银联公司提醒市民：发现POS机套现就向银行举报(图)

http://www.sina.com.cn 2005年06月29日07:09 新华网

　　昨天，报道《透支信用卡套现更套人》，讲述有人通过ＰＯＳ机透支信用卡大额套现的事，引起了读者的广泛关注。

　　见报后，先后有多名读者打电话反映曾经遇到过与文中所述相类似的情况。

　　银联北京分公司也表示，市民如遇到有人利用ＰＯＳ机套现进行贷款欺诈的事情，可到银联或者银行机构投诉。

　　昨天，读者杨先生见报后急忙来到报社，拿出“套现贷款”的付款收据以及和担保公司签订的协议，希望其他读者别再上当。

　　新发现

　　伪造证明也是蒙人招数

　　“看到你们的报道，我的心一下就凉了。我的遭遇简直和你们写的情况一模一样。”读者杨先生称。他说，因为需要30万元现金做生意，今年6月1日，他和爱人通过广告联系了一家商业担保公司。该公司称能办理8家银行的信用卡，并透支取得现金。还表示公司可以伪造相关证件提高杨先生申办信用卡的资质。“我只提交了个人身份证的复印件，他们说可以为我伪造个人收入证明和大额存单。”

　　随后，杨先生交纳了办理“大额存单费”2000元以及“个人收入证明费”1000元。公司工作人员也答应在6月28日前为其办到贷款。并且，双方还签订了关于贷款一事的《协议书》。协议中规定：“本公司向甲方提供信用卡融资大额存单之费用，款下后自动转为服务费，如款未到位，扣除利息后，全额退还。如甲方中途不办不予退费。”

　　“其实所谓的大额存单只是由他们拿着我的身份证去开户，存了5万元进去，当天又取了出来。”看到此事，杨先生产生了疑惑。果然，28日，杨先生再次去公司时，被告知信用卡没能办理下来，公司要求取消协议。“我一听取消就在他们的字条上签了字，可后来他们说是我中止的合同，不能退还2000元的大额存单费用……”

　　另外，读者王女士等人也打电话反映曾遭遇此类公司，被多次骗走数额不等的现金。

　　新解密

　　公司注资短暂平账可免息

　　昨天下午，记者再次打电话联系报道中提到的王经理，试图解密其所述的“走一下账”的操作方式，但电话一直无人接听。

　　随后事情发生了戏剧性的变化。

　　18时40分左右，一自称姓夏的业务员将电话打回，记者趁机以曾和王经理谈过贷款、心有所疑而不敢轻易让其办卡为由进行询问。此人犹豫片刻后终于透露了“走账”的真相：“免息期满时，您可以到我们这里来，我们把公司资金注入您的各张信用卡，等于是还上了贷款。两个小时后，再将其取出，您接下来就可以再次享受免息待遇了。”依次类推，免息期可长至3年。

　　新对策

　　要及时举报避免风险

　　银联北京分公司技术部的邓先生表示，以前银联也处理过类似的欺诈事件。市民再遇到此类情况，可向银行或者银联进行举报或投诉。

　　邓先生说，目前各商户拥有的ＰＯＳ机从管辖权上分为两类，一类是直联，也就是银联发展的商户；另外一类是间联，属于各银行发展的商户。从目前管理来说，属于哪个单位发展的商户，就由那个部门负责监督约束他们的交易和行为。

　　发现商户有不正当操作的市民可根据ＰＯＳ机的归属到相关单位进行投诉。目前各银行都有客服电话，拨通选择咨询投诉一项，受骗者即可将受骗经过反映到该行。

　　“我们首先会停止该商户交易，没收其ＰＯＳ机。然后追回事件当事人各方损失。如果情况比较严重，我们会上报公安机关，依法追究欺诈者责任。”

　　邓先生还表示，上述这些公司的行为不仅损害了办卡人利益，还使银行造成了损失，因此银行非常欢迎受骗者及时向银行反映自己的遭遇。一旦接到举报或投诉，各银行肯定会接纳并展开调查。

　　关于公司资金注入帮助持卡人免息一事，工行客服热线工作人员表示，如果ＰＯＳ机所属商户有过多的和自己身份不相符的交易记录，那么银行也会随时进行监控检查，以避免可能发生的金融风险。（记者张玉玮／文并摄）（责任编辑:罗茜）（来源：北京娱乐信报）