地下钱庄、非法传销等 警方明确打击犯罪3重点

　　【龙虎网讯】针对我市经济犯罪呈现出的特点，警方表示，除了传统的假币、侵犯知识产权及涉税案件外，地下钱庄、非法传销、车贷诈骗犯罪也被列为今年打击经济犯罪的重点。

　　地下钱庄：为贪污走私贩毒提供“金库”

　　据经侦部门介绍，警方前期已对“地下钱庄”有关违法线索开展了调查。地下钱庄从事的是地下非法金融业务，包括非法吸收公众存款、非法借贷拆借、非法高利转贷、非法买卖外汇以及非法典当、私募基金等。地下钱庄的存在，不仅引发和助长刑事犯罪，而且为贪污、走私、贩毒等犯罪分子往境外转移赃款提供了方便。下一步，警方将加大对地下钱庄非法买卖外汇、洗钱的侦办力度。警方提醒有关单位和群众，积极检举揭发地下钱庄违法犯罪线索，主动配合公安机关打击地下钱庄。

　　非法传销出现传“人头”、传书籍、传光盘

　　目前，传销和变相传销更具隐蔽性和欺骗性。一些传销组织假借专卖、代理、特许加盟经营、直销、连锁、网络销售等名义，进行传销或变相传销活动；一些传销组织采取会员卡、储蓄卡、职业培训等手段，骗取加入者的高额入会费、加盟费和培训费；还有的将其传销活动说成是“科学消费联盟”、“互动式科学营销”等，甚至实施精神控制。在传销的品种上，还出现了传“人头”、传书籍、传光盘等情况。警方请广大市民提高防范意识，切勿存有不劳而获、一夜暴富之心，慎防陷入非法传销网络陷阱。

　　车贷诈骗：盯上“年底未完成业务”的银行、保险

　　近期，警方侦破了多起车贷诈骗案件。这些车贷诈骗犯罪嫌疑人在时间选择、诈骗对象上惊人地一致。作案时间大多在年底，对象为没有完成贷款任务的银行和没有完成保险任务的保险公司。为达到目的，一些借款人和车商相互勾结，提供“零首付”虚假证明给银行。在一些案件中，借款人想要按揭贷款买车，不愿意出30％车价的首付款，而是想用银行的贷款付清所有费用，车商也想尽快拿到资金，所以双方商量好，由车商提供“零首付”虚假证明和虚高的车价给银行，将所有的风险转嫁给银行或保险公司。警方提醒相关银行和保险公司，绝不能为了完成公司的业务，而忽视对借款人提供反担保人担保能力的审核。pgtop(gb/longhoo/news2004/njnews/city/index.html,都市);

　　地下钱庄、非法传销等 警方明确打击犯罪3重点

　　作者：宁公宣 荆峥 徐涛 王婧婕

　　（来源：南京日报）