八起地下钱庄案曝光

　　本报济南7月11日讯（记者张庆村实习生范琳宫江梅）近日，省公安厅通报了近三年来，我省公安机关经侦部门破获的8起较为典型的非法经营外汇业务和地下钱庄案件。这些案件中，地下钱庄非法经营的金额大得惊人，动辄上千万甚至数千万元。

　　多隐藏在沿海地区

　　2002年4月，我省公安机关侦查发现，青岛、烟台、威海等地存在一个联系紧密、隐藏很深的地下钱庄交易网络。在省公安厅经侦总队的统一领导下，青岛、烟台、威海等地公安机关展开侦查。经查，韩国人金某为首的犯罪团伙在青岛经营地下钱庄。该“地下钱庄”年非法经营额达2.4亿元人民币，是胶州半岛规模较大的地下钱庄。目前，犯罪嫌疑人金某已被青岛市检察院批捕，近日将移送审判机关审判。

　　此外，近三年来我省公安机关还破获7起典型的非法经营外汇业务和地下钱庄案件。2002年6月侦破威海“11·14”特大非法经营案，抓获犯罪嫌疑人20余名，缴获倒汇美元32万元，人民币187万元，韩币6000余万元；2002年6月5日，侦破威海杨某非法经营案，缴获非法买卖的美元9万余元，韩币7000余万元，人民币30余万元；2002年9月，侦破威海“9·19”特大非法经营案，查实犯罪团伙自2002年6月到9月，共计倒卖黄金约1000千克；2004年5月，威海破获蔡某等非法经营外汇案，查实蔡某等人非法外汇交易金额达592100美元；2002年10月，破获烟台孙某涉嫌非法经营案，孙某共计倒卖外汇200余万美元；2002年10月，烟台破获的孙某某涉嫌非法经营案，孙某某交待共倒卖外汇500余万美元；2002年10月，破获烟台孙建某、孙声某涉嫌非法经营案，二人自1999年以来，伙同十余人共计倒卖外汇500余万美元。

　　以家族和公司为掩护

　　我省的地下钱庄主要以非法汇兑外汇和以非法吸存、放贷为主要业务。从我省公安机关近年破获的地下钱庄案件来看，其基本组织形式主要有以下几种：

　　家族型，以个体户为多，经营点大都设在家中或商业区，以开设一个小店为掩护，家庭成员全职或兼职从事非法汇兑活动，分别负责联络客户、运输货币和记账。在境外的合作伙伴也多是家族的亲属。

　　公司型，这类钱庄往往以酒店、五金公司、制造加工厂等名义为掩护，租房办公，靠在电脑上通过网上银行转款从事交易。这种地下钱庄比家族型规模大，经营方式更进一步，层次较高，是我省地下钱庄的主要模式。

　　集团型，以一两个资金雄厚、“信誉好”的地下钱庄为主体，拖带若干个小型的地下钱庄作为卫星钱庄，形成集团化经营。这是目前地下钱庄经营的较高级形式，也是地下钱庄经营到一定规模，所必然要经历的组织模式。