副行长做内鬼诈骗1.3亿

　　中国工商银行河南省分行经纬支行杨红霞一审被判死刑

　　今报讯在3名“金融掮客”牵线下，与某公司老板“成功”地结上关系后，女副行长亲自指挥填写虚假汇票，前后诈骗1.3亿元，致使6000多万元资金无法追回。7月13日，郑州市中级人民法院对这起特大票据诈骗案一审宣判，以票据诈骗罪判处中国工商银行河南省分行经纬支行（简称经纬工行）原副行长兼票据中心主任杨红霞死刑，另外5名被告分别被判处

死刑、无期徒刑、有期徒刑。

　　宣判后，被告人梁永权、杨红霞、陈明全、张颖晖均表示上诉。“银”“商”接头定下造假计

　　2002年11月，急需资金的珠海某集团公司董事长谢某，认识了专门从事融资活动的“掮客”陈明全、陈启洪、梁永权。很快，他们与时任中国建设银行珠海分行丽景支行(简称丽景建行)行长黄学良和经纬工行杨红霞取得了联系。

　　建立良好的“友谊”后，6人开始商量为谢某公司融资一事，方法是：私刻银行印章、伪造商业承兑汇票、贴现回购、骗钱，然后要分给参与者一定比例的“提成”。副行长亲自指挥造假

　　“太假了。”2003年2月，杨红霞用“专业眼光”看了谢某等人专程带至郑州的5000万元汇票后指出“章太假了”。在杨指导下，梁永权等人填写好汇票及其他材料，由杨将此笔业务介绍给中国工商银行新乡分行，但被该行以手续不符规定为由拒绝，诈骗未得逞。

　　随后，经杨再次介绍，梁永权等又将该笔业务交给时任中国工商银行河南省分行华信支行(简称华信工行)三部客户经理张颖晖，并于2003年3月顺利拿到现金4940万元。

　　2003年4月，杨红霞等人再次共同伪造8张共8000万元的商业承兑汇票，按与前笔相同手段，从华信工行骗取7800多万元。其中近7000多万元转给谢某等人的公司，用于还贷、出借等，另350多万元被私分。6000多万资金无法追回

　　案发后，公安机关追回钱、物共计6800多万元，尚有6000多万元无法追回。其中，杨红霞分得600多万元，已追回、查封赃物价值240万元。

　　庭审时，“掮客”梁永权、陈明全、陈启洪均辩称自己是想赚取中介费，不构成诈骗；而6被告人均称本案是珠海某集团公司的“单位犯罪”，他们或不知情，或疏忽大意。

　　法院审理认为，6被告伪造并使用商业承兑汇票，共同诈骗银行巨额资金，犯罪数额1.3亿元，并造成6000余万元不能追回，均已构成票据诈骗罪。遂按各人参与诈骗数额及程度，判处梁永权、杨红霞死刑；陈明全死刑，缓期二年执行；张颖晖无期徒刑，罚金40万元；黄学良有期徒刑15年，罚金30万元；陈启洪有期徒刑14年，罚金40万元。内鬼诱发金融诈骗案上升

　　据了解，近年来，通过贷款、银行承兑汇票、信用证等诈骗银行资金的案件呈上升趋势。

　　为何金融诈骗案频发呢？业内人士分析说，原因很多，主要有：银行一些业务审查流于形式；对存款单位的预留印鉴等疏于管理；对内部工作人员管理不严，制度不完善，违规操作，甚至与诈骗分子狼狈为奸；一些不法“金融掮客”穿针引线，与银行人员、诈骗分子形成诈骗链条，扰乱金融秩序。

　　河南财经学院教授、法学博士徐强胜的看法是，目前，金融系统已成为职务犯罪的高风险行业，加强对金融行业的监管及建立有效的防范机制势在必行。02名词解释掮客：指中介人，专门在买主和卖主之间奔波，为他人签订买卖合同而收取手续费或佣金的人。金融掮客：指有门路从信用社或银行贷款出来，再以高息转手的人，或在银行与顾客间居中牵线搭桥，收取一定提成或报酬的人。