地下钱庄存在原因

　　■逃避关税

　　警方举例说，一家国内公司做外贸生意，原价１００元的货物，报价５０元，由此逃掉５０％的关税，但没报关的５０元货款还是要付，这就需要地下钱庄走钱。

　　■超标赚钱

　　国内对某些原材料的进口是有指标限制的，某些国内公司超标进货的部分会选择地下钱庄。举个例子，国家对某些原材料限制一次只能进口５０吨，但某公司想要１００吨，这种情况下，５０吨选择“正途”，另５０吨的货款就需地下钱庄运往境外。

　　■需要现钞

　　京雅宝路“吸引”了很多外省市急需现金的公司和个人。甚至有的外地公司驾车从湖北、山西远道而来换现钞。

　　■因私原因

　　按照外汇管理规定，一万美元以下，居民可直接从银行汇往境外；一万美元以上，需到外汇管理部登记备案。如留学、旅游等，需要带着全套单据与手续办理汇款，很多人为图方便而选择“黄牛”。

　　名词解释

　　“地下钱庄”是对从事非法金融业务的一类组织的俗称。此次北京打击的地下钱庄专指游离于金融监管体系之外，以营利为目的，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇、洗钱和跨国（境）资金转移等非法金融业务的地下金融组织。“洗钱”通常是指犯罪分子为掩盖款项的真实来源，利用银行之外的金融体系将资金转移。地下钱庄往往成了洗钱的温床。