我市银行首推外币“现金池” | |||||||||
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http://www.sina.com.cn 2005年11月29日15:49 重庆时报 | |||||||||
本报讯(记者马陵琳)我市银行日前首次推出外币“现金池”业务,填补了中国金融业长期以来在外币现金管理领域的空白。昨日,银行人士表示:由于以前对我市企业来说,每一次存、贷款都会产生利差负担,而“现金池”产生之后企业平时用于这一块的大笔资金将被节省。 据记者了解,外币“现金池”是面向集团型企业外币资金集中管理的现金管理类产
而B公司如果账户有100万美元的资金盈余,则划到现金池,记为向集团公司贷款。所有资金集中到集团公司后,显示的总金额为20万美元,而对我市企业而言,也节省了各自存、贷款产生的利差负担。 对此,我市金融专家表示,现金池是目前世界上最有效率、技术水平最高的一种现金管理方式。 不过,企业会不会利用“现金池”偷汇、逃汇?对此,银行有关人士表示:“我们在执行过程中,严格规定了经常账户和资本金账户项下的资金收支范围等,因此,‘现金池’不会发生信用放大或者偷汇、逃汇等情况。” | |||||||||