深发展骗贷15亿元

　　1月10日，深发展A（000001）发布公告称，该行于2003年8月向中财国企投资有限公司、首创网络有限公司及其系列企业发放了共计15亿元贷款，贷款发放后大部分资金被挪用于北京东直门交通枢纽项目。

　　目前，北京东直门交通枢纽项目并没有深发展的贷款，这15亿元资金已经陷入了一起恶性骗贷案件，其涉及金额之大，为建国以来所罕见，更为严重的是其中部分资金已经被

转移到了海外。

　　资金未入东直门项目

　　2000年，北京市政府将东直门该地块划给北京城建集团控股的城建东华开发。

　　2001年11月，北京城建与香港康实公司达成合作协议。双方约定，由城建东华承担东直门交通枢纽项目的前期拆迁、三通一平等工作；由香港康实公司为该项目设立东华置业，待城建东华完成前期拆迁等准备工作后，由康实方面向城建东华支付13.5亿元的补偿款，康实方面负责后续投资和经营。

　　2003年9月，康实公司方面向城建东华方面支付了首期的7亿元款项。按照合同，余款应在2004年4月支付，但康实方面当时并没有按时支付资金。

　　其后，事情发生了变故，北京城建以康实方面没有按期履行合同为由，于2004年6月，将城建东华的部分权益转让给北京华远，由城建东华独立开发该项目，同时要求解除与香港康实的合作协议，并表示将退回已经收到的7亿元资金。

　　为此，从2004年6月起，北京城建和康实公司各执一词并将对方告上法庭。

　　2005年初，在政府协调下，北京城建将拥有的城建东华股权，转让给北京市东城区住宅发展中心。其后，东城区住宅发展中心又将股权转给北大青鸟，涉及东直门项目有关的所有诉讼都已撤诉。在此过程中，城建东华自始至终都是东直门项目的独立开发商，东华置业从未参与过该项目。

　　城建东华的负责人表示，2005年11月17日因深发展诉讼的原因，东直门项目土地使用权已经被法院查封，这对工程建设造成了恶劣影响。

　　东华置业强烈质疑

　　被深发展认定为东直门项目权益人的东华置业，对深发展的诉讼也提出了强烈质疑。东华置业有关负责人表示，该公司从来没有为这笔15亿元的贷款提供过什么不可撤销的连带保证担保，证据存在伪造之嫌。

　　东华置业有关负责人表示，2003年9月，康实公司方面向北京城建方面支付了首期的7亿元款项。这7亿元，是由一家名为东方一线的公司，向东华置业提供的委托理财资金，双方约定由东华置业理财，并给予东方一线一定的回报。

　　东华置业的负责人表示，2004年间，深发展方面主动找到东华置业，向东华置业表示，这笔来自东方一线的7亿元委托理财款，实际上是这笔15亿元贷款的一部分，但深发展一直都没有向东华置业出示这笔资金的具体流动经过，也没有解释这贷给中财国企和首创网络7亿元是如何跑到东方一线的账户上的。

　　2004年10月23日，国资委批复深发展国有股股权转让方案。美国新桥投资正式成为深圳发展银行的新大股东。深发展与东华置业的借新还旧方案就此无果而终。

　　2005年11月7日，深发展又向北京市高级人民法院提起民事诉讼，深发展之所以能提起该起民事诉讼。

　　该负责人同时表示，东华置业已经收到了城建东华退还的7亿元资金，并开始向东方一线还款，但东方一线的负责人据说已经外逃，现在难以找到，7亿元资金仍在东华置业的账户中。

　　巨额骗贷案浮出水面

　　另有内部人士表示，这15亿元贷款从头到尾就是一场内外勾结的巨额骗贷案。

　　据有关知情人士的描述，2001年时，香港康实公司有一股东名叫陈达成，陈达成与当时的深发展行长周林有联系，双方约定由深发展提供资金，陈达成寻找项目。

　　2003年6月中旬，该笔15亿元贷款在深发展获得终审通过。随后，深发展向中财国企和首创网络发放该笔贷款，所谓的“九亿网项目”就是为获取该笔贷款而编造的虚假项目，从始至终，这15亿元贷款没有一分钱投入到该项目中。

　　据有关人士转述陈达成之语，从深发展拿到这15亿元贷款后，其中7亿元通过中财国企转到了东方一线的账上，然后又通过东方一线委托理财到东华置业。

　　2003年9月，康实方面向北京城建东华支付7亿元首期款。其余8亿元贷款就此不知所终。就此8亿元的去向，市场上有多种版本流传。东华置业负责人转述公安机关方面的调查信息是，目前这8亿元资金已经被转移到了海外。

　　此后，陈达成开始寻找东直门项目的下家。

　　2004年中北京华远突然杀入该项目，导致局面大乱，随后，又逢2004年的“8·31”大限，北京市对土地市场进行清理，各种因素的介入，导致项目转手未能如愿。

　　2004年9月，中国银监会批复同意深发展引入新桥作为战略投资者。2004年10月23日，国资委批复深发展国有股股权转让方案。美国新桥投资正式成为深圳发展银行的新大股东。

　　新桥和不良贷款博弈

　　围绕着这15亿元贷款，实际上还隐藏着美国新桥投资和深发展不良贷款间的博弈。

　　该人士介绍，按照国际市场估价，国内股份制银行的牌照价格大约在80亿元人民币左右。而按照美国新桥投资收购深发展时发布的公告看，新桥投资共收购了3.48亿股深发展股票，占总股本的17.89%%。为收购上述股份，新桥共出资12.35亿元，相当于每股收购价3.55元。

　　该人士透露说，新桥投资之所以能够只出资12.35亿元就控制深发展，是因为深发展的几个主要负责人当时都认为，新桥入主后，将要承担几十亿元的隐性不良贷款，其中就包括这笔总额15亿元的贷款。

　　按照目前披露的信息显示，为获得广发银行85%%的股权，以花旗为首的竞标团出价为32亿美元，约折合为260亿元人民币。银行牌照因素对花旗竞标团的出价起到了一定作用。

　　但新桥投资进入后，直接请韦杰夫出任新一任行长，韦杰夫上任不到一周时间，就换掉了深发展8家分行的行长，周林在行内原有的人脉被大量替换。随后，该起15亿元骗贷案彻底曝光。

　　该人士表示，深发展之所以又提起此次民事诉讼，主要是有人希望通过诉讼来掩盖8亿元资金已不知去向的真相，并希望通过诉讼推卸相关责任。据《京华时报》