896人半年被骗2126万元(图)

　　受骗者坐满了办公室。（记者李福民杨力摄）

　　犯罪嫌疑人魏大山、虎勇被警方抓获。■记者陈新实习生雍晶文

　　非法集资、涉案金额巨大、高息诱饵、中老年受害者……虽然这几个关键词近期一再地被媒体提及并一再地警示市民特别是中老年人谨慎投资，然而令人遗憾的是这种案件仍呈高发态势，公安碑林分局经过两个月缜密侦查一举破获的西安亚能超净煤发展有限公司特大集资诈骗案，受害者仍然集中为中老年人，平均年龄65岁，年龄最大受害者已85岁；仍然是以高息为诱饵大肆吸纳民间投资，其中投资最多的受害者一个人被骗金额就高达60万元，让人在为受害者扼腕的同时，也要客观地承认正是这些中老年人的善良轻信和盲目投资，助长了此类案件犯罪分子的嚣张之势。目前，该案5名犯罪嫌疑人全部归案，警方追回涉案款470余万元，据悉这也是目前非法集资案中追回赃款数额最大的一次。

　　群众报案非法集资浮出水面

　　2005年10月下旬，公安碑林分局经侦大队接到群众举报：位于西安市含光路医药大厦六楼的西安亚能超净煤发展有限公司以发展环保颜料燃料水煤浆为幌子向社会募集资金，其投资收益高于银行利率数倍，有集资诈骗的嫌疑，现已有数百人在该公司投资，估计涉及金额上千万。接到报案后，公安碑林分局经侦大队立即组织警力进行了案前调查，民警乔装打扮以投资者的身份到该公司进行暗访，很快就摸清了其情况和资金流向并进行了秘密调查，基本确定了西安亚能超净煤发展有限公司存在的非法吸纳公众存款，涉嫌经济诈骗的犯罪行为。

　　打草惊蛇涉案嫌疑人突然“隐身”

　　11月16日，碑林警方对该案立案侦查，分局领导高度重视，党委书记、局长王建明要求经侦大队全力以赴，快侦快破，力争最大限度地为受骗群众挽回损失。经侦大队大队长杨英民、教导员李春明、副队长韩整风、寇军分别带领4个专案中队全力侦破此案。

　　然而正当警方全力侦破时，由于省内某媒体对亚能公司的违法经营进行了曝光，亚能公司的几个关键人物突然“隐身”，行踪变得诡秘起来，侦查工作陷入困境。专案组及时调整侦查取证，专案组认为亚能公司融资部总经理虎勇是该诈骗团伙的最重要人物，虎勇到案，全盘皆开。

　　抓获虎勇全盘皆开

　　11月26日，在市局经侦支队的指导及有关部门的支持配合下，专案组在西安南郊某茶秀将亚能公司融资部总经理虎勇抓获，并于当日刑事拘留。经过突审虎勇获取线索，11月28日，专案组在西安南郊抓获犯罪嫌疑人魏三乐、曹加泉、岳振伟。

　　12月9日，又将西安亚能超净煤发展有限公司法人代表魏大山抓获并刑事拘留。至此，西安亚能超净煤公司涉嫌集资诈骗的主要犯罪嫌疑人全部落网。

　　经查，2001年，犯罪嫌疑人魏大山从

　　正当魏大山濒临破产之际，一个偶然的机会，他认识了平凉人虎勇，虎勇自称其是西安一融资团队的头头，可以搞来大量民间资金，并向魏大山详细介绍了民间融资的操作“规则”和手法。于是二人一拍即合，双方商定，融资收益魏、虎二人以61％、39％的比例分成。接着，魏大山即在西安亚能超净煤发展有限公司里成立了“健康沙龙”，聘请虎勇为融资部的总经理，并开始招兵买马。在“健康沙龙”的内部分工中，其负责人是虎勇，下设4个片区，魏三乐、曹加泉等人任区长，每区有若干业务员，还专门成立了一个由岳振伟负责的职教部，主要工作就是宣传策划公司经营活动并对魏、虎二人进行包装，使亚能公司从外表看起来显得实力雄厚，市场前景广阔，投资收益丰厚可靠，从而引诱更多的人投资。

　　这个团伙主要利用集中讲座，参观生产场所，组织游园等形式，向中老年人大肆宣传，以其产品水煤浆具有成本低、环保、节能、安全高效的特点，引诱中老年人投资。

　　为了取得信任，他们印发宣传单、拿出产品专利证书和国内关于水煤浆和超净煤的相关资料向老年人宣传，甚至不惜重金在报纸、电视台打广告，许诺以高于银行数倍的利率如一年期年息10％、三年期15％、五年期17％的高息向投资者借款，并承诺当年投资当年收益，开始了大规模的集资诈骗活动。

　　半年诈骗2126万警方追回470余万

　　据警方初步查实，从2005年5月下旬至11月间，西安亚能超净煤发展有限公司共诈骗896名群众，诈骗金额高达2126余万元。其中800余万元被虎勇拿走挥霍，而剩余的1200余万元魏大山部分用了超净煤和水煤浆的生产，其余用于还账和挥霍。

　　目前，碑林警方已成功追回涉案款项470余万元，魏大山、虎勇、岳振伟等5名犯罪嫌疑人因涉嫌集资诈骗罪已被依法逮捕。

　　碑林警方正告该集资诈骗案的其他在逃人员，尽快主动投案，积极退赃。并希望该案受骗群众尽快前往公安碑林分局经侦大队报案。报案电话029－87451625。

　　关于融资诈骗罪

　　融资诈骗罪是指违反国家金融管理法规，未经有关机关批准，采取诈骗方法，虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率相引诱，向公众募捐社会资金数额较大，严重干扰社会主义市场经济秩序，扰乱金融市场的行为。

　　关于资金诈骗罪的量刑，《刑法》规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元－20万元罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年－10年有期徒刑，并处5万元－50万元罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。

　　集资诈骗的四种表现形式：一是携带集资款逃逸；二是挥霍集资款，致使集资款无法返还；三是使用集资款进行违法犯罪活动；四是具有其他欺诈行为，拒不返还集资款。

　　此类犯罪手段极具欺骗性，犯罪嫌疑人为了达到骗取资金的目的，往往采用隐瞒经营权限，夸大实力和经营效益等手段，以高额回报为诱饵引诱群众参与投资。首先是取个含有高科技名词的公司名引人注目；其次是利用各种形式广告大肆宣传；其三是其不法行为披着合法的外衣，在对外宣传中往往号称国家级重点项目、重点工程等。其四承诺高额回报，如上述案件的承诺回报率在10％至17％；其五利用合同的方式增加信誉度，让群众感到其手续是合法的。

　　如何规避此类投资风险？首先不要轻信此类投资宣传。因为此类犯罪往往以刊登广告、散发宣传单、上门推销等方式，以销售旺铺、合作经营，投资收益等噱头，以高息、高利为诱饵，引人上钩。

　　此外，投资前应咨询有关部门，查看企业工商注册登记是否真实合法，是否经有关部门批准。

　　投资前还要考察三个方面：一是看行为人实施吸收存款的行为是否获得批准；二是看行为人吸收的是否为“公众存款”，即是否向社会不特定人群吸收资金；三是看行为人实施的行为是否是非法吸收或变相非法吸收公众存款的行为。

　　警方同时也正告那些企图进行类似诈骗活动的不法企业，打消利用非法吸收公众存款、集资诈骗等手段谋取非法利益的念头，如敢以身试法，公安机关必将严厉打击，无论是其企业本身还是相关责任人都将受到法律的严惩。