陕西揭穿益万家“快速积分”骗局陕西一公司非法吸收公众资金1.4亿元 18省市27万人上当

　　本报西安2月12日电（记者倪建军） 记者今天从西安市检察院获悉，西安警方根据群众举报，近日破获一起特大非法吸收公众资金、非法集资诈骗案。经营陕西省益万家购销服务有限公司的郝永生等5名犯罪嫌疑人，一年多时间内，先后在18个省、市发展“会员”27万余人，非法吸收公众资金达1．4亿元。目前，涉案的郝永生、蒋金政、战泓帆、王磊、张涛等5名犯罪嫌疑人，已被西安市检察院以涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪依法批准逮捕。

　　2005年12月23日晚8时许，中国农业银行陕西省分行营业部保卫部向西安市公安局报案称：在该农行西安桥梓口支行开设个人账户的郝永生有经济犯罪嫌疑。因为截至当年12月22日，郝在桥梓口支行的两个账户共进账5000余笔，累计1．4亿余元。警方经过缜密调查，查明了这起集资诈骗及非法吸收公众存款的大案。

　　2004年9月，居住在陕西省蓝田县的犯罪嫌疑人张涛采用虚报注册资本100万元的手段，骗取工商登记，成立了陕西益万家购销服务有限公司，采用发展会员、消费积分返利提成的方式，非法向社会公众吸收资金。很快张涛就发展会员约1000人，吸收资金31万元并用于个人支配及挥霍。

　　两个月后的2004年11月，曾因盗窃罪被判处有期徒刑五年的山西省太原市人郝永生，与湖北省襄樊市枣阳县人蒋金政，也用同样的手法，持名为“张锦贵”的假身份证，以虚报注册资金60万元骗取了工商登记，成立了陕西世纪元商贸有限公司。以发展消费会员、签订加盟商家、消费提成、积分返利为手段，向社会公众非法吸收资金，后因消费总额有限，难以维持，被迫停业。

　　一个月后，郝永生、蒋金政与张涛达成书面转让协议，由郝、蒋二人各出1万元，买下陕西益万家购销服务有限公司，先后在多家媒体宣传该公司“利国、利民、利己”的经营模式，欺骗众多群众加入公司成为消费会员。郝永生、蒋金政在对会员中的“商务主管”、“商务经理”、“商务代表”进行培训时，提出会员应直接用现金购买积分，采用“快速积分”的方法，让会员将钱直接存入以郝永生名义在农行开立的个人结算账户。

　　这个所谓的“快速积分”法，就是以200元为一个兑奖单位，从第1个月至第17个月应每月存入固定资金数，第3、4个月公司按存入的固定资金数返还，第5、6个月按2倍返还，第7、8个月按3倍返还。以此类推，第17个月返够第一个月存入的固定资金数的7．5倍。

　　从2004年12月至2005年12月23日，郝永生、蒋金政又以陕西益万家购销服务有限公司为名，利用所谓“快速积分”法行骗18个省市，共发展会员27万人，吸收社会公众资金逾亿元。他们除将吸收新会员的部分资金款4000余万元返还给老会员外，剩余大部分资金被二人转移或非法占有。

　　山西省绛县古绛镇人战泓帆不久也参与了郝、蒋二人非法吸收公众存款、集资诈骗活动。他在担任益万家购销服务有限公司财务总监期间，负责所有“商务主管”、“商务经理”、“商务代表”和会员的业务结算。曾担任陕西益万家购销服务有限公司法定代表人的彬县人王磊，从2004年11月起就跟随郝永生、蒋金政从事非法活动。