“益万家”“坑万家”西安一起传销式非法集资案透视

　　2004年9月10日，一群来自滨州、潍坊、青岛、安丘、淄博及黑龙江省一些地方的89名非法传销组织成员云集山西省忻州市。传销人员在讲台上进行疯狂表演。 （国新图库）

　　2004年4月13日，在西安市的张家堡广场，来自浙江、江西、安徽等地的200多名非法传销受害者，将上线——来自呼和浩特市的李平李密兄弟俩抓住，要求归还被骗的每人2800多元人民币。图为受害者展示传销上线开会牌。 （国新图库）

　　2005年9月13日，河南省新乡市捣毁一非法传销点。传销课堂黑板上大书“富”字。

　　两个骗子，凭借一个虚假的空壳公司，短短一年时间非法集资1．4亿元，受骗群众涉及全国18个省市27万人……西安市公安局近日破获了一起传销式非法集资案。

　　剖析一下这个案例，希望给人们带来一些启示。

　　空壳公司编织投资“神话”

　　据警方调查，犯罪嫌疑人张某2004年9月，采取虚报注册资金100万元，成立了陕西益万家购销服务有限公司，公司经营范围为销售、策划和信息咨询。张某在“高人”授意下，采用发展会员、消费积分返利的方式，发展会员1000人，吸收资金31万元，用于个人挥霍。犯罪嫌疑人郝某、蒋某用同样手段成立了陕西世纪元商贸有限公司，以同样方式吸收社会资金，但因消费总额有限而“生存”困难。2004年12月，两人认识了张某，三人达成协议，郝某、蒋某用2万元买下了“益万家”。

　　随后，“益万家”开始“改头换面”。根本没上过北大、无正当职业的郝某被“包装”为“北京大学毕业，中国公认的潜能开发大师、中国前沿成功学导师”……并在多家媒体上宣传，诱骗群众加入公司成为消费会员。

　　西安市公安局经侦支队队长胡伟田向记者介绍，郝某、蒋某此前均从事过传销，接手“益万家”后，参照传销模式，通过商务经理等发展下线，吸引群众入会，成为消费会员。郝某、蒋某在向商务主管、商务经理等进行讲课和培训时，有意提出让会员直接用现金购买积分，以便获得“快速积分”进行返利。按照郝某、蒋某设计的经营模式，每位会员以200元为一个兑奖单位，从第1个月至第17个月，每月存入固定现金数，第3、4个月按固定现金数返还，第5、6个月按2倍返还，第7、8个月按3倍返还，以此类推，到第17个月能够返还第1个月存入现金数的7．5倍。

　　27万人盼着“掉馅饼”

　　“益万家”骗了许多人。

　　从2004年12月至2005年12月，益万家公司以高额回报为诱饵，吸收资金5000余笔，累计进账1．4亿元。受骗群众达27万人，其中，陕西省11个市、区的43个县都有人入会，发展会员10万人。可悲的是，直到现在，仍然有不少人期望着“天上掉馅饼”……

　　西安警方调查发现，“益万家”自成立至今，并没有进行过任何经营活动，公司所有资产在郝某所持有的一个皮包内，此外，郝某不仅伪造了多张假身份证和假军官证，而且还办有几十张银行卡。实际上，这个“天上掉馅饼”的神话，不过是几个骗子玩弄的“拆东墙、补西墙”的伎俩，即用后入会会员的资金返还老会员。

　　据记者了解，“益万家”共返还老会员提成款4000多万元，其余大部分资金被郝某、蒋某两人，利用伪造的假身份证和假军官证，分别转移或非法占有。

　　“就算是骗局，能返利就行！”

　　如此大规模的欺骗行动，竟没有人报案，令人深思！警方在调查中发现，很多人并不认为自己已经上当受骗。一些人甚至认为：“就算是一个骗局，只要自己的钱能够返利，就行！”西安市公安局经侦大队办案警官曹建民说，一些受害人曾经质问：“会员中，已经有人拿到返利了，怎么会是骗人的呢？”而有些“消费会员”和“商务代表”对于案件的调查，表示难以理解，甚至进行阻挠。

　　目前，警方已将涉案资金3000万元冻结，郝某、蒋某等5名涉案人员已经被正式逮捕。西安市公安局经侦支队队长胡伟田对记者说，郝某、蒋某两人此前均从事过传销，郝某还曾因盗窃罪被判5年徒刑。他们虚报注册公司的目的，就是为了实施作案，骗得钱财后，供个人挥霍，其整个犯罪活动都是经过精心策划和准备的。

　　警方提醒广大群众，特别是那些中老年群众，某些骗子在实施诈骗时，往往会借助一个“响亮的名号”，并承诺高额回报，无任何风险。其实，任何投资行为都是存在风险的，国家对利率等均有明确规定，所以，千万不要相信什么高利和高息的投资神话，切勿被某些骗子的诈骗行为所蒙蔽。

　　（记者段博 丁静）

　　新华社西安2月15日电

　　传销——

　　骗亲情骗友情骗爱情

　　2005年国庆节期间，中国石油大学（华东）物理科学与技术学院学生张某，受朋友欺骗误入广州的一个非法传销组织，被控制半月之余。前不久，张某被成功解救。最近，他讲述了自己被骗进传销组织的经历：

　　我在传销组织中过了将近半个月，对他们的内部情况有些了解。传销是一种骗亲情、骗友情、骗爱情的违法行业。每个业务员加入时，面临的最大问题就是如何向家里要钱。为了达到目的，他们会用各种手段欺骗父母。他们的体系中流行两句话，一句是“谎话说了一千遍就成了真的”，还有一句是“你连你父母的钱都骗不到你还能骗谁的钱”。我的朋友分三次向家里要了1．1万元，理由分别是被车撞了、做阑尾炎手术、公司里的电脑被搞坏了。

　　传销组织的体系很多，每个体系都有自己的管理制度和级别划分，我所知道的体系分为E、D、C、B、A五级，E级为最初级的业务员，D级为“家长”，C为“主任”，B为“经理”，A为“老总”。“老总”下面有几个“经理”，每个“经理”下面有十个左右的“主任”，每个“主任”管理几个“家”，所以，每个体系大约由100多个“家”组成。

　　传销分业余和专业两种，业余的传销有自由，有自己正常的工作；专业的没有工作，专搞传销，没有自由。其中专业的又分为两种：精神控制和暴力威胁。后者被骗进去后先是一顿暴打，逼你向家里要钱。我被骗进的那个体系是精神控制型，他们首先把你的证件、钱、手机没收，再控制你的自由，让你失去学业或工作，失去与外界联系，让你思想绝望，让你没有选择的余地。如果你不同意加盟，他们会轮番与你谈心，不让你睡觉，从精神上折磨你。

　　搞传销真的会像他们想得那样用两年零三个月就能赚到180万元吗？这简直是天方夜谭，绝对不可能。我来分析一下原因：根据体系的五级三进制，你发展的累计份额达到293份时你才能升为A级“老总”，但当你的累计份额达到60份升为“准经理”时，他们会把你的下线切掉。他们的体系总共有100多个“家”，把你的下线调开是件很容易的事。或许，你的下线也快升为“准经理”时，你还没有当上“经理”。我知道，这个传销团伙中的“主任”李莲坐网三年了，还是个“主任”，她可能连1．8万元也没有赚到，更不用说180万元了。但她还不死心，因为，她认为自己离成功只有一步之遥。

　　新华社专稿