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【龙虎网报道】今年前三个月到江苏中行办理企业短期资金管理业务的企业、笔数和金额均超去年全年。统计表明，今年一季度，省内已有20家企业到该行办理了70笔资金管理业务，折合1.2亿美元。
近几年来，随着企业经济增长方式由粗放型向集约型转变，企业的资金越来越集中，存量资金也越来越大，这样，短时间的资金管理便成为企业财务管理新的内容。由于企业
50万美元以上300万美元以下的银行存款属小额存款，利率相对较低，因此，许多企业在加强资金管理提高资金使用效益上动足了脑筋。据江苏中行资金业务部产品管理团队的主管冯浩介绍，过去，企业到中行做资金管理业务，常常是以中长期为主，三五年的，甚至十年的，且大多是结构型的资金管理，如今，企业到该行做的往往以中短期为主，长的半年，短的则只有五到七天。有的企业因为生意，需对外付款，将资金划到银行的结算账户上，按规定，短短几天，通常只能计活期息，这些企业就要求银行给其做短期资金管理业务。今年2月份，省内有家大企业，短期账户上有2000多万美元，企业就到中行续做了七天的资金管理业务，七天后又继续做滚动的资金业务管理，意外获得了3%以上的利息收入。还有的企业是资本金到账，因为多种原因，暂时没有资金需求，于是企业就用这笔闲钱做起了资金业务。今年3月8日，有家外资企业落户扬州，有笔100万美元的资本金到账，企业估计这笔资金会闲置3个月，企业到中行续做了资金业务管理——四季远期外汇理财，获取了约5万元人民币的利息收入。
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