国务院重拳金融扫黑

　　重拳之一：取缔地下钱庄

　　什么是地下钱庄

　　国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》中规定：地下钱庄是一类以盈利为目的，未经国家有关主管部门批准，秘密从事非法金融活动和洗钱等活动的机构或组

织。地下钱庄是各种黑钱实现洗钱的重要渠道，直接冲击着国家现行的各种金融政策。

　　地下钱庄：洗钱大户

　　据央行发布的首部《反洗钱报告》称，中国的洗钱活动具有很强的本土特征，其中以“地下钱庄”的洗钱活动最为典型。据统计，不算其他非法地下金融活动，仅国内每年通过地下钱庄洗出去的黑钱就超过2000亿元人民币，大概占GDP的2%左右。而北京安邦信息集团进一步分析认为，在这2000亿元的地下资金中，走私收入洗钱约为700亿元，腐败收入洗钱约为300亿元，外资企业进行非法利润转移1000亿元。在广东、福建和浙江等私营经济比较发达的地区，通过地下钱庄的间接融资规模，大约相当于国有银行系统融资规模的1/3左右。由此可以想象，目前国内地下钱庄的规模之大、危害之广。

　　取缔风暴袭向地下钱庄

　　业内人士表示，地下钱庄从诞生那一天起，就与腐败、洗钱活动有着千丝万缕的联系。随着我国《反洗钱法》出台的临近以及《要点》中“取缔地下钱庄”工作的开展，今年，地下钱庄必然面临一场狂风暴雨。