人民银行银监会联合通知 防范信用卡业务风险 | |||||||||
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http://www.sina.com.cn 2006年04月12日07:50 中国广播网 | |||||||||
中广网北京4月12日消息 为规范信用卡发卡和受理行为,保障银行资金安全,中国人民银行和中国银行业监督管理委员会近日联合发布《关于防范信用卡业务风险有关问题的通知》。 《通知》要求,信用卡发卡机构应严格审核申请人的申请资料,加强风险控制与管理,做好对持卡人的安全用卡教育。信用卡发卡机构应加强发卡源头的风险控制,对信用卡
《通知》明确要求,收单机构应加强特约商户管理,强化对特约商户的风险控制,防范其非法套现等风险。收单机构要加强对特约商户资质的审核,防止拓展不合规商户;要规范特约商户签约行为,完善对特约商户和POS机具的管理措施,建立健全日常监控机制,对可疑和异常的商户交易及时监控和调查处理。 《通知》强调,中国银联应当积极协助成员机构和相关单位做好有关信用卡非法套现等违法行为的风险防控工作,建立健全银行卡风险防范合作机制,加强与成员银行、工商、公安机关间的协调,防止不法贷款中介和恶意申请人在多家银行反复作案。 《通知》鼓励发卡机构、收单机构和中国银联建立良好的信息共享制度,提高风险识别和控制能力。 | |||||||||