央行公布59"疑点"

　　■反洗钱三大征求意见稿公布

　　■涉及银行、证券和保险行业

　　央行公布59"疑点"

　　据新华社、新闻晨报报道12日，中国人民银行发布了针对银行业、证券和期货业、保险业三大金融行业的反洗钱规定征求意见稿。央行共列出了59种属于“可疑交易”范畴的行为，分别涉及银行、证券、期货、基金、保险5大金融业务。

　　同时，央行对大额交易进行了明确界定：人民币5万元以上或外币等值1万美元以上的当日单笔或累计现金收付；单位之间当日单笔或累计人民币100万元以上或外币等值50万美元以上的转账支付；个人之间、个人与单位之间当日单笔或累计人民币20万元以上或外币等值10万美元以上的转账支付均属于大额交易。

　　此外，根据征求意见稿，“非实名开户”在银行、证券期货、保险三大行业都将寸步难行。央行规定，金融机构不得为身份不明的客户提供金融服务。发现匿名、假名情形，金融机构须与之终止业务关系，并提交可疑报告。