最常用的五种洗钱形式

　　四川新闻网-成都商报讯

　　全国人大常委会预算工作委员会介绍，洗钱的方式多种多样，最常见的有以下五种洗钱方式：

　　其一，利用金融机构。包括：伪造商业票据；通过证券业和保险业洗钱；用票据开

立账户进行洗钱；利用银行存款的国际转移进行洗钱。

　　其二，通过投资办产业的方式。包括：成立匿名公司，隐瞒公司的真实所有人；向现金密集行业投资进行洗钱。

　　其三，通过商品交易活动。为了达到尽快改变犯罪收入的现金形态的目的，购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品，也是洗钱者选择的一种方式。

　　其四，利用一些国家和地区对银行账户保密的限制。这些地方允许建立空壳公司等匿名公司，并且因为公司享有保密的权利，了解这些公司的真实情况非常困难。

　　其五，其他洗钱方式。包括：走私；利用“地下钱庄”和民间借贷转移犯罪所得。

　　目前，国际上洗钱手法又有新的发展。例如，利用信用卡和国际互联网，进行电子交易、网上交易等。（新华社）