反洗钱迫在眉睫 中国每年可疑交易金达数千亿

　　据新华社电 备受关注的反洗钱法草案，25日首次提请十届全国人大常委会第二十一次会议审议。此法的制定，标志着中国将严防洗钱行为，保障国家经济安全和社会稳定，并积极参与反洗钱国际合作。

　　近年来，中国洗钱问题日渐突出。随着走私、贩毒、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在。2004年反洗钱法起草工作全面启动。

　　中国洗钱金额约有多大规模？虽然资金规模无法确定，但洗钱对我国经济的危害不可低估。据人民银行的数据，自2004年4月反洗钱监测分析中心成立至2005年9月期间，累计接收本、外币可疑交易报告65.44万笔，金额2480.23亿元人民币和769.2亿美元，基本涵盖了全国各省、自治区和直辖市。而在2004年中，我国已成功破获洗钱及其相关案件50起，涉案金额5.7亿元人民币、4.47亿美元。

　　回顾我国近年查处的几起洗钱案件，不难看出洗钱行为对经济社会的严重危害：许超凡、余振东等人的“中行开平支行”洗钱案，涉及挪用公款4．83亿美元，资金通过洗钱被转入到许超凡等人在香港和加拿大的个人账户；成克杰洗钱案中，成克杰将受贿所得的4109万元，通过香港商人渠道，曲线转入了成克杰指定的账户；震惊中外的厦门远华走私洗钱案，更是涉案人员众多，涉及金额巨大，案情极为复杂。

　　草案看点

　　重点监测公职人员资金

　　虚假银行账户、股票账户很容易被犯罪分子当作洗钱工具。在我国一些操纵股票案中，幕后庄家往往借用他人账户来达到高度控盘的目的，混淆监管部门的视线。

　　客户身份识别制度是反洗钱预防制度的第一道关口。为充分利用反洗钱机制反腐败，草案特别规定应当对符合一定条件的公职人员重点进行身份识别和账户、资金往来情况的监测。“这无疑将有利于加强反腐倡廉工作。”全国人大常委会预算工作委员会法案室主任俞光远说。

　　洗钱常用招数

　　伪造票据购置古玩

　　据全国人大常委会预算工作委员会介绍，洗钱的方式多种多样，最常见的有以下五种洗钱方式：

　　其一，利用金融机构。包括：伪造商业票据；通过证券业和保险业洗钱；用票据开立账户进行洗钱；利用银行存款的国际转移进行洗钱；信贷回收；利用期货、期权洗钱。

　　其二，通过投资办产业的方式。包括：成立匿名公司，隐瞒公司的真实所有人。

　　其三，通过商品交易活动。为了达到尽快改变犯罪收入的现金形态的目的，购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品。

　　其四，利用一些国家和地区对银行账户保密的限制。被称为保密天堂的国家和地区一般具有以下特征：一是有严格的银行保密法，除了法律规定“例外”的情况，披露客户的账户信息即构成犯罪。二是有自由的公司法和严格的公司保密法。这些地方允许建立空壳公司等匿名公司，并且因为公司享有保密的权利，了解这些公司的真实情况非常困难。

　　其五，其他洗钱方式。包括：走私；利用“地下钱庄”和民间借贷转移犯罪所得。