皖北非法集资泛滥成灾 银行存款两月减少近亿

　　本报讯 (记者 韩福东) 5月8日晚，央视《焦点访谈》报道了安徽众多公司涉嫌集资诈骗的事实，安徽省政府随即高度重视，打击非法集资和集资诈骗的行动迅速全面展开。和之前其他地区的类似案件一样，这些公司都打着高回报的旗号吸引百姓投资，不同的是，其规模之大，涉及面之广令人叹为观止。近年来，国内不乏非法集资的前车之鉴，当地从事该行当的队伍竟然还可以壮大到如此程度。民间投资何时成熟？民间资本何处去？市场安全谁来维护？本报记者深入非法集资“重灾区”，调查这一“瘟疫”泛滥的根本原因。

　　万物春科技有限公司在亳州市的每个办公场所外都悬挂有这样的条幅：“欢迎

　　5月8日晚，中央电视台《焦点访谈》报道了安徽省众多公司涉嫌集资诈骗的事实，报道中提到的打着高回报旗号吸引百姓投资的那家养梅花鹿的公司正是万物春。该公司顿时陷入恐慌，不过他们很快就变被动为主动。按万物春董事长唐亚南的说法，此后他们接待了近20家媒体的采访，做了大量的工作，并且这种努力收到成效。5月19日，《安徽商报》、《江淮晨报》和《安徽青年报》均刊发了一整版对万物春公司的“正面报道”。

　　5月22日下午，当记者不请自到，来到万物春位于亳州市内的生态园内时，这里还是紧张了起来。“如果你讲融资是错误的话，就好比穷人不能干事，那李嘉诚就不能成为华人首富。因为啥呢，因为他的父亲不是贵族啊。智慧，只有智慧中国才能发展，民营经济才能富强。”唐亚南对记者说完这些话后，突然变得焦躁，要求记者不要笔录，并删掉刚刚在生态园内拍摄的照片，“把他相机给我拿掉。拿掉它！其他材料也给我翻走！你信不信我可以掐死你！”几个保安强行上来抢走记者身上的相机和录音笔……

　　丽金花的转型

　　所谓高额返款，实际上是从其他“投资者”那里拆东墙补西墙

　　“《焦点访谈》的节目一播出，整个亳州都乱套了。”亳州市工商局副局长张立民说。《焦点访谈》栏目在节目中只点了三个公司的名称，而在皖北，类似的公司有上百家之多。在这些公司中，集资数额少者数百万元，多者数亿元，其中亳州市和阜阳市是两个重灾区。

　　5月15日，安徽省公安厅就此召开了专项会议，并专门成立了以副厅长陈小平为组长的领导小组，向阜阳、亳州等重点地区派驻工作组。17日下午，安徽省常务副省长任海深再次主持召开专题会议，亳州、阜阳、宿州、蚌埠和合肥等5市的分管副市长均参加了会议。打击非法集资和集资诈骗的行动已经全面展开。

　　安徽省宿州市原外贸局局长王凤堂是在2005年9月开始成为“投资者”的。一个外贸系统的干部介绍他投资成都丽金花玫瑰生物科技公司。在这之前，他对另外两家类似的公司——万物春公司和兴邦公司即有所了解，知道有人因“投资”而赚了几百万。

　　到丽金花位于亳州市的玫瑰花生态园进行考察之后，王凤堂“投资”了3000元。10月份，他又先后3次投资了11万元。按照合约，他将连续9个月每月领取到占投资额10%的返款，第10至12个月，每月领取20%的返款。一年下来，返款率达到投资额的150%。等到三年合同期满后，返款率为180%。

　　按照丽金花公司的奖励措施，投资额在10万元以上者还有一次免费去九寨沟旅游一周的机会。11月，包括王凤堂在内的120余人获得了这一奖励。王凤堂的投资额并不算高，宿州市一位在职党内干部与其亲属在丽金花公司投资高达100余万元。据丽金花公司高层介绍，投资者中，以在职和离退休的干部、教师居多，他们占到40%的比例，此外多为生意人。

　　丽金花的董事长王振华1977年出生于亳州市一贫寒农民家庭，只读过初中，最初是当地一家酒厂的工人，2001年开始在亳州市兴邦公司开车，被该公司的集资模式所触动，2003年又转到阜阳市一家种植玫瑰花的集资公司工作一年。2004年元月，他在成都注册了丽金花公司，又在亳州市成立分公司，开始展开业务。

　　丽金花公司的主要产业是种植、研发和销售玫瑰花产品。在集资到一定款项之后，王振华在成都、亳州等地筹建玫瑰花生态园区。公司的一位高层称，亳州市同类公司太多，“一年返款低于150%根本没人投”，他们才出台当年返款150%、三年累计返款180%的集资模式。

　　大概在2005年9月份，王振华意识到这样集资的危险性。玫瑰园并不盈利，当前公司对“投资者”的高额返款，只能依赖于从更多的“投资者”中募集资金，拆东墙补西墙。在一次洗澡的时候，他对一位公司高层说，不能再集资了，这是一条不归路，只有越陷越深。他开始考虑转型。

　　2005年下半年，丽金花公司收购了行将破产的老池酒厂，希望通过经营获得高利润回报。2006年春节刚过，王振华即召集七八名高层开会，商谈转型事宜。据公司一名高层介绍，当时的方案是，停止继续集资，也改变对投资者按月返款的合约，投资者有三种选择：按月返款改为按年返款，返款比例不变；立即拿到相当于投资额180%比例的实物；三个月后可以只拿到投资本金。

　　转型的消息传到投资者耳中之后，引起轩然大波，“骂娘的也有，要上吊的也有”。官方汇报材料称，丽金花公司“在宿州市的子公司根据总公司意图宣布停止每月返款，宿州投资者共计700多万元的投资没了着落，于是宿州投资者以商业欺诈为由报警，宿州警方接警后前往亳州准备查封丽金花公司账户并拘留法人代表王振华，亳州市警方得到信息后于2月9日将王振华刑事拘留。”3月17日，王振华被批捕。

　　此后不久，丽金花公司市场部策划经理张振宇等人也被警方逮捕。根据犯罪嫌疑人交待，并结合会计账本资料，自2005年5月1日至2006年1月20日，丽金花公司共吸收资金1.340亿元，返还客户资金2719万余元，付推广费3630余万元(其中仅张振宇一人的推广收入即为1560余万元)。截至目前，公安机关共计查扣冻结资金2100余万元，其他费用均用于基础建设和杂费开支上。

　　非法集资遍地开花

　　对这些公司的立案几乎都缘自群众举报，其高层多携款潜逃

　　在亳州市，丽金花公司并不是第一个被查处的集资公司。亳州市公安局对涉嫌非法集资案件的查处始于2005年底。2005年11月初，亳州市涡阳县公安局接到三星化工集团职工代表报案，哈尔滨市顺天意园林化工有限公司法定代表人尚广武携款潜逃，仅三星化工集团职工就有400余万元的“投资”尚未收回。经安徽省公安厅同意，涡阳县公安局于12月中下旬将顺天意公司涡阳代理人刘芳林拘捕。

　　另一个影响较大的案子是亳州市利辛县冰花雪月化妆品店涉嫌诈骗案。2006年1月6日，利辛县公安局接到受害人报案称，广州爱丝化妆品有限公司以集资方式骗取群众集资款上千万元。根据初查情况，公安局于11日以涉嫌集资诈骗对爱丝公司进行立案侦查。经调查，广州爱丝公司于2005年5月10日在利辛县以陈秋丽名义注册了“利辛冰花雪月化妆品店”，以免费为顾客做美容招揽客户，通过各种形式宣传爱丝公司及冰花雪月化妆品，称其为“爱丝国际”，并以高额回报相许诺：客户每集资给公司10000元，每月返利800元，满3个月本息共返还12400元。

　　2005年12月15日，爱丝公司停止返款，办理该项业务的人员全部离开，导致案发。经初步统计，该公司仅在阜阳市和亳州市就骗取群众集资款1602万元。

　　据亳州市金融整顿工作小组一位官员介绍，自2005年12月至2006年5月22日，共有12家涉嫌集资诈骗的公司被查处，涉案金额达1亿多元。对这些公司的立案，几乎都缘自群众的举报。

　　除丽金花公司外，其他公司的领导层多携款潜逃。

　　人民银行亳州市中心支行和亳州市公安局在一份材料中称：“大量公司仍在从事非法集资活动，据不完全统计，在我市从事融资活动的企业有30余家。”当地公安机关亦承认，由于很多融资公司比较隐蔽，取证困难，没有被列入统计。据业内人士估计，当地涉嫌非法集资的企业最少在60家以上。

　　另据阜阳市公安局的统计，该市以“联合开发、种植养殖为名向社会公众募集资金”的公司最少有49家。5月中旬，已经有10家公司被查处。这些公司遍布在阜阳境内各县市的街区，有的区域非常密集，在阜阳市颍河东路六层高的颍汇大厦中，类似的融资公司就有至少5家。

　　集资的速度非常之快。阜阳市公安局经侦大队副队长郑标向记者介绍了一个案例。阜阳市民周贺云无意中得到一份成都泰龙通信股份有限公司的宣传资料，觉得可以做文章，就伪造身份证和其他文件—

　　—包括项目文本、省政府文件、安徽省融资总代理招标文件等，谎称是该公司安徽总代理董事长兼总经理“刘向洋”，以光纤到户工程为项目，以高额利息回报(三个月内返本，并付20%利息)为诱饵，和他的两个同伙自今年3月23日开始，向阜阳市汇鑫清波苑小区4号楼306户居民进行集资，仅仅用了一周多一点的时间——到3月31日下午被工商部门查获案发时，就吸收投资户142人，吸收资金339万余元。

　　不断创新的集资公司

　　他们定期举行聚会，由“投资成功”者现身说法，动员大家参加

　　谈到阜阳市的集资企业，一种说法是，它多从邻近的亳州市传过来。而在亳州市，普遍的观点认为，兴邦科技公司是该行业的“老大哥”，算是最早介入这一领域的“先进”。

　　兴邦公司成立于1998年底，其主要经营场所在亳州市，公司最初注册资金50万元，经营范围涉及机械、电子、养殖技术、中药材种植加工等领域。2002年3月，公司增资扩股，注册资本扩充为426万元。

　　自2004年以来，亳州市银监分局不断接到有关兴邦公司大量吸收群众资金的举报。他们对兴邦进行调查后得知，该公司最初是以种植进口仙人掌，采取逐月分红的高回报形式进行非正常融资。在2003年以前，已经集资3亿多元。2003年以后，兴邦公司又采取“公司＋农户”的经营模式，扩大其业务。目前该公司已在安徽各地、山东、浙江等省开辟仙人掌种植基地。

　　“公司＋农户”的融资模式被兴邦公司解释为：农户出资，兴邦公司代为种植仙人掌，并保证每亩利润不少于7500元。投资人每亩需要出资2.8万元(种款2万元及管理费8000元)，一年以后，兴邦公司除返还投资人的本金外，再返还最少7500元钱。投资返款的期限越长，回报率越高。

　　除了兴邦公司外，在亳州，采用“公司＋农户”模式的集资公司还有万物春公司、太岛公司等数家。这种模式成为皖北集资的最主要模式。他们多建有数百亩的生态园基地，作为展现自己具有实体的根据。已被查处的丽金花公司，实际上效仿的也是兴邦模式。

　　到了2004年以后，集资公司开始呈现多样化。很多公司不再局限于农业开发模式，也没有任何实体表现。化妆品、光纤到户工程甚至是子虚乌有的冷冻厂兴建，都采取向社会集资的方式。有些集资公司还借鉴了传销的一些模式，投资者还可以发展“下线”，这样他就能够获得一次性的提成。他们会定期举行聚会，由“投资成功”者现身说法，动员大家参加。

　　“黑压压的一屋子人，主持人相当煽情。演讲水平一流。说前景广阔，说领导人关注，有一套让你听起来充满希望的说辞。”阜阳市三合镇南塘村村民杨云标曾被朋友拉去亿源公司参加聚会，他惊讶于现场的气氛。为了吸引更多的人，会后参加者都免费在一个不错的酒店聚餐，还可以获得公司赠送的产品：几瓶啤酒或者化妆品之类。

　　为了吸引群众，他们返款的时间越来越短，回报率也越来越高。

　　很多公司以周作为返款周期，三个月时间将获得一倍左右的回报。总部位于浙江宁波的澳洲联球公司的集资返款模式更有诱惑力：购买680元一单的产品，公司会分12个星期按80元—85元不等的收益在每周五打入你的账户，12个星期后就可以收入980元，如果购买了10单产品，年底就可以分得9万元。投入6800元(10单)，一年后就可获利10万元左右。

　　阜阳市民刘义梅称，她在2004年初在兴邦公司阜阳分公司投资28000元，一年后获得8000元的回报。但她后来觉得兴邦公司的回报率不及一些新成立的公司，“利太低了”。于是开始向山东华神等公司投资，陆续赚了一些钱。今年初，她开始投资澳洲联球公司。

　　澳洲联球公司不仅承诺给每一个投资户返款，还给毛毯、化妆品等实物。但刘义梅从来没有拿到过，她并不在意这些。甚至不需要合同，刘义梅只要在网上获取一个号码后，向公司的账号打入资金，就可在一周后前往本市一个狭小的办公室内向澳洲联球阜阳代理人领款。刘义梅一个人就向澳洲联球投资5万余元，不过这次她的发财梦很快破灭了，3月底，公司总部负责人携款潜逃。