中行河南分行再曝1.46亿大案

　　中行双鸭山诈骗案的阴影尚未完全退去，登陆H股没几天的中行再度曝出诈骗案。记者6月6日获悉，经河南警方调查发现，2004年至2005年间，河南省原人大代表吴国防涉嫌勾结中行河南分行沈丘县支行几名职员以提供虚假资金保证、开具“小头大尾”银行承兑汇票等手法，骗取中行资金1.461亿元人民币。目前司法机关已对此进行立案调查。

　　内外勾结作案

　　据知情人士介绍，中行沈丘支行案犯罪嫌疑人吴国防今年44岁，原是河南省十届人大代表、周口市万园集团啤酒有限公司董事长兼总经理，是河南当地颇有名气的明星企业家。

　　2004年10月，吴国防以万园集团啤酒有限公司的名义在中行沈丘支行开出1亿元承兑汇票，并向中行交纳7100万保证金。2005年12月，吴顺利将这用于充当保证金的7100万元存入万园集团啤酒有限公司在周口市设立的两个账户上。2005年元旦后，中行发现钱被私自挪用后，多次催还。为应对压力，吴承诺以土地抵押贷款后归还，但要求银行为其承兑汇票。之后，吴又伙同他人开具“小头大尾”的银行承兑汇票数十笔，涉及资金总额为1.461亿元，全被万园集团据为己有。

　　“此案与之前暴露的中行双鸭山四马路支行案在作案手法上极为类似，都是企业与银行员工内外勾结作案。”银行界人士向记者解释说，按照正常的业务流程，银行员工不得在客户未提供足额资金保证的前提下出具汇票。

　　河南警方认为，犯罪嫌疑人吴国防既有主观故意，又实施了诈骗行为，符合合同诈骗的条件，遂提请河南省人大常委会对吴实施刑事强制拘留。据了解，河南省人大常委会于今年5月31日，正式通过了《关于确认对省十届人大代表吴国防采取刑事拘留强制措施的报告》。

　　已采取保全措施

　　针对最新暴露的沈丘支行案，中行新闻发言人王兆文6月5日表示，目前中行已采取资产保全措施，所保全资产价值预计达1.86亿元，完全超出案件的风险敞口（即因债务人的违约行为所导致的可能承受风险的信贷业务余额）1.46亿元。他表示，下一阶段，中行将会对涉案企业被冻结、查封的资产进行处置。

　　中行董事长肖钢此前在该行的上市挂牌仪式上也表示，到2005年底，中行的拨备覆盖率在几家大型银行中是最高的。中行有足够的财务资源，覆盖所有的不良贷款。

　　6月5日16:00，中行在香港联交所报收3.55港元，较前一日上涨2.16％。(a22) 据《京华时报》