体验理财中心客户经理 | |||||||||
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http://www.sina.com.cn 2006年07月04日00:24 新晚报 | |||||||||
哈报网讯(实习生 张凤波 记者 张爱民)“你不理财,财不理你”。近年来个人理财业务受青睐。近日,记者客串了一回理财中心客户经理,帮着市民“出谋划策”。 俗话说“临阵磨枪不快也光”,昨天上午8时30分,记者来到工商银行和兴支行个人理财中心,先进行了半个小时的岗前培训,和理财产品“混个脸熟”。据个人理财中心的张经理介绍,个人理财分为人民币理财和外币理财两大类,其中以基金、国债、保险等人
9时17分,3位中年妇女走进理财中心,记者主动上前微笑服务,市民顾女士说,3年前她们3人每人投资3万元买了同一支平衡型基金,现在已经到期,想赎回这支基金后再申购,不知道是否划算,在一旁的赵经理及时“救火”,他给的建议是继续持有,并为顾女士和她的朋友行进行了详细分析。头一天上岗,记者有点心急,又上前向顾女士推荐一支股票型基金,而在一旁的赵经理拉了拉记者,上前推荐了支平衡型和一支货币型基金,并介绍了投资基金的风险和减少风险的做法。对此赵经理说,每个人的经济条件和心理承受能力都不同,顾女士不属于风险型的那一种,所以风险较小的平衡型和货币型基金更适合她,也更容易让她接受。 是不是争取到的客户多、交易额度大就能成为一名优秀的客户经理?张经理认为,优秀的个人理财客户经理决不能做一锤子买卖,而要时时刻刻站在客户立场上,帮助客户选择合适的理财方向。 | |||||||||