景蔚作品集
这年头，“地球村”的各个村落可连在一起了。国外有什么新鲜东西，国内的先行者会很快将它学过来，同样，国外有什么肮脏的东西，国内在哪个阴暗角落也会滋生出来。
洗钱和反洗钱是近来人们关注的外来词汇。洗钱，就是将赌博、走私、贩毒、逃税
等非法所得的“黑钱”，采取提供资金帐户、资金转移、存入境外银行、金融交易手段等方式，掩饰、隐瞒其来源和性质，使“黑钱”变得合法化。
近些年来，我国发生的特大洗钱案震动朝野：广东中国银行开平支行许超凡、余振东将挪用的4.85亿美元“洗钱”，存入香港、加拿大的个人帐户。成克杰和情妇受贿的4109万元，通过香港商人“洗钱”，曲线存入个人帐户，不过他们这次“洗钱”的代价不低，花去1000多万。厦门远华走私洗钱案涉及的人数和金额世所罕见，洗钱金额达500多亿元。目前，洗钱的方式也不断发展，有购买房地产的，有转入亲友帐户的，有支持贪官子女出国留学用的，有转入中立国银行帐户的，等等。
有洗钱，就有反洗钱。我国的《刑法》、《中华人民共和国票据法》、《商业银行法》、《人民银行法》以及纳税申报制度、《县处以上领导干部收入申报规定》等，都为打击洗钱活动提供了法律法规的依据。中国人民银行在2003年也出台了三个反洗钱的银行规定，即《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》，作为专门部门的法制规定。然而，随着世界各国洗钱活动的日益猖獗，正义的力量必须加大反洗钱的力度。
据不完全统计，全世界近年每年洗钱的数值可达3万亿美元，是全球GDP的5％，手法也越来越狡猾。尤其是洗钱的犯罪分子与银行界的一些人相勾结，增加了反洗钱的难度。许多国际银行的高层人士私下承认，他们的银行“洗”了不少来历不明的钱，从中提取高达10％到15％的丰厚利润。法国反洗钱专家揭露说，欧洲的一些银行管理人员参与了洗钱，他们“睁一只眼，开一只眼”，不仅赚取15％的手续费，还会“敲”洗钱人25％的附加费，加在一起，就有40％的收益。欧洲银行系统每年从洗钱中可以获得130－170亿美元的收入。银行的一些人实际上将银行变成被动配合洗钱者的一台“洗钱机”。中国反洗钱检测中心的数据显示，截至2005年，我国可疑交易线索683份，涉及金额1378亿元，帐户4926个。
打击洗钱活动亟需一部专门的《反洗钱法》。
2003年，国务院开始设想这个法规的起草。2004年，十届全国人大开始启动《反洗钱法》的起草工作。这项立法由全国人大常委会预算工作委员会牵头，涉及了十八个部门，有中国人民银行、公安部、高级检察院、高级法院、外交部、海关总署等，这是一个多单位、多部门的立法合作的过程，需要协调和发挥各自的长处，形成合力，共同打击洗钱活动。今年，《反洗钱法》已经进入人大常委会的审议过程。我们期待《反洗钱法》这把利剑出鞘，以严厉阻止和打击洗钱犯罪活动，为营造社会主义市场经济的健康环境，提供有力的法制保障。
作者：周锦尉
