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网上银行资金被盗事件调查:盗取技术公开叫卖


http://www.sina.com.cn 2006年09月17日19:14 新华网

  近一段时间,工行网上银行被盗事件使得百姓人人自危,究竟是什么人在惦记着老百姓的血汗钱?记者经过举报者指点,在搜索里输入“银行卡”三个字,出现的结果让人触目惊心,到处充斥着办理银行卡、盗取网银的技术,甚至是贩卖制造银行卡设备的帖子,并都留有OICQ联系方式。记者尝试申请加入几个OICQ聊天群,这些人的防范意识比较强,最终只有一个名为“银行卡交友群”的聊天群组通过了记者的申请。在这个群中,记者了解到了一些让人坐立难安的情况。

  推销偷盗技术者肆无忌惮

  记者以一位知道他人

信用卡账号、密码,希望盗取卡内现金的网友身份进入该群。一进入该群,在群公告内赫然写着“买网银找XXX人”的说明。该群管理员之一、网名为“公牛”的人发布了“出售可以使用的
银行卡
借记卡,带存折、原始密码可到ATM机修改,为买家保密。可以用来洗钱,280元一张,欢迎咨询”的消息后,非常热情地欢迎了记者的加入。当记者表明来意希望得到“专业”的帮助后,“公牛”非常热心地推荐北京地区这方面的“专家”,并声称此人信誉很好,已经在北京形成一定规模,有了自己的公司。

  由于当时该人并不在线,于是“公牛”详细询问了记者的需求,他认为:复制信用卡要比一般的银行卡更难,“目前国内能复制信用卡的没有几个,我可以。不过,账号里的余额至少要超过50万元,弄到钱后,大家分钱走人;如果没有这么多,就不值得麻烦一次了。”

  “公牛”很清楚地告诉记者,复制银行卡一旦被公安机关抓获,就会被判处无期徒刑。即使如此,当记者表示账户内至少有50万元存款后,他还是建议记者先去盗取户主签名。如果可以成功将他人账户内的钱转移,如何分账呢?群里的人众口一词,“三七分账”──提供账号、密码等原始资料的一方获得赃款的三成;提供技术、转账等服务的卖家得到七成。当记者质疑这样的分配方式时,“公牛”肯定地说,“这是行规!”

  在记者与“公牛”沟通的过程中,一位网名空白的网友问他,“你不知道这样做是犯法的吗?”结果,该网友受到群体攻击,群里几个一直没有发言的网友忽然出来破口大骂,“又没有要你犯法,你管得着吗?”随后,该人立刻被管理员清出群组。“踢”走了多事的人,“公牛”又继续发着他的业务广告,推销可以洗钱的银行卡,并不断声称,自己想做的是“长线生意”,信誉绝对可以保证。

  哪个银行的卡最危险

  在记者得到群内部分“卖家”的信任后,就有人找上记者,希望可以合作。该“卖家”问记者有没有中国农业银行的账号,卡内余额要超过10万元,并且需要记者提供户主的身份证、姓名、地址以及ATM密码。

  为什么非得是农业银行呢?

  该“卖家”解释道,“经过我们测试发现,目前农业银行卡的复制成功率最高。”

  当记者表示手里有农业银行的卡,但是没有身份证时,这个“卖家”认为可以合作。“没有身份证也没有关系,只要可以提供详细的地址和姓名,我就可以找人查。”当然,这也是付费合作,“卖家”查询一次要付给对方500元作为“劳务费”,虽然贵点但是成功率是百分之百的。他详细解释了双方的合作细节,“一旦银行卡被‘攻破’后,你可以申请支付卡先转一元试一下,看是否可以转账。如果可以,10万元的卡要付给我们500元定金,20万元的要付1000元定金。事成之后,‘三七分账’。”

  当记者询问这样做的成功率有多少时,该“卖家”表示,不可能是百分之百成功,“也有过失误,自己就要赔钱进去。前期的准备工作很多,要去柜台办理一些手续,而且是要去开户地的银行柜台办理,过程十分复杂,需要有耐心。即使一切顺利,一个有15万元左右存款的账号也需要8-12天才可以洗完。”──操作此道的精确程度和专业程度,令人叹为观止。

  最后,他还特意向记者表示,最近刚刚经过测试,“农业银行的卡最好做,其次是中国工商银行。如果有工商银行的账号也可以合作。你先好好考虑一下,如果愿意合作,就在QQ上找我。”

  一时之间,记者除了想看紧自己钱包里的几张银行卡外,不作他想。

  哪里才是安全的呢

  一个工行网银的受害者在接受记者采访时说:“我现在已经没有任何安全感了,好不容易赚来的钱,放在身边怕被小偷光顾,放到银行又有另外一群贼盯着,哪里才是安全的呢?”

  当记者在这个群里发现有几位银行的工作人员的身影时,安全感也顿时消失得无影无踪了。

  记者匿名混在这个由盗窃网银高手、洗钱专家和居心叵测地寻找专家的人组成的OICQ群里10天,几次发现有号称是XX银行的工作人员的网友出入。他们或详细或模糊地介绍自己的工作性质和所在银行,希望在这个群里找到合作伙伴。经常是两个人谈得投契后,就互相加彼此为OICQ好友,单独沟通合作细节去了。

  这些自称是银行工作人员的网友,自报的工作单位几乎囊括了目前的几大银行。假如他们是真的,那他们比普通犯罪分子更容易取得用户的账号、身份证及密码,更加清楚账户上的余额有多少、哪个才是目标,更容易将犯罪活动做得滴水不漏。这也就不难理解,为什么每次有银行的工作人员加入该群,都受到大家的热烈欢迎了。

  老百姓的财产岌岌可危,那些账户上的十几、二十万元的存款,很可能就是夫妻俩一辈子的积蓄。这些公然在网上叫卖制造假卡设备的人,这些公然叫卖盗取网银技术的人,该谁来治理?

  此刻,记者的OICQ里有两个群里的人还在活跃着:一个是“银行卡交友群”,“公牛”正在那里不无得意地炫耀着,“现在查得紧,我已经隐藏了我的IP地址,谁也看不到了。”另一个群是工商银行网银被盗的受害者自发组织的群,他们在下班后利用休息时间讨论着各自的遭遇,商量着如何才能挽回自己的损失。同样热闹的两个聊天群却恰成鲜明的对比。(来源:《瞭望东方周刊》)


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