十届全国人大常委会第二十四次会议在京闭会

　　据新华社北京10月31日电 十届全国人大常委会第二十四次会议31日下午完成各项议程后在北京人民大会堂闭会。会议表决通过了反洗钱法、农民专业合作社法、关于修改银行业监督管理法的决定、关于修改人民法院组织法的决定，国家主席胡锦涛分别签署第56号、第57号、第58号和第59号主席令予以公布。

　　吴邦国委员长主持闭幕会。

　　会议表决通过了关于授权香港特别行政区对深圳湾口岸港方口岸区实施管辖的决定；表决通过了关于批准1981年职业安全和卫生及工作环境公约的决定，关于批准中国和土库曼斯坦关于打击恐怖主义、分裂主义和极端主义的合作协定的决定，关于批准中国和澳大利亚关于刑事司法协助的条约的决定，关于批准中国和阿富汗睦邻友好合作条约的决定，关于批准中国和阿塞拜疆引渡条约的决定。

　　会议分别表决通过了全国人大内务司法委员会、财政经济委员会关于十届全国人大四次会议主席团交付审议的代表提出的议案审议结果的报告；表决通过了全国人大常委会代表资格审查委员会关于个别代表的代表资格的报告。根据会后发表的全国人大常委会公告，现在十届全国人大代表实有2976人。

　　全国人大表决通过反洗钱法

　　据新华社北京10月31日电 十届全国人大常委会第二十四次会议31日下午表决通过了反洗钱法，这部法律自2007年1月1日起施行。

　　反洗钱措施适用于“反恐融资”

　　十届全国人大常委会第二十四次会议31日审议通过的反洗钱法明确规定，对涉嫌恐怖活动资金的监控适用本法；其他法律另有规定的，适用其规定。

　　“反恐融资”是反洗钱整体工作的一个组成部分。鉴于世界上恐怖主义犯罪活动日益猖獗，通过反洗钱机制发现并切断恐怖主义融资渠道成为各国反洗钱工作的一项重要任务。当前在中国，“反恐融资”也已成为反洗钱工作的重点任务之一。

　　调查人员不得少于二人

　　反洗钱法对反洗钱调查作出了严格规定，要求在调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人。

　　反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。

　　明确大额交易和可疑交易报告制度

　　反洗钱法，明确了大额交易和可疑交易报告制度。

　　非法资金流动一般具有数额巨大、交易异常等特点。大额和可疑交易报告制度，通常被视为反洗钱预防监控制度的核心。反洗钱法引入了大额和可疑交易报告制度，要求金融机构、特定非金融机构对数额达到一定标准、缺乏明显经济和合法目的的异常交易应当及时向反洗钱信息中心报告，以作为发现和追查违法犯罪行为的线索。

　　反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。

　　可疑交易的标准设定比较复杂，有的国家在法律中只规定原则性的标准，具体标准则由法规、规章或行业指引来规定。

　　临时冻结资金不得超过四十八小时

　　反洗钱法规定，金融机构按照国务院反洗钱行政主管部门的要求，临时冻结资金不得超过四十八小时。

　　反洗钱法规定，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

　　侦查机关接到报案后，对已依照前款规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施；认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。

　　义务主体涵盖特定非金融机构

　　反洗钱法将特定非金融机构列入反洗钱义务主体范围。

　　按照反洗钱法规定，在我国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

　　作为现代社会资金融通的主渠道，银行、证券、保险等金融系统是洗钱的易发、高危领域。但金融机构并不是洗钱的唯一渠道，随着金融监管制度的不断严格和完善，洗钱逐步向非金融机构渗透。

　　反洗钱行政主管部门有权进行反洗钱调查

　　反洗钱法明确，国务院反洗钱行政主管部门有权进行反洗钱调查。

　　洗钱行为主要依赖于资金的划拨、转移，随着支付结算技术手段的不断发展，资金的划转和提取，无论是境内还是跨境，都非常便捷和迅速，尤其是跨境划转，一旦得逞，犯罪资金将难以被监控和追缴。在实际中，中国人民银行为我国反洗钱行政主管部门，并已于2004年建立了我国的金融情报中心——反洗钱监测分析中心。

　　反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。

　　金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度

　　客户身份识别制度是反洗钱预防制度的第一道关口。反洗钱法中要求，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。

　　在现实生活中，不少机构利用虚假证明开立股票、银行账户，从事金融违法活动，扰乱了金融秩序。

　　反洗钱法规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑

　　付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

　　法律同时规定，与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

　　来源:玉林日报

　　责编:李晓花