人行南京分行已与省内等17个部门建立反洗钱联席会议制度

　　本报讯《反洗钱法》明年1月1日正式实施后，对于普通老百姓有什么影响？记者采访了于今年7月1日刚刚成立的人行南京分行反洗钱处的负责人。

　　据介绍，今后，银行、保险公司、证券公司等金融机构要对客户进行尽职调查、保存交易记录，发现大额交易、可疑交易，都要上报。以炒股为例，如果开户申请人月薪为3000元左右，拿出10万元资金炒股，一般不会被列入可疑交易，但是如果一次拿出100万投入股

市，就会引起有关部门注意。在保险公司购买大额保单或者办理团险后短期内退保的，也可能被列入可疑交易。《反洗钱法》出台后，不仅银证保等金融机构，作为洗钱行为的高发领域，房地产开发、典当、珠宝经营、会计事务所、律师事务所也将纳入反洗钱范围。

　　现在，普通市民买房买车，动用几十万的现金很正常，虽然超过20万会作为大额交易上报，但一般不会被列入可疑交易。但是如果一个开小吃店的个人经营户突然有来自与其经营范围严重不符的资金进账，就有可能被判定为可疑交易，进入监控范围。各家商业银行发现可疑交易后，会向反洗钱中心报告，对重点可疑交易进一步核查，同时不得将相关信息泄露给客户和其他人员。

　　据悉，人行南京分行目前已与省内海关、工商、税务等17个部门建立反洗钱联席会议制度。

　　（吕妍）