单日存取现金超20万要监控

http://www.sina.com.cn 2006年11月15日01:29 重庆晚报

　　央行发布反洗钱新规，金融机构四类大额交易需报告

　　据新华社电凡是在金融机构单笔或者当日累计存取人民币20万元以上，金融机构将把交易报送给中国反洗钱监测分析中心。昨日，中国人民银行发布《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。

　　新规要求，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告四类大额交易。

　　——单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

　　——法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

　　——自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

　　——交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

　　《办法》规定，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。同时，央行根据需要可以调整第一款规定的大额交易标准。

　　央行要求，金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

　　网络编辑：孔祥伟