本报11月26日讯(记者 周芳)今天上午，由山东省反洗钱工作联席会议办公室、人民银行济南分行及驻济省、市31家金融机构举行的“反洗钱法集中宣传日”活动在泉城广场举行。
依据最新通过的《反洗钱法》，近日，中国人民银行公布了两项新的反洗钱相关法规，即《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，两部法
规将分别于明年1月1日和3月1日起执行。根据新的规定，银行、证券公司、保险公司、财务公司等几乎境内所有的金融机构都有反洗钱的责任。根据规定，对于单笔或当日累计超过20万人民币，或等值1万美元的现金收支，法人之间单笔或当日累计200万人民币或等值20万美元的银行转账等四种情况，都要作为大额交易，由金融机构向中国反洗钱监测分析中心进行报告。
另外对银行账户中短期内资金分散转入、集中转出，短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，长期闲置的账户原因不明地突然启用等18种情况；证券账户中客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付，开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户等13种情况；以及保险账户中频繁投保、退保等17种情况，金融机构需作为可疑交易，向中国反洗钱监测分析中心进行报告。
