银行小科员赌球挪用8500万

　　柳河/文

　　小职员为钱烦恼

　　翟昌平，1967年4月出生在辽宁省大连市一个工人家庭，在他孩提时的记忆里，父母每天总是起早贪黑，忙忙碌 碌，但家中生活仍很困窘。从那时起，幼小的翟昌平便在心底暗

暗发誓，长大后一定要找一份好工作，使家中生活得到彻底改 变。

　　为了实现这个愿望，1988年，翟昌平大学毕业后便把工作目标锁定在金融行业。经过笔试、面试等环节，翟昌平 最终如愿以偿被某银行辽宁省分行聘为该行电脑处电传科科员。

　　1994年，翟昌平又凭借出色表现，被调到该行营业部外币科任科员，具体负责异地汇入款的会计业务。之后，该 行同城转账业务也归其负责。尽管当时银行系统的薪水比其他行业要高出许多，但与翟昌平的期望值仍相差甚远。随着翟昌平 手中权力的增大和社会接触面的日益广泛，特别是看到一些大款过着挥金如土的生活时，翟昌平的心理严重失衡了。

　　怎样才能使自己过上“上流”社会的生活呢？翟昌平为此冥思苦想，夜不能寐。经过一番观察，翟昌平发现当时社会 上出现的大办公司热潮一浪高过一浪，他想，凭借自己所学的金融知识和在银行系统工作的优势，何不开办几家公司实现发家 致富梦呢？为此，翟昌平跃跃欲试。

　　恰在这时，大连金艺船务货运代理有限公司(下简称金艺公司)的法人代表刘莎莎准备出国

　　当刘莎莎把她准备赴英国留学这一消息告诉翟昌平时，翟昌平不觉眼前一亮，便对刘莎莎说：“正好，我打算开办一 个货运代理公司，你既然要

　　刘莎莎告诉他，金艺公司的营业执照还没有年检，还有部分税没缴纳。翟昌平赶忙说：“不要紧，我来缴税就行了。 ”

　　就这样，翟昌平成了金艺公司实质上的“当家人”。为把事业做大做强，翟昌平又于2000年借用了一个同学的身 份证开办了茂新货运代理有限公司(下简称茂新公司)。同时拥有两家公司，翟昌平顿感身价倍增。然而，商海无常，翟昌平 经过3年多的打拼，收效甚微，两家公司实质上成为“空壳”。

　　为暴富涉足赌球

　　物以类聚，人以群分。一心想发大财的翟昌平身边也聚集着一批幻想一夜暴富的人。当翟昌平为金钱而苦恼时，他的 一位朋友便向他建议，何不去赌场上碰碰运气呢？

　　翟昌平毕竟是一个受过高等教育的人，深知赌徒大都没有什么好下场。但人一旦被金钱所掌控，就会铤而走险。翟昌 平开始涉足赌球领域，一开始，翟昌平还是小心翼翼跟着他人上“庄”赌球，但当他从赌球中一次赢了15万元时，他的心中 仿佛被注入一针“兴奋剂”，欣喜若狂。事有凑巧，以后接连几次下注，翟昌平都赚了个钵满盆盈。没想到钱来得这么痛快， 翟昌平的头脑中渐渐忘掉了原有的一丝警惕，并下定决心将赌球“事业”进行到底。

　　就在翟昌平的赌球“事业”频频告捷之时，他又迎来了一件大喜事，一位赌友向翟昌平借了赌资而无力偿还，便将一 辆价值人民币10余万元的轿车抵账给了翟昌平。

　　然而，命运不会永远垂青赌徒。翟昌平接连撞上几次好运之后，情势便急转直下，他连续“崩庄”，一输再输，短短 几个月便将积蓄输了个精光。眼见顷刻间一贫如洗，翟昌平实在心有不甘。起初，翟昌平想从赌友手中借钱，将输了的钱捞回 来，但还没等他开口，这些平时与他称兄道弟的赌友对他惟恐避之不及，更别提借钱给他了。思来想去，翟昌平把目光盯上了 他所掌管的银行客户外币资金。

　　翟昌平想：按照银行规定，付款客户的收付款通知书10天之内到账，而支票1个月内到账就行，既然这样，何不利 用这一空当儿打一个“时间差”，将客户的资金先挪用一下用来赌球呢？想到这里，翟昌平不禁为自己的“聪明”沾沾自喜。

　　2003年8月20日，当翟昌平接到上海某代理有限公司付给大连某公司的3万美元的收付款通知书后，便通过他 所在银行的过渡账户转入专用科目结汇成人民币后，再转入茂新公司的账户上，随后，翟昌平便将此款取出用于赌球，结果又 输了个血本无归。无奈，翟昌平又先后于8月25日至9月17日，将客户的4笔共计7万美元截留并转入茂新公司的账户上 用于赌球，不料也都全部输光。

　　挪用客户资金归自己使用的期限是有限的，翟昌平为了不使自己的罪行暴露，便玩起了挪用后款堵前款的把戏。20 03年9月18日，翟昌平接到辽宁省瓦房店市某制造有限公司付给大连市某银行的4万美元收付款通知书后，便先将这笔款 项通过本行的另一个过渡账户堵上了他之前挪用的客户资金，又将剩余的1万美元结汇成人民币再次转入茂新公司账户用于赌 球。就这样，截至2003年12月3日，翟昌平采取截留银行报文的方式挪用18笔银行客户资金合计45万美元，并通过 过渡账户结汇成人民币转入茂新公司账户用于赌球。在其后，翟昌平又陆续截留新的报文款项，归还之前挪用的款项，并用转 入茂新公司账户上的人民币购汇回填之前挪用的部分款项,其余资金又被赌球黑洞“吃”了个精光。

　　“黑洞”越来越大

　　翟昌平将挪用客户的大量资金输掉后，形成了如此大的缺口，为此，翟昌平常常寝食不安。此时，翟昌平已处在人生 的十字路口，倘若他能理智地后退一步，或许还能“亡羊补牢”，但令人遗憾的是，翟昌平已深陷赌球泥淖不能自拔，当他闻 听网上赌球能赚大钱时，便迫不及待地转移到网上赌球的战场上。

　　为了填补以前挪用公款所形成的缺口并为网上赌球提供雄厚的资金支持，翟昌平继续截留新的收付款通知书，并将客 户资金转到他的金艺公司账户上。2003年11月14日，当他接到某公司的4万美元收付款通知书时，随即轻轻敲击了几 下电脑键盘，就将该款项轻而易举地挪走。在此后不到1个月的时间里，翟昌平先后将15笔共计70余万美元的客户资金挪 用到金艺公司的账户上。为了投注成功，翟昌平还不惜用数十万元人民币从网上或他人处购买赌球信息。据翟昌平供述，其在 赌球期间，仅购买赌球信息一项便用去人民币1000万元。在这期间，翟昌平所投下的赌注也由原来的每注几千元迅速提升 到每注10万元，有时甚至一次下注上百万元，俨然成了赌场上的“重量级”人物。

　　然而，“下注越大，输得越惨”，翟昌平在不到1个月的时间里，仅在某赌球网站上就输掉2000余万元人民币。

　　进入2004年后，翟昌平挪用公款的行为不但没有丝毫收敛，反而随着赌瘾的增大，所挪用的客户资金数额也一路 飚升。从2004年年初挪用银行客户9笔资金开始，到2004年7月30日，翟昌平就将收款人是中国建设银行大连分行 、大连某食品有限公司等16家单位的支票款190余万美元全部截留，除了将部分资金还了以前挪用的多笔款项之外，他把 剩余的支票款结汇成人民币全部转入金艺公司的账户上。更令人惊讶的是，在2004年8月10日这天，翟昌平竟然将14 笔收付款通知书和13笔支票款共27笔客户资金全部挪用。

　　从2003年11月14日至2004年8月12日，翟昌平采用截留报文的方式，将通过分行转款，收款单位为中 国某外轮代理有限公司等客户200余笔资金共计人民币1600余万元转入金艺公司账户。在这期间，翟昌平通过自己掌控 的过渡账户于2003年12月12日至2004年8月2日，由金艺公司账户转出人民币合计210余万元，通过结汇账户 兑换成美元合计24万元，归还此前挪用的客户部分资金，其余大部分资金被用于赌球，结果都打了水漂。

　　为给自己赌球提供源源不断的资金，翟昌平又心生一计。2004年6月中旬，翟昌平找到朋友董宝文说：“我有个 朋友要把美元兑换成人民币，你帮我开办一些个人账户吧。”

　　董宝文没有多想，就用亲戚朋友的身份证为其开办了20余个个人银行账户，加上翟昌平亲自出马开办的几个，一共 25个个人银行账户大大方便了翟昌平不断挪用款项。2004年8月3日，当翟昌平接到收款人是大连某国际货运代理有限 公司的收付款通知书中的11万美元后，便填写了假传票，又通过存款科目转入个人存折中。至同年8月25日，在短短22 天时间内，翟昌平就通过填写假传票的方式挪用客户资金57万美元。从2004年7月至2005年1月，翟昌平将70余 笔、数额高达800余万美元的客户资金，用填写假传票的方式转入25个个人银行账户上，并兑换成人民币疯狂进行赌球活 动。

　　监督缺失酿重案

　　2004年7月上旬，一个客户发现他们的账目有问题，便拿着对账单找外币科副科长李炜查询账户款项。李炜便到 会计系统上进行查询，但没有查到。李炜将该对账单交给了科长顾清，让她查一查。顾清经查询，发现那笔账是翟昌平做的， 由于客户的账目有改动迹象，她便怀疑翟昌平挪用了客户资金。而这一天，恰逢翟昌平轮休在家，顾清就告诉李炜，打电话让 翟昌平到单位。下午2时左右，翟昌平打电话告诉李炜，他已来到银行楼下，并在车里等着他们。

　　顾清和李炜一起来到翟昌平的轿车里，将当天发生的事告诉了他，并问翟昌平是怎么回事。翟昌平犹豫了一下便承认 他一共挪用了大约60万美元，并谎称他与朋友在北京承接了一个工程项目，因急需用钱才挪用的，还向他们保证过几天就把 这些钱还上。顾清和李炜听了翟昌平的解释后，既没向银行营业部的领导报告，也没向警方报案。

　　翟昌平为了表示他有还款能力，便在7月16日上午上班时，拿着一个装满现金的档案袋来到顾清的办公室，说现在 就还人民币50万元。

　　顾清说：“你不要把这些钱放在我这里，交给李炜就行了。”

　　翟昌平随即将现金20万元人民币交给了李炜。过了两天，翟昌平又将李炜的个人存折要了过去，并向存折内存入人 民币30万元。

　　不久，该市另一家银行的工作人员来到翟昌平的柜员台前查询，顾清见翟昌平低声下气地跟人家反复解释，就知道翟 昌平一定又挪用了客户的资金。等客户离开后，顾清问翟昌平是不是又挪用客户的资金了，翟昌平对此不置可否，并坦承现在 没有钱还。顾清不但仍然没向有关部门报告，反而还主动让翟昌平从该市另外一家银行的外币账户里挪用9万美元还给这个客 户。

　　作为对外币科负有监管职责的顾清，为什么会在发现翟昌平挪用公款后，不但没有及时向银行领导报告或向有关部门 报案，反而为其出谋划策呢？作为外币科副科长的李炜又为什么始终保持沉默，不挺身而出予以揭发呢？

　　原来，顾清从1999年3月17日至2004年7月29日，利用担任某银行辽宁分行营业部外币科副科长、科长 ，掌管所在科室的柜员号、密码和开销户、长期不动户等职务之便，挪用银行客户资金人民币228万余元，先后转入翟昌平 为其提供的金艺公司和茂新公司及个人账户内，并多次委托翟昌平从金艺公司和茂新公司账户内取出现金用于个人挥霍。早在 几年前，顾清发现某银行在该行有4个美元账户，由于这些账户开户的时间特别早，资金一直没有动用。按银行系统有关规定 ，一个客户同一币种只能开一个账户，某银行怎么一下子冒出4个账户呢？顾清觉得很纳闷，就“巧妙”地打电话向某银行的 相关部门询问，但他们都说在该行只有一个美元账户。顾清当时就想，这些账户连客户都不知道，那么对于这些账户里有没有 钱和有多少钱就更无人知晓了。于是，顾清贪念顿起，将这几个账户上的资金转到翟昌平所掌管的柜员号内，以备“急”需。 在翟昌平挪用客户资金走投无路之时，顾清为防止“拔出萝卜带出泥”，自愿充当“救火”队长的角色便不足为怪了。

　　而作为副科长的李炜对翟、顾二人的所作所为早有觉察，只不过为了寻机捞取个人利益在观望和等待罢了。在他收到 翟昌平交给他的50万元人民币后，本应及时将该款项上交给该行营业部，他不但没有上交，反而在经历一番激烈的思想斗争 后，于同年9月13日从中取出人民币40万元用于炒股；之后又于同年12月21日再次取出人民币7万元为其妻子和孩子 购买个人保险并用于个人消费。

　　疯狂之后是牢狱

　　翟昌平不但通过截留银行收付款通知书、支票和填写假银行传票等方式肆无忌惮地挪用银行客户资金，而且还把罪恶 之手伸向了本行工作人员的柜员密码和柜员号，以达到继续挪用客户资金的目的。2005年1月10日，翟昌平在“留意” 了本行国际结算部刘某的柜员密码后，随后又盗用了刘某的柜员号，并一次性将两笔共计100余万美元的客户资金截留下来 。

　　然而，就在他挪用该款后的第二天，国际结算部工作人员发现这两笔业务因没有传票而无法向大连市外管局申报，随 即便向该行国际结算部风险科科长作了汇报。该科科长宋某经查询后发现这两笔业务是用国际结算部的柜员号做的，但业务却 属于外币科。

　　为弄清事情原委，宋某便拿着流水账找外币科科长顾清对账。当翟昌平发现他们对的账目是他做的假流水账时，赶紧 过来对宋某和顾清说这两笔业务是他做的，并保证尽快把这笔错账改过来。

　　宋某是个原则性很强的人，当即明确表示：“改过来可以，但必须写个说明盖上营业部的章交给国际结算部。”

　　翟昌平因怕事情闹大，当时就表示“行”。当晚7时许，如坐针毡的翟昌平给宋某打电话求情说：“说明上盖外币科 的章行不行？”

　　宋某坚定地表示：“不行，必须盖营业部的章。”

　　至此，翟昌平才真正意识到大难临头了。当晚，翟昌平携带挪用的公款4000美元和人民币3万余元，趁着茫茫夜 色，匆匆潜逃。

　　单位发现翟昌平失踪后，经查账发现账目上有巨大亏空，便赶紧向警方报案。接到报案后，大连市公安局经文保分局 刑警大队随即派侦查人员展开侦查。不久，公安机关便在黑龙江省发现了翟昌平的踪迹，并于2005年3月21日下午，在 黑龙江省阿城市某宾馆内将其抓获。

　　经调查，从2003年8月至2005年1月，翟昌平挪用银行客户资金226余万美元，转入茂新公司和金艺公司 账户内；挪用银行客户资金803余万美元转入其开设的25个个人账户内，挪用资金合计高达1029余万美元，折合人民 币8519余万元。在这期间，翟昌平除采取后款堵前款的方式归还部分客户资金和案发后追缴部分款项外，其余银行客户资 金810余万美元，折合人民币6700余万元被其全部输掉。

　　2005年11月9日，大连市人民检察院以翟昌平犯挪用公款罪、贪污罪，向大连市中级人民法院提起公诉。大连 市中级人民法院经审理认为，被告人翟昌平身为国家工作人员，利用职务上的便利，挪用公款折合人民币8500余万元进行 非法活动，数额巨大，且不能退还，其行为已构成挪用公款罪；其因挪用公款的事实败露后，携带公款折合人民币6万余元潜 逃，已构成贪污罪。

　　2006年10月26日，大连市中级人民法院一审以被告人翟昌平犯挪用公款罪,判处无期徒刑，剥夺政治权利终 身；犯贪污罪，判处有期徒刑6年。数罪并罚，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身。E