外资银行在华也要反洗钱(图文)

　　明年1月1日，我国《反洗钱法》实施。昨天在公安部举行的新闻发布会上，中国人民银行反洗钱局副局长蔡忆莲说，以后对于涉贪官员，反洗钱行政部门可以在48小时内对其实施资金冻结。另外，外资银行进入中国以后，同样要接受中国有关部门的监管，同样也要履行反洗钱义务。

　　反洗钱截断贪贿渠道

　　 针对近年来外逃贪官将贪污受贿资金通过银行等渠道输送到境外的情况，公安部新闻发言人武和平昨日表示：中国将用反洗钱手段截断贪官贪污受贿的下游渠道。

　　武和平说，按照《中华人民共和国刑法》和立法机关对于刑法的洗钱罪的有关规定，中国的洗钱犯罪有七大类上游犯罪，贪污贿赂犯罪是其中之一。贪官贪污贿赂的资金通过洗钱方式转到境外，在打击实践上属于下游犯罪，但对上游犯罪具有一定的支持作用。

　　涉贪账户48小时内冻结

　　在《反洗钱法》出台之前，部分外逃贪官和其他不法分子利用合法的金融机构进行洗钱，其行为很难界定为犯罪行为，金融机构仅能通过将涉嫌犯罪的可疑交易线索移送公安机关核查，由公安机关在他的权限范围内实施堵截。自明年1月1日起，《反洗钱法》赋予反洗钱行政部门一个权利，可以在48小时内实施资金冻结。

　　外资银行要履行反洗钱义务

　　蔡忆莲表示，外资银行要接受中国有关部门的监管并履行反洗钱义务。客户的真实身份、客户资料和交易的保存制度，以及大额的可疑交易的报告制度，都是外资银行要履行的。对于大额可疑交易报告，有关监管部门既接收中资银行的报告，也接受外资银行的报告。

　　“如果以外资银行作为洗黑钱的渠道，将可以通过监控系统反映出来。中国有关部门通过近三年的反洗钱监管实践，也将对外资银行进行现场检查。”她说。

　　提醒：勿将身份证借他人

　　 公安部经济犯罪侦查局副局长韩浩谈到老百姓如何预防洗钱犯罪时说，不要轻易将一些身份证件转借给他人，否则可能会被不法分子利用来开立银行账户进行洗钱。

　　据新华社、北京晨报

　　网络编辑：李平