7地下钱庄涉案140亿

　　反洗钱法实施后，相关部门将获得48小时的资金冻结权

　　本报讯（记者张太凌 张诚）公安部经济犯罪侦查局副局长韩浩昨天透露，今年以来，共破获广东、上海、内蒙古、北京、辽宁、黑龙江等地重大地下钱庄案件7起，涉及非法经营资金达140多亿元人民币。

　　韩浩是在公安部和央行联合举行的反洗钱通报会上做上述表示的。她表示，7起案件抓获犯罪嫌疑人44名，缴获冻结资金折合人民币5800多万元，涉及非法经营资金达140多亿元人民币，其中包括广东省汪照案、福建省蔡建立和蔡怀泽案、广西黄广锐案等重大的洗钱犯罪案件。

　　作为我国反洗钱领域最重要的一部法规，《中华人民共和国反洗钱法》将于明年1月1日实行。中国人民银行反洗钱局副局长蔡忆莲表示，反洗钱法实施后，相关部门将获得48小时的资金冻结权，以便于封堵外逃贪官转移金钱。而在此之前，央行只可以通过将涉嫌犯罪的可疑交易线索移送公安机关核查，由公安机关在它的权限范围内实施堵截。

　　韩浩表示，老百姓不要轻易将一些身份证件转借给他人，否则可能会被不法分子利用来开立银行账户进行洗钱，要通过合法的金融机构进行金融交易。

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　　外资银行亦受反洗钱监管

　　须实行客户资料和交易保存制度、大额可疑交易报告制度

　　本报讯（记者张诚 张太凌）在昨日的反洗钱通报会上，中国人民银行反洗钱局副局长蔡忆莲称，外资银行也要接受监管并履行反洗钱义务。

　　蔡忆莲表示，根据中国对WTO的承诺，到2006年末全面向外资银行开放人民币业务。但外资银行进入中国以后，同样要接受中国监管当局的监管，同样也要履行反洗钱义务，其中包括客户的真实身份，还有客户资料和交易的保存制度，以及大额的可疑交易的报告制度。最近三年的反洗钱监管实践，对外资银行也是进行现场检查的。

　　针对外资银行进入中国，洗钱渠道增加的问题，蔡忆莲指出，大额可疑交易报告不仅接受中资银行报告，同时也接受外资银行的报告，如果以外资银行作为洗黑钱的渠道，我们也是可以通过监控系统反映出来的。至于是不是增加了反洗钱的难度，她认同外资银行反洗钱的监管工作是一个新的课题，但认为通过加强反洗钱的国际合作，应该可以逐步地解决这些问题。

　　公安部官员透露中行开平支行三任行长外逃案进展

　　遣返许超凡许国俊还在谈判

　　本报讯（记者张太凌）在昨日的通报会上，就《华尔街日报》记者问及有关中国洗钱犯罪涉及美国的案件问题，公安部新闻发言人武和平表示，“9·11”之后，人大立法机关就根据形势变化，把恐怖犯罪的洗钱和非法所得的转移列入打击反洗钱工作当中，立案查处。

　　此外，公安部经济犯罪侦查局副局长韩浩在通报会上还透露，中国银行广东开平支行三任行长（许超凡、余振东、许国俊）利用职务便利，贪污挪用公款将近6亿美元，后来通过香港地下钱庄洗钱到美国，在美国购买了豪宅，后来经过中美双方执法部门的密切合作，已经把一个主要的犯罪嫌疑人（指余振东）遣返回国，另外两个人的遣返工作还在谈判当中。

　　公安部披露7大洗钱手段

　　1.利用合法的金融体系洗钱。不法分子通过银行或者非银行的金融机构清洗赃款，特别是有一些犯罪嫌疑人使用假的身份证在银行开设多个账户，用于转移和藏匿非法所得及其收益。

　　2……利用地下钱庄进行洗钱，将赃款转移出境。

　　3.利用互联网进行洗钱。不法分子利用网上银行转移赃款，有的还通过网上赌博，把黑钱洗白。

　　4.通过现金的走私进行洗钱。不法分子随身携带或将大量的现金藏匿于交通工具出入境。

　　5.通过投资进行洗钱。不法分子通过投资兴建宾馆，开设公司，购买商品房，投资房地产等方式进行洗钱；有的甚至在境外开设公司，为其犯罪所得披上合法的外衣。

　　6.利用进出口的贸易进行洗钱，通过虚报进出口价格或伪造有关的贸易单据等方式跨境转移赃款。

　　7.利用证券期货市场进行洗钱。不法分子使用支票存入资金，然后将其作为证券期货市场内所获得资金转移，有的买入股票后，将股东账户和其中的股票转托到其他的证券公司，然后将股票卖掉提取现金。

　　本报记者张诚