反洗钱不会侵犯客户隐私

　　四川新闻网-成都商报讯

　　我国反洗钱工作的下一步思路是什么？日前，记者专访了中国人民银行反洗钱局局长刘连舸。

　　我国洗钱活动

　　存在四大特点

　　记者：当今国内洗钱领域的复杂性和趋势有哪些特点？

　　刘连舸：在中国目前洗钱活动也主要有四大特点，一是在沿海经济发达地区，洗钱活动及发生案件概率比较大，相对集中；二是洗钱活动与各类上游犯罪联系紧密，比如贩毒、走私、地下钱庄的非法经营活动等；第三现金密集型行业，如娱乐场所、超市、广告公司、咨询公司等，其洗钱的规模和频率，有可能比金融机构还严重；第四则是利用各种假证件和空壳公司进行洗钱的活动十分猖獗。

　　避免“行政滥用”

　　冻结措施将谨慎使用

　　记者：随着《反洗钱法》的推出，在金融系统新添、强化了哪些监管手段？

　　刘连舸：《反洗钱法》出台后，扩展、增加、强化了监管手段，主要指，一是对可疑交易活动的调查，二是经调查仍不能排除洗钱嫌疑，且调查所涉及的账户资金可能被转往境外的，采取临时冻结措施。

　　记者：人民银行及分支机构可以进行现场检查，外界在关注：如何避免“行政滥用”？

　　刘连舸：对于金融机构遵守反洗钱规定的情况，我们的监管手段是非现场和现场检查相结合的，现场检查的目的在于检查金融机构反洗钱的合规情况，是一个行使行政执法权的过程，我们严格按照规定进行，有严格的程序规定。

　　法律对监管手段的运用在程序上作了严格规定，并且高度透明，有助于避免发生失误以及“行政滥用”。

　　严格限制

　　保护客户隐私

　　记者：开展反洗钱工作会不会侵犯金融机构客户的个人隐私和商业秘密？

　　刘连舸：如果我们仔细分析会发现，开展反洗钱工作不会侵犯到客户隐私和商业秘密，《反洗钱法》在这方面作出了严格规定。

　　首先是明确要求对获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。其次是对反洗钱信息的用途做出了严格限制，获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查和反洗钱刑事诉讼。

　　虚拟货币洗钱

　　也在监管之列

　　记者：虚拟货币、电子钱包、电子支付等科技手段的应用，同样制造了洗钱的便利，对此反洗钱监管思路如何？明年会不会监管到虚拟货币和电子钱包？

　　刘连舸：人民银行高度关注新技术条件下可能出现的洗钱新手段，并加强相关的资金监测工作，积极配合有关部门预防洗钱违法犯罪活动的发生。目前，尚未有金融机构及其他单位、个人向人民银行报告利用网络游戏中虚拟货币进行洗钱的行为，已破获的洗钱案件中也尚未发现利用虚拟货币进行的。如果利用网络游戏中虚拟货币进行洗钱的行为确实存在，并且具有一定的社会危害性，我们将对经营虚拟货币业务的机构实施反洗钱监管。

　　（上海证券报）