外资银行也要履行反洗钱义务

　　    据新华社电中国人民银行反洗钱局副局长蔡忆莲19日表示，外资银行进入中国以后，同样接受中国监管当局的监管，同样也要履行反洗钱义务。包括客户真实身份、客户资料和交易的保存制度，以及大额可疑交易的报告制度，这些外资银行都同样要履行。

　　    有人提出，随着中国公民可以到外资银行存钱，就意味

着洗钱的渠道会增加，犯罪分子可以直接到外资银行去存钱，达到他们藏匿黑钱的目的。对此，蔡忆莲表示，对外资银行的全面开放，并不会对监管当局监督洗钱活动增加难度。“如果以外资银行作为洗黑钱的渠道，将可以通过监控系统反映出来。”蔡忆莲表示，外资银行反洗钱的监管工作是中国监管的新课题，通过加强反洗钱的国际合作应该可以逐步地解决这些问题。

　　    对于该法实施之前的贪官外逃问题，蔡忆莲表示，通过将涉嫌犯罪的可疑交易线索移送公安机关核查，由公安机关在权限范围内实施堵截。蔡忆莲强调，加大对洗钱打击的力度，是对贪污贿赂犯罪的控制和遏制，是从下游堵截遏制上游犯罪。据悉，自明年元旦起施行的《反洗钱法》，将给反洗钱行政部门一项权利，即48小时的资金冻结权。对个人而言，身份证勿借他人，要谨防被人用来开户洗钱。

　　    公安部经济犯罪侦查局副局长韩浩介绍，今年以来，广东、上海、内蒙古、北京、辽宁、黑龙江等地破获重大地下钱庄案件7起，抓获犯罪嫌疑人44名，涉案金额140多亿元。［6种反洗钱手法］

　　    ■利用合法的金融体系洗钱。如使用假的身份证在银行开设多个账户，用于转移和藏匿非法所得及其收益。

　　    ■利用地下钱庄洗钱。地下钱庄从事买卖外汇、跨境转款等非法经营业务活动，滋生和助长贩毒、走私等严重犯罪。

　　    ■利用互联网进行洗钱。不法分子利用网上银行转移赃款，有的还通过网上赌博，把黑钱洗白。

　　    ■通过现金走私来洗钱。

　　    ■通过投资进行洗钱。不法分子通过投资建宾馆开公司，购买商品房，投资房地产等方式进行洗钱。

　　    ■利用进出口贸易进行洗钱，通过虚报进出口价格或伪造有关的贸易单据等方式跨境转移赃款。