严打非法集资

　　举报电话：0431-85649510

　　纳士塔公司非法吸收公众存款，几千户老百姓被骗得一贫如洗，甚至有的家破人亡；深圳李李公司非法吸收公众存款案，在我省多个地区都有集资点，一些集资点的代理人已逃跑；吉林市海天公司非法吸收公众存款案涉案金额达5亿余元。昨日，省公安机关打击金融领域犯罪新闻发布会上透露，目前非法集资犯罪已成我省危害最严重的一种金融犯罪，我省

金融案件立案数量每年递增10%，我省将开展为期5个月的专项打击行动。吉林省公安厅经侦总队举报电话：0431-85649510。

　　公安人员特别介绍了非法集资犯罪、贷款诈骗案件、票据诈骗案件等多发的几种金融案件类型，还介绍了防范对策。记者张爽/报道

　　我省金融领域犯罪的4个特点

　　（一）非法集资犯罪危害严重。非法集资犯罪涉案金额巨大，被骗人员众多，呈逐年增长的严峻态势，特别是近两年来，达到历史新高。2003年以来，全省公安机关共立集资诈骗案件64起，非法吸收公众存款案件117起，涉案金额高达36亿元，被骗群众多达10余万人次。非法集资活动在长春市和吉林市表现尤为突出。

　　仅以吉林市为例，2003年以来，吉林市公安局共立案查处集资诈骗和非法吸收公众存款案件17起，被害群众多达5万余人，其中涉案金额过亿元的就有3起。仅纳士塔公司非法吸收公众存款一案，就有几千户老百姓被骗得一贫如洗，甚至有的家破人亡。目前发现的深圳李李投资有限公司非法吸收公众存款案件，在我省多个地区都有集资点，一些集资点的代理人已逃跑。

　　（二）贷款诈骗案件突出。2003年以来，全省公安机关共立贷款诈骗案件168起，涉案金额高达12亿元。犯罪嫌疑人多采取编造引进资金及项目等虚假贷款理由，使用虚假的经济合同、虚假证明文件、虚假产权证明等手段骗取银行或其他金融机构的贷款。

　　（三）票据诈骗案件多发。2003年以来，全省公安机关共立票据诈骗案件72起，涉案金额1.5亿元。

　　（四）其它金融诈骗案件时有发生。除上述三类犯罪案件以外，信用卡诈骗、保险诈骗等新型金融诈骗案件在我省也时有发生，虽占犯罪案件总数的比例不大，但其社会危害性也不可忽视。尤其是信用卡诈骗犯罪，犯罪嫌疑人多使用伪造、作废的信用卡，冒用他人信用卡或采取恶意透支的手段实施犯罪。这些犯罪随着银行卡业的发展将大量增加，而且涉外案件的比例也将大幅度上升。

　　非法集资犯罪的特点及防范对策

　　非法集资犯罪由集资诈骗和非法吸收公众存款两个经济犯罪罪名构成，两种犯罪往往相互交织，其涉及面广，直接侵害老百姓的切身利益。此类犯罪有以下几个特点：

　　（一）以高额回报为诱饵，受骗群众人数众多。非法集资嫌疑人都是以高利息、高回报为诱饵，采取用后期存款支付前期本金、利息的循环方法实施犯罪行为。被骗群众在得到先期的高额回报后，即对投资的可靠性和盈利性深信不疑，不惜血本，倾其所有，直到案发时才意识到被骗。如吉林新同舟公司非法吸收公众存款案，承诺集资回报达20%以上，诱骗大批群众参与集资，截至案发集资金额达2.32亿元，共6000多名群众上当受骗。

　　（二）犯罪的实施组织化、专业性很强。多数非法集资的企业都有严密的组织和实施计划，从法人代表到市场部部长都有明确的分工，按其计划实施吸储并有专人以讲课的形式进行宣传、鼓动，从而促进吸储金额的突长。

　　（三）蔓延快，数额大。如纳士塔公司从2003年9月至2004年1月，短短4个月的时间共吸收公众存款1.25亿元，参与群众高达4000余人次。再如目前发现的深圳李李公司非法吸收公众存款案，采取类似于非法传销的网络发展形式，几个月的时间就在全国多个地区设立集资点，发展蔓延速度之快超乎想象。非法集资犯罪案件涉案数额巨大，几百万、上千万元的案件已屡见不鲜，涉案金额上亿元的案件时有发生。目前吉林市正在侦办的海天公司非法吸收公众存款案涉案金额达5亿余元。

　　（四）跨区域性强。近年来，我省公安机关侦办的非法集资案件都呈现明显的跨区域犯罪特点。

　　按照我国法律规定，非金融机构不能进行集资活动，如有公司、企业向社会不特定多数人群进行集资，一定不要轻易投入资金，避免上当；对于一些所谓的“好项目”，即使投资人已经得到先期的高额回报，广大群众也不可完全相信，要认真咨询有关部门集资行为是否符合法律规定，否则不要轻易投资；为非法集资活动充当代理人、委托人的，一旦涉嫌犯罪，公安机关将依法追究刑事责任，其经济所得是非法的，不受法律保护。

　　手机短信的诈骗比较突出

　　当前，通过手机短信形式进行诈骗的犯罪活动也比较突出。此类犯罪往往是跨地区作案，犯罪嫌疑人一般都在外地。

　　犯罪手段主要有三种。1、以手机用户中大奖、公司酬宾等高额利益为诱饵，欺骗群众先期交付保证金、邮费等款项，得手后无法联系；2、以某银行名义通知手机用户在某商场或其他场所消费多少钱，要从其银行账户中扣除，并给你留下咨询电话。你打电话询问时对方会详细询问你的身份证号、银行账号、银行卡密码等信息，然后从你账户上盗走钱款；或者让你在自动存款机上进行转账操作，划走你卡内钱款。所以如果有短信或者电话询问你的身份证号、银行卡号、银行卡密码等信息，千万不能轻易告诉对方。只要这些信息不被对方掌握，你银行卡的资金就是绝对安全的；3、发送短信冒充朋友，诱导手机用户回电话或回复短信，从中收取高额的通信费用。广大群众要提高防范意识，认真识别来自陌生电话号码手机短信内容的真实性，未经核实，不要轻易回电、回复信息或打款，谨防上当受骗。

　　据了解，2003年以来，全省公安机关共立案侦查金融犯罪案件594起，总涉案金额高达50余亿元，其中已经查结537起，打处金融犯罪嫌疑人742人，为国家、集体和广大群众挽回经济损失近20亿元。省厅经侦总队相继成功地侦办了“3·21”四平市农村信用联社涉案金额12 .6亿元的违法发放贷款、非法吸收公众存款案和吉林省恒和集团有限公司涉案金额7亿余元的贷款诈骗案等一大批涉案金额巨大、社会影响严重的重大金融领域犯罪案件。

　　2003年全省公安机关立金融犯罪案件128起，2004年立141起，2005年立155起，今年共立170起，近年来我省金融犯罪总量呈逐年上升趋势，案件数量平均每年以10%的比例递增。金融犯罪特别是非法集资案件直接侵害广大群众的切身利益，一些金融犯罪分子为达到犯罪目的，往往采用贿赂利诱等手段，在金融机构内部人员中寻找突破口。

　　针对当前我省金融犯罪的严峻形势，省委、省政府已经组织全省开展了集中整顿金融秩序、打击金融诈骗的专项行动。同时，希望广大群众加强自我防范，发现涉嫌金融犯罪的情况及时主动向公安机关举报，积极配合公安机关开展打击金融犯罪工作，最大限度地为国家、集体和个人挽回经济损失。吉林省公安厅经侦总队举报电话：0431———85649510。