银监会:农行上海分行合规试点初步成功

　　国际在线1月18日消息（驻上海记者肖志涛通讯员 罗玮琪 何东）记者从相关部门获悉，2005年4月启动的农行上海分行合规试点工作运行一年多来，已经初步建立起较为完善的合规管理框架与合规机制。农行上海分行合规建设的探索性做法被中国银监会作为经验材料转发。

　　上海分行合规工作从转变观念入手，确立了变“被动监管”为“主动合规”管理理念。为此，该行提出“以合规管理为契机，全面推进上海农行风险管理机制建设”的工作目标，通过风险管理的理念和方法，推进银行内部政策和程序的建设和持续改进，提高政策和程序的执行力，优化内控机制建设和整体风险管理的水平。以“统一领导、归口管理、部门协调、分层负责、分层控制、全行参与”的合规风险管理基本原则，初步确立了分行合规管理委员会统一领导，分行合规管理处归口管理并负责组织实施，分行各职能部门、支行设置合规主管，配备合规经理、合规员具体落实的四级合规管理组织架构。同时，分三期共组织了105人次行处级以上高级管理人员参加上海银监局组织的培训，并通过选拔聘任的形式，在分行信贷、财会、个人、机构等8个主要业务部门选聘了27名合规经理。在不改变现有业务条线管理的基本构架下，重点在支行信贷、财会两大业务部门内设合规主管及若干合规经理。其中信贷条线合规经理按照大行3--4名、小行2--3名的标准配备，财会条线合规经理按照每4--5个营业网点1名的标准配备，将管控网络延伸至基层一线。

　　据了解，为从源头上防范合规风险。农行上海分行组织力量编写完成8大类91本业务操作手册，确定了各项业务基本流程和操作规范，并下发了《合规风险管理暂行办法》、《合规经理管理暂行规定》和《业务操作手册管理暂行规定》作为合规试点工作的制度性统筹安排文件。同时，该行计划中的《合规手册》和《员工守则》也已完成前期编写。目前已经形成以《操作手册》规范“动作”、以《合规手册》规范“职责”、以《员工守则》规范“行为”的合规管理手册体系，合规制度基础已趋完备。8月下旬至10月底，农行上海分行在全行组织开展了以“学手册、讲规范、严执行、控风险”为主题的合规学习活动。并组织了10期信贷人员合规培训，参训人员覆盖全行。

　　去年6月，农行上海分行还开发创建了合规管理网，及时发布与更新操作手册、合规风险点、合规法律、规则和准则解读意见等各类合规信息。同时通过网络综合平台，将《手册》与制度、合规风险点、合规法律解读等有机的结合和互动链接起来。该网开辟员工合规论坛，鼓励员工及时报告发现的操作手册缺陷、报告实际工作中的合规风险隐患、提出改进业务流程、操作手册的建议等，并设置相应的合规报告路径渠道，开展实时的合规培训和辅导，为合规风险管理搭建了一个畅通有效的新型综合管理信息平台。

　　据上海市银监局介绍，目前上海的16家中资银行均已在分行层面设立独立的合规部门与专职合规岗位，并配备相应的人员和资源。