澳门汇业银行否认与朝鲜有关客户清洗黑钱

　　中新网3月27日电 据澳门市民日报报道，汇业银行和汇业信贷有限公司最终持有人区宗杰昨(二十六日)向传媒发放《有关澳门汇业银行及其子公司香港汇业信贷有限公司之严正声明》，表示有关指控声称汇业银行与朝鲜有关之个人及商业客户与参与假美钞、假香烟及毒品贸易的组织有连系，但没有提供任何证据，而汇业银行及其子公司亦否认有关的指控。

　　据悉，二零零五年九月，美国财政部指控汇业银行为“受极度关注的清洗黑钱的外国金融企业”，并建议施行措施要求所有美国的金融机构，终止一切与汇业银行之往来户口。此措施在二零零七年三月十四日获裁决落实执行，裁决认为汇业银行未有采取适当之监察，未能防范及侦察到清洗黑钱和其它的非法活动，对与朝鲜有关的客户未作出充分的查证，为不寻常和虚假的金融活动提供了便利。

　　区宗杰在声明中表示，汇业银行与朝鲜相关的帐户持有人进行正当的银行业务往来多年，其间汇业银行均有谨慎查证及核实，以确保这些业务是正当和合法的交易。而汇业银行一向深信此等交易为一般普通商业交易。根据国际标准银行惯例，任何人、机构或企业若作出不适当或不合法之活动，将会被有关当局列入“黑名单”，并通告各银行及相关的机构。当汇业银行及汇业信贷收到有关的讯息后，会立刻终止与该等人士、机构或企业的往来。汇业银行及汇业信贷在过往一向谨守这法规。

　　区宗杰表示，汇业银行及汇业信贷一向严谨遵守澳门与香港的法律、法则及行业准则。作为一个真诚守法的银行家，他深信相关政府部门，将会公平公正地处理这次事件，以确保其公民之权利及利益获得保障。

　　全文如下：

　　本人区宗杰，是中华人民共和国公民和中国澳门特别行政区及香港特别行政区的永久居民，本人作为汇业银行和汇业信贷有限公司之最终持有人，谨此就有关美国

财政部在二零零七年三月十四日对汇业银行及其子公司施行之“第五特别措施”(Fifth Special Measure)之事件，作出以下的严正声明：

　　美国财政部的裁决

　　于二零零五年九月，美国财政部指控汇业银行为“受极度关注的清洗黑钱的外国金融企业”，并建议施行措施要求所有美国的金融机构，终止一切与汇业银行之往来户口。此措施在二零零七年三月十四日获裁决落实执行，裁决认为汇业银行未有采取适当之监察，未能防范及侦察到清洗黑钱和其它的非法活动，对与北韩有关的客户未作出充份的查证，为不寻常和虚假的金融活动提供了便利。(有关美国财政部之指控详情，请参阅网址www.fincen.gov)

　　有关指控声称汇业银行与朝鲜有关之个人及商业客户与参与假美钞、假香烟及毒品贸易的组织有连系，但是没有提供任何证据，证明任何在汇业银行与朝鲜相关之帐户持有人曾参与或介入该等不法的活动，亦没有证据显示汇业银行及其子公司曾参与或介入该等非法活动，而汇业银行及其子公司亦否认有关的指控。

　　汇业银行及汇业信贷在二零零五年九月至二零零七年三月期间的状况

　　继二零零五年九月美国财政部公布，汇业银行已由澳门金融管理局委任之管理委员会监察和管理，汇业信贷则由香港金融管理局委任之经理人管理，所有业务及纪录均由各管理机构管控。在汇业银行所有与北韩的往来户口已于二零零五年九月已主动终止，而汇业信贷则没有任何与朝鲜相关的户口。

　　在过去约十八个月被监管期间，有关机构曾对汇业银行及汇业信贷的商业活动及纪录作出深入的审查，并没有发现汇业银行及汇业信贷曾经参与任何受指控的不法活动或交易。

　　汇业银行及汇业信贷的独立

审计及检查

　　澳门金融管理局于二零零五年九月，委任了国际著名审计及会计师“安永

会计师事务所”，就美国财政部对汇业银行之指控作出查证。“安永会计师事务所”于二零零五年十二月已完成调查并对汇业银行管理委员会提交了报告。报告指出没有证据证明汇业银行曾参与或介入任何不法的活动。

　　于过往多年，汇业银行及汇业信贷每年均由国际著名的“罗兵咸永道会计师事务所”审计。而每年汇业银行及汇业信贷之审计报告都会准时向澳门及香港之金融管理局呈交，而审计报告亦没有呈报任何违规的事件。

　　汇业银行及汇业信贷之业务运作、内部审计及法规监管

　　汇业银行是一间在澳门特别行政区成立的持牌银行，而汇业信贷则是一间在香港特别行政区成立的接受存款公司。两间公司都严格遵守当地的法律及相关的守则。

　　在二零零五年九月前，汇业银行及汇业信贷都设有法规监管部门，由一位合资格及富经验之法规经理来管理，以确保公司运作符合一切相关之法律、法则及行业准则。两间公司亦设有内部审计部，由一位资深及认可的内部审计师来管理，领导多个审计工作小组对公司日常的往来业务，作出审计。法则监管部及内部审计部均为独立部门，直接向由董事局委任之审计及法规监管委员会负责。汇业银行及汇业信贷亦不断更新及提升公司的内部运作程序与工作指引，确定公司运作符合一切相关的法律、法则及行业准则。

　　根据汇业银行内部守则及一般运作惯例，所有收到的美钞均由人手检查及经有关仪器分辨，以防止收到假美钞。当有关之交易额为大额，所有相关的美钞都必须送交美国纽约之汇丰银行作最后检查核实，而相关款项只会于汇丰银行作最后确认后才可存入有关帐户。这运作守则是确保没有假美钞流入金融系统内，此运作则实施多年，执行中并无例外事件发生。

　　在一九九四年，汇业银行曾怀疑收到假美钞，银行已实时向澳门警察局举报。汇业银行的一向政策是与有关当局积极合作，防范和打击商业犯罪及一切不法的金融活动。

　　与朝鲜相关的帐户及帐户持有人

　　联合国组织并没有将朝鲜列入“黑名单”及进行制裁。因此在澳门与朝鲜或与朝鲜相关的机构进行正当的贸易，并非违法或不恰当，只要该等帐户或帐户持有人并没有被相关的机构列入“黑名单”内。

　　汇业银行与朝鲜相关的帐户持有人进行正当的银行业务往来多年，其间汇业银行均有谨慎查证及核实，以确保这些业务是正当和合法的交易。而汇业银行一向深信此等交易为一般普通商业交易。根据国际标准银行惯例，任何人、机构或企业若作出不适当或不合法之活动，将会被有关当局列入“黑名单”，并通告各银行及相关的机构。当汇业银行及汇业信贷收到有关的讯息后，会立刻终止与该等人士、机构或企业的往来。汇业银行及汇业信贷在过往一向谨守这法规。

　　据本人了解，在二零零五年九月，所有在汇业银行之朝鲜相关帐户持有人，并没有被相关的机构列入“黑名单”，而现时亦未有任何政府部门对该等朝鲜相关帐户持有人，作出任何违法活动的检控。

　　解决美国财政部对汇业银行及汇业信贷的裁决纷争

　　汇业银行及汇业信贷一向严谨遵守澳门与香港的法律、法则及行业准则。作为一个真诚守法的银行家，本人深信相关政府部门，将会公平公正地处理这次事件，以确保其公民之权利及利益获得保障。

　　区宗杰

　　二零零七年三月二十六日