新京报：17万人梦断瑞士共同基金投资神话

　　核心提示

　　9月15日，新华网吉隆坡消息，马来西亚证券委员会等部门，封杀了一个由“瑞士共同基金(Swiss　Mutual　Fund，简称SMF)”新推出的网站，指出该网站从事非法融资活动。

　　而在国内，3个月前，两名山东省泰安市青年魏利新、陈勇，因涉嫌非法经营瑞士共同基金网络传销案被刑拘。

　　“此案并未告破。”当地警方也透露，他们正在追抓魏、陈的上线。

　　“25%的月回报率，300%的周期(15个月)收益率，8000元投资30个月可变40万”，如此高额的回报诱惑，令这一年初才进入国内的“基金”，短短数月迅速蔓延。

　　《人民日报》8月30日报道，该基金的国内投资者不少于17万，涉案资金至少13亿元。

　　另有说法称，被骗人数及金额远远不止此数字。

　　目前，国家工商总局、公安部已介入此案。

　　- 名词解释 庞氏骗局

　　是一种最古老和最常见的投资诈骗，是金字塔骗局的变体，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术得名于一个名叫查尔斯·庞齐(Charles Ponzi)的意大利裔美国投机商。

　　1919年，庞齐骗人向一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报。

　　然后，狡猾的庞齐把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚，庞齐成功地在七个月内吸引了三万名投资者，这场阴谋持续了一年之久。后被媒体曝光而揭露。

　　有观点认为，瑞士共同基金所采取的敛财手段，正是一种庞氏骗局。

　　“瑞士共同基金”承诺回报率

　　(按最小单位8000元投资额计算)

　　投资时间 收益回报率 返还现金

　　1-3月 10% 每月800元

　　4-6月 15% 每月1200元

　　7-9月 20% 每月1600元

　　10-12月 25% 每月2000元

　　13-15月 30% 每月2400元

　　总计：24000元

　　注：如将全部获利循环投资30个月后，8000元变成40万元。

　　会员推荐其他投资者加入，可获得该投资者投资额10%的佣金及返利。

　　“瑞士共同基金”重重疑点

　　①60年历史的投资公司，2002年才成立网站，2005年6月才注册商业网站，竟然没有属于自己的独立主机

　　②马来西亚证监会、银行公开提醒警告投资者远离

　　③瑞士驻马来西亚和新加坡领事馆称，SMF并非在瑞士注册，使用“瑞士”商标非法

　　④曾使用“MayBank2U.com”商标，但马来亚银行称与SMF无业务往来

　　⑤香港证监会官方网站发布公告称，瑞士共同基金网站是“骗人”网站，并列出SMF的4个相关网站，警告投资者勿上当

　　⑥自称与英国伦敦证券交易所、美国纽约综合投资集团NYSE组、摩根士丹利资本国际BArrA公司、摩根大通银行等建立全球金融战略合作伙伴关系。但美国证交会数据库内无此信息

　　⑦SMF网上银行转账系统是借助第三方中间商完成转账，未与银行直接转账

　　9月15日，星期六，这样一个普通的日子，众多SMF的投资者已等候多时，甚如拽住了最后一根救命草———原定SMF网站恢复。

　　当日历翻过这一天时，该基金官方网站仍处于关闭状态。

　　8月18日，SMF网站挂出消息称，“受国际刑警调查影响，本网站即日起关闭，9月15日将开通，到时赚钱的日子又将如期而至。”

　　然而，所有投资者翘首盼望的奇迹，并未出现。

　　“瑞士共同基金是骗人的，我们要一起举报！”从这天上午始，类似的字样频频挤上了百度(BAIDU)“瑞士共同基金”吧留言板。

　　数以十万计投资者，突然惊醒。

　　据《人民日报》8月30日报道，山东泰安公安、工商部门已控制两名涉嫌非法经营该基金的嫌疑人，并认定该案“涉案人员、金额均为目前国内已知最大的一起网络传销案件”。

　　来自嫌疑人的供述称，该基金的国内投资者不少于17万，按照每人最少投资单位8000元人民币概算，涉及资金至少13亿元。

　　据悉，目前，公安部、工商总局已介入对该基金的调查。有关瑞士共同基金的骗局，悄然揭开了冰山一角。

　　市民的举报

　　魏、陈用新加入者的钱为前一批投资者发红利。半年后，两人发展下线30余人。　　

　　泰安专案组的设立，最早源自一市民的举报。

　　5月10日，一董姓市民到泰安市泰山工商分局反映，曾介绍他买瑞士共同基金的中间人魏利新失踪了，自己购买的基金也无法兑现。

　　经了解，300%的高收益率让执法人员大吃一惊。原来，这名失踪人员以投入8000元，30个月后收益40万元为承诺，让董购买了8000元的瑞士共同基金。而且还说，介绍一个新人进来，还可得到10%的回报。

　　从董的讲述中，执法人员意识到，这很可能是一种以境外基金为幌子、以互联网为依托的新型传销活动。初步调查后，发现涉及面广，数额大。

　　于是，当地公安、工商成立专案组开始调查。

　　专案组经查发现，SMF并未在中国证监会登记备案，也没有在民政部或中国

人民银行登记注册，属于非法的地下黑基金。同时，SMF的奖金分配制度为“本金回报＋拉人头提成”的运作模式，具有传销的典型特征。

　　泰安工商、公安等部门最终定性，这是一起典型的以境外基金为名义、以互联网为平台、以高额利润回报为诱饵、以诈骗钱财为目的的非法传销活动。

　　这一结论，与中国证监会官方网站于今年7月间公开披露的信息一致。

　　6月10日，当魏利新和同伴陈勇两人出现在泰安街头时被专案组当场抓获，查获记录本、汇款单等证据材料。在网络信息安全专家的帮助下，从魏、陈二人的

笔记本电脑里提取了大量电子数据证据。魏、陈对经营SMF供认不讳。

　　熟悉此案的泰山区工商分局办公室张雷告诉记者，到案后，魏、陈交代了发展SMF的过程。2006年12月29日，魏(女)在朋友温某的介绍下，在天津购买了8000元SMF。为吸引更多的人参与其中，魏、陈用新加入者的钱为前一批投资者发红利。半年后，魏与陈发展下线30余人。魏获利1.84万元。

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