到底是软件推销还是证券咨询

　　片花(二)

　　到底是软件推销还是证券咨询？

　　采访：说白了就是骗股民的钱

　　如此陷阱 为何受骗者众多？

　　采访：当时股票亏得一塌糊涂 那当时就是想赚钱心切吧

　　《1/7》稍后继续——《“金股王”骗局》

　　正片

　　解说词：

　　那么，“金股之王”公司到底是在单纯地销售软件，还是在从事必须通过审批的证券投资咨询活动呢？记者再次来到这家公司。公司仍然不允许进入内部进行拍摄，一名自称总经理助理的工作人员在大门外接待了我们。

　　采访

　　金股之王公司总经理助理 吴海亮：我们是一家买卖股票软件的公司 我们没有从事证券咨询活动

　　解说词：

　　吴海亮说，依据公司给客户提供的产品确认书，他们并不负责给客户提供证券咨询信息。但张晓兰却不认同这种说法。

　　采访

　　张晓兰(化名)：他当时答应我的就是有一种服务 信息服务 如果单纯地跟你 推荐这样2万4千块的顶级的金股王的软件 你会买吗？不会

　　解说词

　　而深圳晚报记者唐光明用手机拍下的“金股王”公司培训实况，也清楚地说明了这家公司实质业务。

　　(暗访视频)

　　你难道还不相信我们的话吗 看看我们推的股票 怎么样怎么样 涨得多好 这就是专业团队给您选出来的股票

　　解说词：

　　根据中国证监会颁布的《会员制证券投资咨询业务管理暂行规定》，其中对证券投资咨询业务的相关界定十分明晰，那就是：(标版)

　　通过电视、电台、网站等媒体或利用短信、电话、软件等工具及营销手段，提供证券投资信息、分析、预测或者咨询意见等专业服务，并取得收入的业务，都被视作证券投资咨询业务。

　　采访

　　深圳华商律师事务所律师 康华康：从表面上来讲，是一种(软件)买卖关系，没有违法之处。但从本质上来讲，他这种行为事实上是从事了一种证券投资服务，这种业务他应当取得相应的许可

　　解说词：

　　根据《中华人民共和国证券法》第169条规定，从事证券服务业务必须经国务院证券监督管理机构和相关主管部门的批准。在中国证监会深圳监管局最新公布的名单上，并没有“金股之王”公司的名字。而《会员制证券投资咨询业务管理暂行规定》中也明令禁止以“黑马推荐”等方式明示或暗示投资者一定获得投资收益。也就是说，“金股之王”公司在不具备开展证券投资咨询业务的资质的同时，却在从事着相关的业务。

　　采访

　　深圳华商律师事务所律师 康华康：它试图规避法律风险 但事实上它仍然需要承担责任/我们认为这是一种欺诈行为

　　解说词：

　　最近，康华康律师和来自广州的律师林武，准备为购买“金股王”软件的受骗者提供法律援助。目前，他们已经向“金股之王”公司发出了律师函。

　　采访

　　深圳华商律师事务所律师 康华康：我们这份律师函 初步要求他收取的软件使用费 要求他退还 具体赔偿问题稍后我们还会跟他协商 至于说需不需要向有关部门举报 我们也会根据具体情况作决定

　　串场：(证监局)

　　目前，一些购买了“金股王”软件的股民已经向深圳证监局投诉，而根据当地媒体的报道，目前该局已经介入了此事的调查。我们同时也向深圳证监局提出了采访申请，但没有得到回应。尽管对于“金股王”经营行为的认定还需要相关监管部门作出结论，但可以确定的是，经过多方调查和论证，这家公司的真实面目正在逐步地清晰起来，在调查中我们发现，其实从某种意义上来说，这家公司的营销手段并不高明，但就是这样一家公司，是如何吸引了如此众多的股民，并获得了他们的信任呢？

　　解说词：

　　张晓兰告诉我们，在购买“金股王”软件的时候，她花了两万多元，拿到的只是一套用户名和密码、一张客户确认书和一张收据，甚至连合同和发票都没有。

　　采访

　　张晓兰(化名)：你当时没有看出这个破绽吗？可能是当时股票亏得一塌糊涂 那当时就是想 赚钱心切吧 你想赶快走出股市的困境？对 赶快走出股市的困境吧 除此以外 你有没有向他们印证过 他们有这种推荐股票 包括证券咨询这方面的资质吗？可能头脑发热 真没想到这一层

　　采访

　　深圳华商律师事务所律师 康华康：这种类似的事情发生的情况多吗？这种情况应该还是比较多的 特别是在股市比较火爆的情况下 这种行为发生的频率也比较高 这类案件大概占多少比例？这类案件大概 可能会占到10%左右的比例

　　解说词：

　　深圳证券交易所综合研究所2007年9月撰写的研究报告指出，违反市场准入规定和为招揽客户做虚假广告，是目前我国证券投资咨询业存在的主要违法违规问题。

　　采访(补拍)

　　华东政法大学经济法学院院长 吴弘：

　　股民心态和证券市场之间的关系

　　解说词：

　　记者在调查中还发现，目前在市场上还有为数不少的和“金股王”软件相类似的炒股软件，他们同样在媒体上散布着各种诱人的广告。一名曾经在此类公司工作过的业务员，向记者揭开了其中的内幕。

　　采访

　　郑伍(化名)：很多股民都是拿着他们的血汗钱啊 有些老阿姨都是 拿自己的养老保险金啊

　　家里的一点积蓄来炒股的 心里面确实很内疚

　　解说词：

　　郑伍在2006年进入了这一行，他告诉记者，最早他们采用收益分成的方式来吸引股民，而炒股软件则出现得稍晚一些，但其中的门道也大同小异。

　　采访

　　郑伍(化名)：所做的一切的目的在哪里呢？目的就是赚钱 赚什么钱？套取股民的钱 说白了就是骗股民的钱

　　解说词：

　　在公司推销炒股软件的时候，郑伍的月薪也常常有一两万，但是越做越觉得良心不安。去年年底，他决定辞职。2007年以来，不断有非法证券咨询案件被相关部门查处。2008年3月末，中国证监会副主席姚刚指出，将采取5大措施遏制非法证券活动。

　　采访

　　华东政法大学经济法学院院长 吴弘：

　　解决的建议有哪些

　　采访

　　张晓兰(化名)：你觉得在这样的事件中 你有什么经验教训要跟大家说？不要相信世界上有那么便宜的事 天上会掉馅饼 他真的能炒股赚到钱 他还用去卖软件吗

　　解说词：

　　2008年4月2日，记者再次打开“金股之王”公司的网站时，发现原本醒目的推荐股票的广告都已经被撤换，耐人寻味的是，当天网页的头条，正是证监会副主席姚刚不久前的发言。

　　串场：(证交所)

　　2005年以来的一轮牛市，将数以千万计的投资者吸引进了他们可能原本并不熟悉的股市。他们怀揣着快速致富的梦想，却往往因此失去理性；他们希望求助于专业的咨询，但常常不得要领，而少数不法机构却正好利用了他们的这种心态。针对这样的一种情况，除了呼唤相应的监管制度能够进一步完善之外，我们还是要提醒广大股民，在充满风险的证券市场面前，一定要保持冷静和理性，不要被一时的冲动和贪念所左右。