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政协委员建议在银行项目融资审查中植入赤道原则

http://www.sina.com.cn  2009年03月03日11:18  《小康》杂志

  全国第十一届政治协商大会第二次会议委员提案

  关于在银行项目融资审查中植入赤道原则的提案

  主题词: 法律责任   环境保护   企业责任

  案  由:关于在银行项目融资审查中植入赤道原则的提案

  理  由:

  随着可持续发展理念的深入人心和节能减排政策的落实实施,银行业亦应当肩负起更多的社会责任,并关注由其提供融资的项目对环境和社会的影响,利用先进的金融技术来限制高能耗和高污染,以实现社会的可持续发展。“赤道原则”正是可以为中国商业银行借鉴的有效工具,它是全球主要金融机构判断、评估和管理国际项目融资中的环境和社会风险的行业标准,对制造业、化工、能源、基础设施等62个行业在环境、健康、安全等方面的标准与解决途径作出了规范。

  一、关于赤道原则的主要内容及其影响

  (一)赤道原则的历史演变

  历史上,银行业在经营管理活动中无视借贷资金投入后对环境和社会的影响,但是,随着可持续发展的理念深入人心,商业银行要求借款人遵守环境和社会保障政策以及强制性的问责机制逐渐为国际银行业所认同,赤道原则应运而生,2002年10月,国际金融公司制定了赤道原则Ⅰ,2006年6月,根据实务操作的改变,国际金融公司制定了赤道原则Ⅱ。

  (二)赤道原则的基本内容

  赤道原则是包含10条广泛原则的一般性、自愿性、开放式的框架,在这个框架下,赤道原则金融机构承诺:除非融资项目发起人能证明项目是在遵守健全的环境和社会管理规定的前提下建设和运行的,否则,不为项目提供贷款或融资便利。

  1、适格成员

  加入赤道原则没有资格要求或资格限制,金融机构可自愿加入。

  2、融资门槛

  赤道原则要求融资金额在1000万美元以上的项目适用赤道原则进行审查。

  3、评估对象

  赤道原则适用于项目融资以及当项目扩建或提升可能对环境和社会造成重大影响的项目。

  4、环境和社会影响评估范围和评估标准

  赤道原则规定赤道原则金融机构在该项内容上参考国际金融公司环境和社会可持续性绩效标准,该绩效标准包括环境和社会评估和管理系统、劳动和工作条件、污染预防和控制、社区健康和安全、土地征用和非自愿迁移、生物多样性的保护和可持续自然资源的管理、土著居民、文化遗产等8项内容。

  5、对借款人的制约措施

  (1)借款人必须根据融资项目对环境和社会的影响制定一项行动计划;

  (2)赤道原则金融机构有权任命与借款人无直接关系的社会或环境专家进行独立评审;

  (3)借款人或第三方专家应当与受融资项目影响的社区进行磋商;

  (4)借款人应当为受融资项目影响的社区和民间组织设立有效的申诉程序;

  (5)借款人必须承诺遵守:地方和东道国所有重大方面的环境和社会的法律、法规和许可证;在所有重大方面的行动计划;定期报告遵守上述规定的行为;停止运作计划。

  (三)赤道原则的影响及其目前在中国的应用

  赤道原则对项目融资产生了积极影响,截至2007年1月11日,采纳赤道原则的金融机构已突破46家,全球大约85%的跨境项目融资由赤道原则金融机构提供,新兴市场贷款融资总额的93%采用了赤道原则。

  赤道原则事实上已经成为全球项目融资市场的国际惯例,在推动商业银行经营理念(主要是风险管理)和融资价值观(主要是促进银行的人权价值观)发生根本转变发挥了重要作用;通过在融资项目审查时植入赤道原则,已经促使借款人更多关注项目对环境和社会的影响,否则将会导致违约;对项目所在社区,借款人与当地社区进行合理磋商的情形也不断出现。

  在中国,随着可持续发展和节能减排政策的落实实施,“绿色信贷”开始成为银行业日益关注的重点,为此,兴业银行董事会于2006年作出决议申请加入赤道原则,在其信贷审查中引入了赤道原则并已开始实践;2007年,中国建设银行组织研究制定了一整套向“赤道原则”看齐的信贷审查流程。但是,尚未发现更多的银行开始在其项目融资审查中植入赤道原则,其在中国的引入仍然处于试验阶段,在项目融资中所发挥的作用也极其有限,因此,在环境和社会的风险已经越来越深入影响到人类生存环境的背景下,加快在项目融资审查中植入赤道原则已经显得越来越迫切。

  二、在银行项目融资审查中植入赤道原则的建议

  在当今社会,无论金融风险,还是法律、规章、政治、环境或社会风险,现在已经捆绑在一起,成为非常棘手的问题,因此,有必要在我国商业银行提供项目融资的信贷审查流程中植入赤道原则,促使商业银行并推动融资项目发起人更多关注融资项目对环境和社会的影响,以实现银行业乃至国家的可持续发展。为此,建议:

  1、请国务院交中国银监会、中国人民银行牵头研究在项目融资信贷审查流程中植入赤道原则,并制定有关示范流程交商业银行参考适用;

  2、请中国银监会、中国人民银行联系国际金融公司和赤道原则金融机构领导成员,请其为中国的银行家提供学习和培训的机会。(《小康》杂志记者 胡晓生)


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