贵州一个团伙潜入重庆,以此设陷阱,涉嫌盗窃商家26万元
涪陵、合川等地的几个生意人,急于做成大生意,结果银行卡被调包,26万元存款也遭取走。这个陷阱,是一个贵州的盗窃团伙设下的。
涪陵区检察院称,上周他们已将该团伙中归案的3人起诉到法院。昨日,他们对该案进行了点评。
大业务主动送上门
2008年12月22日上午,涪陵区兴华中路余某的套装门门市部,生意一如往常。
就在老板等生意的时候,来了3个人,其中一人自称谢小刚,是重庆市龙华建筑有限公司采购员。他掏出了自己的身份证,并介绍旁边两人是公司的张总和出纳,因工程需要,他们打算采购160套套装门、120套卫浴门。
大业务找上门来!余老板赶忙招呼,生怕怠慢了贵人。报价、砍价,双方谈妥价格,总价20万余元。张总提出,为了方便打款,需要到银行新开一个户头,一卡一折。
破绽一:公司老总带着采购员、出纳员上街采购,有些不符合常理。一般情况下,采购员将采购信息带回去,老总拍板,再上门考察。另外,业务一旦谈成,打款是很自然的事。商人不可能没有银行账户,怎么还需要新开账户,并且还要求一卡一折?
找借口调包银行卡
余老板觉得对方言之有理,立即前往银行开户。有人一直跟踪到他开户完毕,并偷窥了他的预留密码。这一切,余老板毫不知情。
余老板回到门市,只有采购员在。采购员见他回来,打电话喊张总来审查合同、观看门的质量。随后,张总带着出纳再次来到门市,认认真真地审查合同,还要求将银行账号写进合同中。修改后,张总又说:“把余老板的银行卡拿出来核对一下,万一卡号不对,把款打错了就麻烦了。”
就在他核对余老板的银行卡时,趁机调包。
破绽二:合同约定的内容包括产品质量、数量、金额、交货地点、方式,违约及其责任等,还不曾听说过将收款方的银行账号写进合同中。这一招其实是骗子的一个伏笔,目的是要受害者交出银行卡,然后在核对卡号时做手脚。余老板最后拿到的被调包后的银行卡,是那伙人偷窥了他的密码后才去开的户。
步步为营诱导存钱
张总确定“卡号没问题”后,表示了担忧。他称,如果签了合同,万一余老板没有资金实力、无法按时交货怎么办?余老板赶紧信誓旦旦地表示自己的实力。张总又提出,要余老板在他新开的账户上存几万元诚信金,证明其实力。只要有了实力,他们公司才能和余老板签订购销合同。
甩出这些话后,张总一行便离开门市。
余老板也不情愿这笔20万余元的生意泡汤。当天下午4时许,他存了5万元现金到先前开的账户里,随即通知对方来签合同。可是,对方迟迟不来。久等之下,余老板感觉不妙,到银行查询,才发现账户里已无分文。而张总一行取钱后,驾车离开涪陵。
破绽三:购销双方,最应该证明资金实力的应是购买方。余老板太大意,他存5万元是想证明实力,存完钱他打电话喊签合同,实际是给了犯罪分子一个信号:钱存进去了,可以取了。犯罪分子就用调包的卡和先前偷窥的密码取走存款。
涉嫌套走26万元
涪陵警方接到报案后展开侦查,并通过贵州省遵义警方的协助,在今年4月抓获该团伙3名成员,另2人在逃。
警方查明,扮采购员的谢小刚是假名,身份证也是假的,其真名叫李淑伦,身份是贵州省湄潭县洗马乡农民;扮出纳的也是贵州人,叫周忠海;在银行偷窥密码的是冯春波,李的同乡;张总叫文纪华,另还有一个放哨的,叫张秋林(两人在逃)。作案手法是:老总带领采购、出纳洽谈业务,冯跟踪老板到银行开户并偷窥密码,张负责放哨,每一环节相互通知、相互照应。他们开的车也是租来的。
他们利用同一手法,于去年7月至12月,还在大足、合川,南川、秀山做同样“生意”,总共取现26万元。
检方认为,虽然他们使用了诈骗手段,但结合全案,他们用秘密手法窃取银行卡,并用偷窥的密码取钱,涉嫌盗窃犯罪,遂以此起诉。
记者 罗彬 实习生 孙亲亲 通讯员 彭一书
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