2006年5月开始，中科金源葆科技有限公司庄勋华、庄勋斌等人以销售生态堡培养机、高价回收螺旋藻为诱饵，用返利销售的经营模式进行集资诈骗活动。

　　起初，该公司谎称购买机器、养殖螺旋藻每台机器一年可获利3700元，诱骗群众购买机器，投资养殖螺旋藻。在巨额利润的引诱下，许多群众信以为真，纷纷签订养殖合同，大量购买机器和螺旋藻种子。为加快敛财速度，庄氏兄弟等人经常变换手法，多次转变经营模式和升级换代销售方式。同时，通过虚假广告宣传；设立销售网点和培训基地，雇用“讲师”对业务员进行“洗脑”培训；伪造对俄进出口合同；谎称参与对外合作项目等方式诱骗更多群众踊跃出资购买。

　　2008年4月28日，公安机关发现庄勋华是网上通缉逃犯，随即将其抓获。至此，金源葆集资诈骗案告破。

　　在两年多的集资诈骗活动中，该案受骗群众达2万多人，涉案金额8.8亿多元，给广大群众造成直接经济损失4.5亿多元。

　　市委十二届九次全会提出：严厉打击涉众型经济犯罪。非法集资，作为涉众型经济犯罪最主要、最集中的表现形式，是公安机关全力打击的重点。“打”，固然可以惩治犯罪，但对于老百姓来说，更重要的是“防”。通过“防”，认清投资陷阱，远离非法集资，根绝其生存土壤，才是治本之策。那么，在日常生活中应该怎样辨别和区分非法集资行为，又怎样有效预防呢？

　　首先，应该明确参与非法集资活动的违法性。1998年，国务院颁布实施《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》，对非法金融业务活动进行了明确界定，并规定“因参与非法金融业务活动受到的损失，由参与者自行承担”。非法集资是典型的非法金融业务活动，参与非法集资本身就是一种违法行为，而违法行为导致的经济损失，是无法得到法律保护的。

　　其次，要了解非法集资的表现形式和特点。近年来，非法集资可谓花样翻新、种类庞杂，但所有名目和形式都是迷惑群众的“障眼法”，最终总会呈现出以下特点：一是承诺提供高息回报。饵不香，鱼不咬。大大超出银行利率的高息，正是集资者百试不爽的“饵”。有的非法集资案件，最高月息甚至达到8－9％，不到一年本金即可翻番。根据我国法律，即便是正常的民间借贷，超过银行同类贷款利率四倍以上的部分已经不受法律保护，非法集资行为中畸高的利息只不过是“一张掩盖在陷阱上的馅饼”。二是集资以不特定对象，即社会公众为主要目标。一般来说，如果有人在亲戚朋友、同学同事，甚至街坊邻居之间，不分对象、“多多益善”地为某个企业或项目，四处集资，而且逐步发展下线，那么其行为就具有典型的非法集资特征。三是一定会有特定的职业集资代理人。企业正常的融资，一定是通过正规的方式和渠道。而非法集资行为中一个非常显著的特点，就是有一群并非企业员工的人员，在为集资四处奔走，巧舌如簧，蛊惑人们参与集资，而且，对集资参与人除了正常返息外，一般还承诺可以给付特殊的“返点”。绝大多数非法集资案件都是由于集资代理人助纣为虐，才酿成无法弥补的损失。所以，当您准备参与某种融资行为时，请务必审慎地对照以上三个特点。

　　再次，克制贪欲。贪婪，是一切罪恶的源泉，如果再与“侥幸”交织在一起，后果不堪设想。在已经侦破的所有非法集资案件中，总有许多人明知自己参与的是非法集资，仍然抱着“早入局、早出局、保收入”的侥幸心理，踊跃投身其中，结果事与愿违，血本无归。

　　最后，要踊跃举报非法集资行为，协助公安机关实现打击关口前移。早发现、早报案、早追究，是避免非法集资危害后果，及时挽回损失的重要步骤。广大市民一旦发现符合非法集资特点和表现形式的行为，应当立即向公安机关举报线索，避免危害扩大。

　　近期，经侦支队将在全市范围内组织大规模的非法集资犯罪线索排查，对所有涉嫌犯罪的，一律立案查处，一追到底，决不姑息。同时，为方便群众举报，甄别非法集资行为，提供相关咨询，经侦支队设立专门服务电话：15945695732，欢迎广大市民积极提供线索。

　　从2000年开始，哈尔滨英霞集团董事长焦英霞伙同他人，以每月返给集资参与人投资额3%的红利为诱饵，发展公司会员，兜售项目股份，开始非法集资。随后，英霞集团又相继推出期权股、原始股、产权股、银卡、美国股、自然股等十余种集资方式，手段翻新令人眼花缭乱，目不暇接，对群众产生了极大的欺骗和迷惑作用。

　　为了骗取公众信任，焦英霞长期利用电视、报纸、刊物等媒体高密度正面宣传自己和英霞集团，利用非法集资获得的巨额资金，分几次将企业注册资本由最初的200万元增加到9600万元。同时，先后注册了十余家空头公司，建设了道里区南湖路1号企业基地。更具迷惑性的是，英霞集团利用美国OTCBB市场准入门槛较低、专业知识要求较高的特点，以集团在美国上市为名，虚构企业光环，使很多群众对能够长期获得高额回报深信不疑。

　　2009年2月，英霞公司资金链断裂，无法按期返还承诺的高息。根据集资参与人的举报，公安机关将案件侦破。经查，共有7800余人参与了英霞集团的非法集资活动，累计滚动非法集资总额超过20亿元，给群众造成重大经济损失。

　　非法集资的相关法律法规

　　1998年，在国务院颁布的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》中，将未经中国人民银行批准，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资的行为，界定为非法金融业务活动。《办法》第十八条还规定：因参与非法金融业务活动受到的损失，由参与者自行承担。

　　根据《中华人民共和国刑法》，与非法集资相关的罪名主要有：非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪和擅自发行股票、公司、企业债券罪等。现将上述罪名在《刑法》中的规定摘录如下：

　　第一百七十六条:非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的；

　　第一百七十九条：未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的；

　　第一百九十二条：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的。

　　典型案例

　　案例一

　　“4·28”中科金源葆特大集资诈骗案

　　2006年5月开始，中科金源葆科技有限公司庄勋华、庄勋斌等人以销售生态堡培养机、高价回收螺旋藻为诱饵，用返利销售的经营模式进行集资诈骗活动。

　　起初，该公司谎称购买机器、养殖螺旋藻每台机器一年可获利3700元，诱骗群众购买机器，投资养殖螺旋藻。在巨额利润的引诱下，许多群众信以为真，纷纷签订养殖合同，大量购买机器和螺旋藻种子。为加快敛财速度，庄氏兄弟等人经常变换手法，多次转变经营模式和升级换代销售方式。同时，通过虚假广告宣传；设立销售网点和培训基地，雇用“讲师”对业务员进行“洗脑”培训；伪造对俄进出口合同；谎称参与对外合作项目等方式诱骗更多群众踊跃出资购买。

　　2008年4月28日，公安机关发现庄勋华是网上通缉逃犯，随即将其抓获。至此，金源葆集资诈骗案告破。

　　在两年多的集资诈骗活动中，该案受骗群众达2万多人，涉案金额8.8亿多元，给广大群众造成直接经济损失4.5亿多元。

　　案例二

　　英霞实业集团特大集资诈骗案

　　从2000年开始，哈尔滨英霞集团董事长焦英霞伙同他人，以每月返给集资参与人投资额3%的红利为诱饵，发展公司会员，兜售项目股份，开始非法集资。随后，英霞集团又相继推出期权股、原始股、产权股、银卡、美国股、自然股等十余种集资方式，手段翻新令人眼花缭乱，目不暇接，对群众产生了极大的欺骗和迷惑作用。

　　为了骗取公众信任，焦英霞长期利用电视、报纸、刊物等媒体高密度正面宣传自己和英霞集团，利用非法集资获得的巨额资金，分几次将企业注册资本由最初的200万元增加到9600万元。同时，先后注册了十余家空头公司，建设了道里区南湖路1号企业基地。更具迷惑性的是，英霞集团利用美国OTCBB市场准入门槛较低、专业知识要求较高的特点，以集团在美国上市为名，虚构企业光环，使很多群众对能够长期获得高额回报深信不疑。

　　2009年2月，英霞公司资金链断裂，无法按期返还承诺的高息。根据集资参与人的举报，公安机关将案件侦破。经查，共有7800余人参与了英霞集团的非法集资活动，累计滚动非法集资总额超过20亿元，给群众造成重大经济损失。