广州捣毁特大集资诈骗团伙 2千余老人被骗两亿
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羊城晚报记者 张璐瑶 通讯员 郭丽君 张毅涛
一特大集资诈骗犯罪团伙打着“投资银饰品”旗号行骗粤桂苏九个城市，27人落网。被骗者损失少则一两万多则800万
打着投资银饰品连锁店业务每月可获投资款高额利息的旗号，诱骗老人投资实施诈骗，两千多名老人的2亿多元就此一去不返。3月15日下午，三省(区)公安机关2014“猎狐一号”收网行动成功打掉了一个横跨广东、广西、江苏三省(区)的九个城市、涉嫌诈骗2000余名群众、涉案金额两亿多元的特大集资诈骗犯罪团伙，依法刑事拘留27名犯罪嫌疑人，扣押小汽车三辆、银饰品一批。广州市天河区公安分局在这次行动中出动百名警力，抓获18人。
记者昨天从公安机关了解到，仅在广东，就有1200多名老人上当受骗。根据警方掌握的情况，老人们少则被骗一两万元，多的被骗800多万元。
非法集资利息高达30%
今年2月，天河区公安分局经侦大队民警照常对辖区内部分重点写字楼宇里的公司进行排查，排查中发现，一家公司以投资银饰品为幌子，在省内外大肆进行非法集资活动，涉案金额高达2亿元。
经过缜密侦查，民警掌握到，曾×、周×、李×峰等人自2009年起在天河区侨林街中旅大厦注册成立广州鑫达银业公司，其中，曾×是公司实际负责人，周×是总经理，李×峰是财务负责人。他们租赁天河区中旅大厦、都市华庭等豪华办公场所作为办公地点，通过招聘业务员、派发传单、组织旅游等方式，以投资银饰品连锁店业务每月可获投资款18-30%的高额利息为诱饵，诱骗群众投资。
为骗取投资人的信任，该公司先后在海珠区成立广州色爱饰品有限公司，在广东深圳、江门、惠州、珠海等地，以及江苏南京、广西南宁开设分公司，营造扩大经营的假象。
拆东墙补西墙骗了两亿
警方在办案过程中发现，该公司实际并没有经营银饰品，只在各城市设立少量的专卖店，很少营业。而警方缴获的部分银饰品，则是该公司为了骗取老人信任所做的展示品。一旦老人决定购买，该公司则以“代为保管”为由，跟老人签订《代为保管合同》，相当于“空手套白狼”。如果老人逼得急了，该公司就将展示的部分银饰品先抵押给老人。
实际上，该公司以借款、购买、代管等方式筹集到的资金，陆续通过“拆东墙补西墙”的方式，用来返还客户利息、发放公司员工的收入提成等。而从去年年底开始，该公司已经出现拖欠资金的情况。至案发，该公司已经濒临资金链断裂的边缘。此时，该公司以签订《借款合同》、《购销合同》等形式，已经骗了2000余名群众，涉案金额2亿多元。
3月15日，三省(区)公安机关开展“猎狐一号”收网行动，对该团伙人员实施抓捕。当天下午2时，广州天河区公安分局百名参战民警，分成多个抓捕小组分头出击，在中旅大厦、都市华庭等地点，成功抓获曾×、周×、李×峰等多名犯罪嫌疑人，并依法刑事拘留18名犯罪嫌疑人。
在这次“猎狐一号”收网行动中，警方共依法刑事拘留27名犯罪嫌疑人，扣押小汽车3辆、银饰品一批。
拉大旗作虎皮骗取信任
警方调查得知，本案的主要嫌疑人曾×，生长于有“中国银都”之称的湖南省永兴县，非常熟悉银饰品行业的运作情况。他在策划诈骗犯罪时，就盯上了已成功打造“中国第一银楼”的湖南鑫达银业股份有限公司的社会影响力。
2009年，他在广州注册成立了“广州鑫达银业商贸有限公司”，谎称与湖南鑫达银业股份有限公司有“关联”，大肆对外宣传，打着加盟、连锁经营的旗号，专门诱骗年纪在55岁以上的老人进行投资。
该公司业务员不仅在街头、社区向路过老人派发宣传单张，还设法从网上、其他公司收集老人的联系电话，逐一致电联络。为提高搭讪的成功率，该公司还专门针对老人心理编写《邀约话术》教程，以投资理财为切入点蒙骗老人投资。
拉拢一批老人做代言人
为消除老人签订合同时的戒备心，嫌疑人不仅精心准备了一套“不高于银行4倍利息，不算违法”的虚假说辞，还在《借款合同》中煞有其事地加入“本合同在履行过程中发生争议……依法向当地法院诉讼解决”的保障条款。
为不断吸引和取信老人，该公司除了按月支付利息外，还设置梯级利息的“诱饵”，投资款利息从2009年18%逐渐提高到2013年的25-28%，2013年下半年如续约两年，更可高达30%。
为拉拢更多老人，该公司还在投资老人中挑选“优质客户”重点“培养”，以理事会成员、客户代表等形式，给一些投资老人返还介绍费和发放工资，使该部分老人成为公司的“代言人”，利用“代言人”在社会和群体中的影响力，骗取更多老人的钱。不明真相的老人往往会抱着“相信朋友”的心态进行小额投资，在尝到甜头后逐渐被嫌疑人“俘虏”，然后被骗去大额款项。
骗来的钱大都被分光了
嫌疑人曾×在落网后供认，公司实际没有真实的白银投资和经营项目，每年只花费100余万元向湖南鑫达银业股份有限公司购买银饰品和银制品，用于装饰门面和作为公司活动礼品，其余收取的投资款全部用于返还客户利息，以及用于公司经理和业务员的提成。其中，业务员提成15-18%，业务经理提成3-5%，业务总监提成4-5%，副总经理提成5-9%，总经理提成2-3%，扣除部分用于租赁办公场所、文员工资以及组织活动等费用后，节余部分用于开设外地的分公司。外地每间分公司需向总公司缴纳投资款总额的30%为管理费，其余费用参照总公司模式，用于发放各级人员的提成和支付日常办公、活动费用。
警方提示
老人易被骗需要更多爱
梳理近年来发生的集资诈骗案，不难发现，受骗者多是超过50岁的人群。为什么老年人容易被骗呢？警方调查发现，44%老年人的信息来源渠道陈旧，盲从意识严重，对很多新事物(包括投资)容易相信身边“权威人士”(包括各类挂名“专家”、“退休干部”等)的声音。独居老人因缺乏家庭关心照料，更加容易被不法分子利用。精神空虚的老年人，在别有用心的不法分子假意嘘寒问暖、不是亲人胜似亲人的照料下，容易产生心理依赖、好感和信任感。加上个别老人“贪小便宜”心理以及“希望成功”等心理原因，会出现固执地瞒着家人、自作主张不计后果进行投资的情形。
警方提醒：谨慎选择投资，不要听信获取年利率20%甚至更高利息、财产增值等谎言，除了银行、保险公司、证券公司等金融机构以外，在其他非金融机构进行投资前，要慎之又慎，并多咨询和听取家人意见再作决定。
(原标题：广州捣毁特大集资诈骗犯罪团伙 诈骗2000老人两亿元)
