近日，公安部会同广东省公安厅对外通报了一起建国以来公安机关侦破的最大金融票据诈骗案。此案涉案金额4亿多元人民币，实际损失7800多万元，全国20多个省市的银行、邮电和相关人员牵涉到该案中。

　　假承兑汇票多出自河源

　　1999年6月，辽宁鞍山某银行被一犯罪团伙以17张假银行承兑汇票骗走3400多万元，经查假银行汇票来自广东省河源市。2000年，黑龙江、吉林、辽宁、湖北、河南、河北、安徽、云南、山东、山西、江苏、甘肃等省及北京、上海、天津、重庆等大城市都相继出现假银行承兑汇票诈骗案，票源也出自河源市。

　　广东省公安厅经侦总队经过3个月的侦查发现，河源共有3个相互联系的团伙正在从事金融票据诈骗活动，且牵涉到全国20多个省市的银行和相关人员。这3个团伙分别以关家新、黄治文为首，以张瑞清、谢国才为首，以张建清、邱振堂为首。其中关家新、黄治文为首的团伙最为猖獗，从1998年10月至2000年9月，先后做假银行承兑汇票81张，面额达3.53亿元。

　　全国行动抓获疑犯98人

　　去年9月30日下午至10月1日凌晨，广东警方在河源、广州两地展开围捕行动。当日下午，警方首先在广州燕岭大厦内将正在吃自助餐的张建清等人一举擒获。晚10时许，警方冒着瓢泼大雨移师河源，抓获其他20多名犯罪嫌疑人。

　　逮谢国才的过程最曲折。抓他的那晚，警方获得的线索是他在一个情妇那里，没想到他在同一栋楼的两个单元里竟养了两个情妇。当时他在另一个情妇家中，听到动静，忙摸出来，纵身跳入东江，顺江游出警方的包围圈。

　　3日后，警方得到消息，谢在广西柳州，于是派出追捕小组，但又失去了谢的踪迹。

　　去年12月1日，经侦总队收到消息，谢出现在江西宁都。原来谢在那里还有一个情妇。谢到了宁都，未进门先去菜市场为情妇买肉，哪想到警方突然出现在猪肉档前，将其抓获。

　　与此同时，全国各地警方也迅速行动，共抓获涉案犯罪嫌疑人98人。

　　骗汇屡屡得手原是内鬼作祟

　　银行承兑汇票是银行结算的一种方式。一般由一家具有开出汇票资格的银行开出汇票，持票人可在全国任何一家银行贴现。一张银行汇票的面额，可达几千万元之巨，如果假汇票贴现成功，将给国家造成重大经济损失。

　　目前在我国承兑汇票，通常要由承兑行向开具行发出K类电报(绝密电报，银行有专人负责解密)进行核实，或者由兑现行亲自派人到汇票开具行进行核对。贴现人进行贴现时，还要出具一系列章、证。如此严格的程序，犯罪团伙却屡屡得手，其中的原因是内外勾结。

　　犯罪团伙除了造假空白汇票外，还在每一个环节提供造假服务，并且不同的人掌管不同环节，每个环节都有各自的价码，到贴现前形成了“一条龙”服务。

　　1998年10月底至11月初，哈尔滨某银行两职员拿着几张汇票到广东河源某银行进行核查。关家新就事先买通了该银行的一名工作人员，由这名工作人员从营业柜台拿出早已准备好的6张假银行承兑汇票，当哈尔滨两银行职员面交给关家新，从而造成“汇票”确实是从银行开出的假象。关还买通了邮局人员截获绝密查询电报造假，或买通贴现银行复核人员，使复查流于形式。

　　广东省经侦总队人员指出，全国各地很多银行都曾发现假银行承兑汇票，但发现后通常只是把假票据没收，几乎没有对持假票人进行处理，这在客观上纵容了犯罪分子。(刘海陵徐昌宇)