广州警方跨省捉拿银行卡巨骗 涉案金额达120万

　　广州警方昨日公布：一宗涉案金额达120万元的特大电话信息网络诈骗案告破，这也是广州警方迄今为止破获的最大金额跨省银行卡消费诈骗案。诈骗集团手法之新，分工之细让人吃惊。

　　今年2月19日，广州的倪先生(化名)接到一个用手机号码打来的电话，电话里一名自称是“南京市某银行咨询部工作人员”的女子告知，他在南京一大型商场用该银行信用卡透支

了近三万元购物，倪先生立即表示从未在该商场消费。这名“工作人员”即告诉倪先生，怀疑有人盗用其身份资料在银行开设账户洗黑钱，然后提供了一个“南京市金融犯罪调查科”电话，让倪先生向其报案。

　　手机连接诈骗系统 惨被骗走120万元

　　因为“银行工作人员”能准确说出自己的姓名和身份证号码，倪先生信以为真，即拨打“南京市金融犯罪调查科”的电话。电话里，自称是“王警官”和“张科长”的两名男子“受理”了倪先生的报警，之后又让他拨打“北京银联管理中心”设置“联网报警系统”，以避免个人资金损失。

　　当倪先生打电话到“北京银联管理中心”后，该处的“工作人员”以“防止个人资料被人利用洗黑钱”为借口，先后让倪先生在网上银行开设了两个新的账户，将资金转入，接着又以“升级防护措施”和“办理国际互联网报警系统”为由，偷偷将倪先生的手机接入诈骗系统。系统播出提示，“工作人员”让倪先生按提示用手机按键输入两个账户的账号和密码，用这种方式套取了此重要信息。

　　2月24日，倪先生发现新开设的两个网上银行账户内119万余元存款已被人提走，才恍然大悟被人诈骗，赶到广州市公安局荔湾区分局经侦大队报了案。

　　疑点聚焦福建 打掉诈骗团伙

　　荔湾警方接到倪先生报案之后，深感案情重大，局领导立即指示成立专案组，分别到北京、南京等地进行侦查取证。经过调查，办案警察发现倪先生网上银行账户中的存款分别被转到了二十多个账户中被人提走，且这些账户开户地多在福建省，全部款项是在福建省被提取的；案中事主拨打的“北京”、“南京”等地的电话也被转移到福建省内的电话号码上接听。因此，嫌疑人在福建省作案的可能性较大。

　　专案组民警多次辗转往返于广州、福州、厦门、泉州、三明等多个城市进行侦查，案件终于有了转机——

　　一个以易X国为首的诈骗团伙开始出现在办案民警的视线当中。近日，办案民警兵分多路同时行动，在福建省泉州市和三明市该团伙作案的出租屋内分别抓获易X国、陈X通(均系福建省人)等数名男女犯罪嫌疑人，缴获24台手机、36张银行卡、37本存折、18张假身份证、3辆小汽车等作案工具一批。该团伙的嫌疑人被抓获时，还正在策划实施另一起事主在天津的电话信息网络诈骗。

　　警方再次提醒市民 类似情况应找银行

　　针对近年来发生的此类电话或手机短信息诈骗案件，警方再次提醒广大市民群众提高防范意识和识别能力，谨防被犯罪分子抓住心理弱点实施诈骗。

　　从本案来看，倪先生首先接到的“银行工作人员”的电话是一个手机号码打来的，并不符合常理，只要事主到银行柜台进行查询就可以识穿犯罪分子的谎言。但事主对嫌疑人所说的话却都信以为真，被犯罪分子从心理上打开缺口，致使上当受骗。群众如果接到类似“在某商场消费XXXX元”的电话或者短信息时，要保持警惕，立即从正规的渠道到银行柜台查询事件的真伪，而不要轻信对方提供的电话号码进行查询，否则就可能陷入犯罪嫌疑人所设的圈套中；更不要轻易在电话里以口头或者按数字键的方式透露自己的银行账号和密码。一旦收到类似的电话或者非法短信息，请向公安机关反映线索，协助公安机关破案。

　　钱是这样被骗走的

　　在此宗骗案中，事主倪先生为什么轻易落入陷阱？案情可见，骗徒是在获得事主的身份资料证明后才下手的。倪先生也证实，在所谓“银行工作人员”提供了他的姓名、住址甚至身份证号后，他就开始相信了。

　　一、收集事主资料信息

　　那么，远在福建的团伙怎么知道广州倪先生的准确资料？据办案警员介绍，在团伙老巢，警方搜获了一批北京、甘肃、阿克苏等各地的黄页和电话号码本，还有厚达15厘米左右的“客户资料”打印页，列明个人的姓名、手机号、住址、甚至身份证号！本案首犯易X国供认，这是从“信息公司”以每张1元的价格购买的。

　　二、以“洗黑钱”诓骗事主

　　打电话给事主后，骗子设立了一个新名目：事主资料可能被盗用洗黑钱——自己的身份被用作严重犯罪？

　　事主自然生怕连累自己，于是，很多人就会拨打骗子提供的报案电话。

　　三、杜撰外地消费事实

　　此案的“银行卡消费”都被设定在外地，如“南京”、“北京”，为什么？原来这是为了防止事主自己去银行或警方办理。而骗子提供的向警方报案或各地“银联中心”的电话，都是铁通电话，可以一次向三个电话“飞线”(呼入转移)，所有呼叫会转入骗徒的24台手机，近20张大众卡中。

　　四、接驳诈骗系统

　　骗徒让事主在手机上按键输入账户和密码，殊不知，这些信息已经在骗子的电脑里一一显示，为了不出错，骗子还会让电话故意断线，让事主重输，并以“技术运作”为名，要求事主在之后36小时内不要对账户进行查询、转账等操作。

　　五、假证开户转移赃款

　　骗徒用假身份证开银行账户的，成功转账后逃避警方打击。一笔赃款往往经过数十个全国各地账户，到“安全”账户后再提走。而且，针对银行作出的提款五万元以上要凭身份证到柜台办理的规定，骗子每次提款几乎都是四万多元。

　　六、流水线分工

　　据办案警察介绍，这起诈骗案件是有组织的团伙作案。该案的犯罪嫌疑人均为福建省人，同乡作案特征明显。团伙内部各有分工，任务明确，有的犯罪嫌疑人专门负责租赁房屋；有的犯罪嫌疑人收集事主信息；有的犯罪嫌疑人专门编造诈骗台词，并培训一伙女子诈骗；有的犯罪嫌疑人扮演“银行员工”等各种不同角色。

　　诈骗台词曝光

　　案犯之一杨X燕(负责打电话通知事主的第一人)有本行骗剧本，据称，照念就行了。

　　“我是天津建设银行咨询部的，通知你一件事，你本人于X月X日使用本行透支卡于天津沃尔玛消费刷卡透支1.2万元，请你及时与我行核算。”

　　(事主肯定会说，我没有呀，那不是我的卡吧？)

　　“你这张卡是你本人于X月X日到本行凭有效证明申请开户的，你的身份证号……，你的登记住址是……，对不对？”

　　(事主：是呀，但我没有开过这卡呀)

　　“你的身份证有没有丢失过或者给别人借用？”

　　(事主答有或没有都行)

　　“那可能你的金融信息资料遭到别人的盗用。”

　　(事主急了)

　　“如果是事实，为了保证你的个人资金安全，我行建议你马上到天津银联卡打假中心报案。”

　　(为什么还有资金安全问题？)

　　“当然，这个账户可能已经被利用来洗黑钱，后果很严重。这么做，一是可以澄清你个人的清白，二是，我行也可以得到打假中心的证明，说明不是你本人刷卡消费的，也就不会以你的名义来支付这笔消费资金了”。

　　(看来也只好打了。)

　　“那你知道银联打假中心的电话吗，外面查不到的。电话是……”

　　这样，就成功让下一个行骗者接手了。 □本版撰文 时报记者何雪华 通讯员刘艳 张毅涛 莫小杰 吴淑兰