中行沈丘支行行长退休前3个月诈骗1.46亿

　　中行沈丘支行1.461亿票据诈骗案内情：

　　行长退休前三个月的罪恶

　　本报记者石玉发自周口

　　“马玉荣在周口的看守所，她丈夫在项城，一子一女都在外地读书，现在在沈丘县的家没有人，空了。”6月7日，在沈丘县城北部的中国银行家属院外，一位看门人告诉《第一财经日报》。

　　马玉荣的家庭很特殊，马本人长期在中国银行沈丘县支行工作，而她的丈夫李健现在担任中国人民银行项城市(与沈丘县相邻)城市支行行长。

　　记者昨日致电中国

　　而其实，“2005年6月，马玉荣年满45周岁，办理了内退手续，已经不来单位上班了。”昨日中行沈丘县支行内部的知情人士透露。“内退”前三个月的罪恶

　　2004年10月，周口市万园集团啤酒有限公司(下称“万园集团”)在中行沈丘县支行开出1亿元承兑汇票，并向该银行交纳7100万元保证金。

　　两个月后，12月，为了压缩存款规模，马玉荣与万园集团董事长吴国防商定，将该笔7100万元保证金存入万园集团在周口市设立的两个账户上，约定元旦后转回。

　　但是，2005年元旦后，中行沈丘县支行发现钱被私自挪用后，多次催要，吴国防答应以土地抵押贷款后归还，要求中行沈丘县支行为其开具银行承兑汇票。

　　“马玉荣答应了，”该知情人士称，“2005年3月，她开始与吴国防合作，包括副行长鲁四海在内的8名工作人员也参与了合作。与其说是合作，不如说是合伙儿做生意，生意就是吴国防在周口市郊区办的畜牧养殖项目，吴答应给马等人分红。”

　　而合作的方式为数十笔的“小头大尾”的银行承兑汇票，涉及资金总额为1.461亿元，全被万园公司据为己有。

　　“所谓小头大尾，就是比如你往银行存进去5万元的保证金，银行就给你开一个价值10万元的承兑汇票，按照相关规定，承兑汇票应该执行与保证金额度1∶1的标准。”该知情人士解释道。

　　据沈丘县统计局发布的数据显示，2005年，全县金融机构各项存款余额39.34亿元，地方财政年底共完成9689万元，马国防窃取的钱竟比全县一年的地方财政收入还要多。

　　2005年6月，马玉荣内退，继任者接替。而接任者的默许成了马玉荣和吴国防交易的温床。而直至案发，鲁四海仍然担任副行长职务。目前，马玉荣的继任者受到牵连，已经受到中行的内部纪律处分，被停止了工作。

　　2006年3月30日，马玉荣主动与周口市公安局联系，交待案情的事实经过。这宗重大的

　　上述知情人透露：“事情重大，而且看到万园集团确实无法归还所窃取的非法资金，马玉荣感觉实在捂不住了，就主动向公安交待了案情。”夭折的畜牧项目

　　“吴国防出事后我一直没有见过他，”万园集团副总经理刘向阳告诉记者，“现在，这个畜牧养殖项目就剩下100多头牛，两个老头看着。”

　　刘向阳说，在两个月前万园集团已经全部由被骗银行方接管，当然包括还正在生产的万园啤酒厂，除去工作人员的各项开支，盈亏部分由银行负责。

　　据悉，啤酒厂目前有职工800人左右，每天工资开支20多万元。

　　知情人透露，1995年，吴国防成立了现在的万园集团，在1997年投产。

　　在啤酒业取得成功之后，吴国防产生了“迅速扩张”的念头，2004年，吴国防就把啤酒厂托付给了其他人经营，自己开始筹划其他产业链。当年，吴国防在万园集团的基础上，在周口市郊区征地2000亩左右，组建河南万园集团。

　　昨日下午，记者来到位于周口市开发区新建路的肉牛养殖场，只见一大整片的耕地都被围墙圈着，满地荒草。临路的一面墙边矗立着一个巨大的万园集团发展前景效果规划图。

　　与效果图相对应的是养殖场旁边的河南万园集团办公楼，可惜大门紧闭，连在查号台显示的万园集团办公电话也已经“欠费停机了”。

　　“中行沈丘县支行的资金极有可能就用在了项目上，结果周期太长，无法回笼，以致东窗事发！”知情人士透露。

　　河南财鑫集团(目前周口市销售额最大的企业)副董事长胡永熙透露，目前郸城(周口市下辖县)的工业用地价格每亩地5万元左右,而周口市的价格肯定不会比这个低。就是以每亩5万元计算，2000亩的价格就是1亿元。“这笔资金他们从哪里弄呢？”胡永熙说。