央行将建立国家反洗钱数据库

　　新华网北京11月14日电 (记者 张旭东　张周来) 中国人民银行14日发布的《金融机构反洗钱规定》中称，在已设立反洗钱监测分析中心的基础上，央行还将建立国家反洗钱数据库，对大额交易和可疑交易报告信息予以保存，以方便调取和动态监控。

　　大额和可疑交易报告制度，通常被视为反洗钱预防监控制度的核心。我国反洗钱法引入了大额和可疑交易报告制度，要求金融机构、特定非金融机构对数额达到一定标准、缺

乏明显经济和合法目的的异常交易应当及时向反洗钱信息中心报告，以作为发现和追查违法犯罪行为的线索。

　　《金融机构反洗钱规定》将于2007年1月1日起施行，其中规定，央行设立的反洗钱监测分析中心，依法接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；同时要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

　　央行作为我国反洗钱行政主管部门，已于2004年建立了我国的金融情报中心——反洗钱监测分析中心。反洗钱监测分析中心自2005年起开始接收社会公众的举报，并发布了《涉嫌洗钱行为举报须知》。