邯郸农行库管员盗走5100万揭秘:内部监控等于零

http://www.sina.com.cn 2007年05月15日05:24 中国网 (来源:第一财经日报)

  5月13日,中国农业银行邯郸分行(下称“邯郸农行”)两名新的金库管理员开始正式上岗。

  此时,距离邯郸农行原金库管理员任晓峰、马向景偷盗近5100万元人民币一案事发恰好一个月。

  金库内鬼

  任晓峰今年34岁,做过邯郸农行基层储蓄所的储蓄员,其间曾代表河北省农行参加河北省金融系统技术操作比赛,取得第2名。随后被转干,调进了邯郸农行机关。后来,机关精简人员,任晓峰被调至金库工作,成为库管员。

  任晓峰关系最好的同事马向景比任晓峰年长3岁,部队复员后到邯郸农行下属的临漳县农行工作,后因临漳县农行撤销,马向景通过任晓峰的关系调到了邯郸农行金库。

  “从机关到基层,工资也降了一半,任晓峰整天想着如何能多挣点钱,就开始玩牌赌博、买彩票,每期开奖时,他都会很紧张,但和他赌钱一样,都是赢得少输得多。”曾经担任过任晓峰上司的邯郸农行一位内部人士告诉记者。

  而马向景的爱好是喝酒,喝完酒就跑到娱乐场所去“潇洒”,因此开销较大。后在任晓峰的“熏陶”下,马向景开始买彩票。

  从2007年4月1日开始,两人像中了魔似的,先盗走几万元买彩票,后来胆子越来越大,发展到一次盗窃几十万,甚至上百万去买彩票,一发不可收拾,直至14日案发前分两次先后将1300万元和1700万元交到农行复兴区支行账上,再转到彩票中心。

  据农行知情人士分析,如果他们买的数百万元彩票中了大奖就是1.8亿元,除了补上盗去的款项外,还能富余1.4亿多元。但13日、14日两次摇奖后,他们傻了眼,他们迫切希望看到的中奖号没有出现。

  任、马二人于4月14日下午逃走。

  三个致命细节

  4月13日晚11时45分,任、马二人以“工作需要”为由进入金库,并切断电源,使得监控显示屏不再显示;4月14日12时12分左右,任、马二人再次进入,由于是非工作时间,再加上任、马二人再次切断电源导致监控显示屏不再显示,设在金库的“技防110”自动向公安局110指挥中心报警。

  110指挥中心迅即查问保安押运公司守库室,守库保安询问任晓峰,他的回答是“没事”。这两个时间都是非工作时间,恰恰在此时间,任、马二人疯狂作案。

  4月14日12时12分,任晓峰进入金库时,还与守卫室保安有过这样的对话:

  “你们两个真辛苦啊!礼拜天还得加班。”保安说。

  “唉!没办法,命苦啊!”任晓峰说。

  4月14日取走钱之后,当天下午,任晓峰在本银行一楼营业大厅,分15笔、每笔40万元,共向河北省体彩中心打款600万元用于购买彩票。任、马二人由此完成犯罪活动的最后一环。

  以上是邯郸市公安局资料显示的任、马二人最大两次盗窃案的过程。农行知情人士认为,这暴露了邯郸农行监管的三个致命细节是:“第一,按照正常程序,打开金库的门锁需要三个人:主钥匙、副钥匙、密码。但是密码却泄露了;第二是查库执行规章制度不及时,不认真;第三就是金库管理与保安押运在衔接上的疏漏。”

  泄露的密码

  主管密码的是安长海。但是,掌管主钥匙的任晓峰和马向景得知了密码,而且是前任库管员张强和赵学楠也获悉了密码。

  为何密码被诸多员工掌握,目前还无法得知。负责掌管邯郸分行清点中心的(该机构负责管理金库)安长海已经年过四旬,是副科级干部,相当于清点中心的副主任,任、马二人案发后,安长海因密码泄漏被邯郸市公安局采取强制措施。

  不过邯郸市公安局的资料显示,任晓峰与张、赵二人也早就互相“合作”:2006年10月,在任晓峰的多次劝说和引诱下,张强、赵学楠(两人都是任晓峰的前任管理员,其中张强在任晓峰案发后自首)曾两次从金库盗取现金20万元给任晓峰购买彩票,后任晓峰还给张强18万元。张强害怕事情败露,自掏2万元入库平账。任晓峰在2006年底接任库管员后开始了疯狂的作案。

  但是,在任逃窜之前,他的诸多次作案并没有被发现。“就像每星期、每个月要由各层上级逐级检查营业部柜员的账册、凭证一样,金库的现金也要定期检查。但是显然金库的检查制度没有被执行。”上述人士说,“可以认定,从去年10月起,金库检查制度就没有被执行。任晓峰作案期间如果其中有一天执行了检查制度,上级领导及时认真地查验金库现金,就不会出现如此严重的后果。”

  被穿越的两道门

  进入邯郸农行的金库,必须要穿过邯郸市科隆保安押运公司(下称“科隆押运公司”)的保安所控制的守库室,守库室有两道门,全天有两名专职保安守卫。因此,外人想要进入金库比登天还难。但是任晓峰与马向景两次轻松穿越这两道门。“这是金库管理与保安押运在衔接上的疏漏。”上述人士说,“邯郸农行和科隆押运公司签订的合同中,疏漏了一个关键的细节:金库现金的出入库是否全部由科隆押运公司负责?非正常工作时间内金库现金的转移,科隆押运公司该不该负责?”

  现实是:不需要任何手续,任晓峰、马向景就可以在非工作时间擅自进出金库取款,而守库的保安无权过问。在正常出入库时间,任、马二人根本不可能下手,因为现场有20多人。这一点在案发后,河北省农行系统的反思研讨会上被着重指出。

  案发后,科隆押运公司的守库保安曾被邯郸市公安局调查,最终认定其对因内部人作案导致金库失窃不负任何责任。

  “其实,与其是说和科隆押运公司签订的合同条文中职责不明,还不如说是因为邯郸农行对内部人监管的失控。科隆押运公司被公安机关免除责任再次说明了这一点。”上述邯郸农行内部人士称,“银行内部对于金库管理员的监控等于零。金库就像自己家一样,可以随便进入;金库的钱就像自己家的钱一样,随便拿。”

  “还有一些细节,也值得我们注意。”上述人士指出,金库存放的现金量过大,也是一个因素。“案发时金库的现金估计应该有数亿元。”

  “还比如邯郸农行人员的待遇,”上述人士称,“邯郸农行市区支行的分理处主任月收入不足1700元,连建行、中行同级别人员的一半儿都不到。而任建峰的工资还不足这个数。他原来在邯郸农行机关工作,到基层后,工资降了一半儿。邯郸农行机关与业务部门的工资水平相差甚大。”

  未被重视的前车之鉴

  4月23日,中国农业银行总行在邯郸农行金库案未查结之前,对部分责任人先行采取组织措施,责令河北省分行行长瞿建耀等人引咎辞职。

  “在总行公布处理决定之前,瞿建耀赴北京向总行汇报河北省分行对此事的处理意见,汇报完毕后,总行有关领导对瞿建耀说:‘你怎么处理?’瞿建耀顿时目瞪口呆。”上述邯郸农行内部人士称,“随后,瞿被勒令引咎辞职,其辞职报告当场获批。”

  尽管当初没有主动揽责,但是瞿建耀对邯郸农行现状还是颇为了解的。就在引咎辞职的前三天,4月21日,河北省分行举行的一次电视会议中,瞿建耀总结邯郸农行金库失窃案用了这样一句话:“不出事是偶然,出事是必然。”

  邯郸农行有着深刻的前车之鉴。

  2006年,中国农业银行内部系统编发的《“四个一律”警示录》中,记载着这样一个案子:“2004年2月20日至2005年12月9日期间,农行河北省磁县磁州支行(属邯郸农行管辖)柜员石险峰,利用职务之便,采取偷支储户存款、盗用系统内往来资金等手段,挪用公款820万元,用于购买彩票……给予石险峰开除处分,并移送司法机关追究刑事责任。”

  “石险峰40岁左右,当过光明、中山路储蓄所的主任。但是犯法,确实可惜了。”邯郸农行磁州支行一位人士告诉记者。

  “这个案件可汲取的教训很多。石险峰偷支储户存款7笔,金额39万元,记账员、复核员岗位制约形同虚设。石险峰作为储蓄所主任和三级主管,按照规定是不能在前台操作的,但石险峰利用其他人员防范意识淡薄的机会,直接上前台进行操作,岗位制约没有起到丝毫作用。系统内往来对账不认真。在石险峰作案期间,该支行系统内往来对账、月末对账,没有做到逐笔勾对。”

  上述磁州支行人士透露,按照正常的规章制度,分理处(营业部)的会计主管每周要检查核对分理处每位柜员的账册、凭证是否与钱款一致,分理处主任每月也要实施一次上述检查;县(区)支行的会计主管部门,每个月要例行检查,县(区)支行的主管行长也要对所属营业部所有柜员全部检查。

  “石险峰方法是非常拙劣的,如果认真执行内部监管制度,这种拙劣的伎俩一周之内即可识破。另外,该案中基层人员的素质问题也值得重视。”上述磁州支行人士称。

  该人士还介绍,石险峰作案期间,该行从事一线前台业务的35人中有17人是从后台充实到前台的,没有从事过前台业务的就有6人。人员业务不熟悉,为石险峰作案提供了便利条件。

  记者从邯郸农行磁县支行处获悉,石险峰所窃赃款虽大部分已经追回,但是案件至今尚未结案,其中所涉及的账目至今未查清楚。张君 石玉

  (田奇庄、王卫星对本文亦有贡献)


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