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业内人士：佣金并非地下炒汇公司主要利润来源http://www.sina.com.cn 2008年01月14日09:19 南方日报
宝灏公司竟是子虚乌有 工商部门证明宝灏公司并未注册 “时信国际”被香港证监会斥为欺诈公司 实德投资有限公司也是纯属捏造 我们展开调查。 2007年11月28日，广州市工商局出具证明：“经电脑检索，截至今天，在本局企业登记数据库中未查到‘广州宝灏投资顾问有限公司’、‘广州宝灏金融信息有限公司’的记录”。11月29日，广东省工商局也出具了同样性质的证明。 这也意味着，何经理口中“这么大”的宝灏公司，纯属子虚乌有。 在暗访接触中，宝灏公司一位经理曾提到，他们代理过“时信国际”的业务。然而，这个“时信国际”(Shixin Investments Holdings Ltd)被香港证监会在其网站上列入“无牌欺诈公司”名单，香港证监会称：“该公司在香港开立了一个银行户口，户口持有人名为香港时信黄金投资有限公司。该公司讹称它持有证监会牌照。” 令人担忧的是，网上还有大量内地投资公司声称与“时信国际”有合作，打着这个名号招聘、招收实习生的信息也不少，声称“时信国际”“受香港证监会监管”的信息也还在各个投资BBS里流传。 至于宝灏口中的实德投资有限公司，完全是个捏造出来的公司。 根据《实德投资有限公司客户协定》提供的网站，上面写道“实德投资是在英国注册并获得英国金融工商管理局颁发牌照，牌照号码：6283775。获准经营买卖外汇、金银、贵金属及资金处理、融通、中转等业务。” 可据本报记者网上查证，英国金融管理机构叫“英国金融服务管理局(FSA)”，而不是什么“英国金融工商管理局”。而在FSA的官方网站上，输入“6283775”和实德的英文名“Top Success Investments Limited”查询，均无匹配公司。 香港灏天公司确实是真平台，真名为香港灏天环球投资有限公司。但是，细看英文，就会发现，正牌公司的名字是“Glory Sky Global Markets Limited”，而金灏公司提供的入金单上名称却是“glorysky Investments Limited”。 熟悉内行的人告诉记者，投资过程中一定要对相关资料的每个字母都认真核对，因为这种利用似是而非的资料蒙骗客户，是骗子公司常用伎俩。 本报还与香港灏天环球投资有限公司驻上海代办处首席代表林伟国取得联系。林表示，灏天仅在上海和海南设有代办处，在广州并没有授予任何公司代理权限。 另外，因为不少不法商人打着灏天的名义行骗，香港灏天环球投资有限公司还在去年底出具一份声明，“近日本集团接获一些查询，关于有自称以本集团名义，或以本集团同名之机构提供保本、保证利润、投资咨询及委托交易等相关服务，现在本集团郑重声明并无授权任何机构或个人代理本集团之产品及代表本集团提供上述之相关服务，这些机构及个人行为与本集团无关，本集团并保留对此等机构及个人行为作法律追究之权利。” 至此，子虚乌有的宝灏公司一手导演的烟幕骗局终被揭穿。 这个骗局玩得有多大？ 记者卧底时私下问过一个干了两个多月的AE，他说他已经有两个客户爆仓(亏光)了。 卧底记者还了解到，公司有个AE月入高达2.7万元！公司有20多个经理，规定是连续两个月业绩超过10万美金才能提拔为经理。仅按这些估算，宝灏公司至少套进3000多万！ 多位行内人士揭开炒汇画皮 客户资金根本没有进入国际账号 用对冲等手段吃掉客户血本 AE随时可以跑路客户无从论理 元先生是中山大学金融专业硕士，研究过多起外汇行骗实例。对于外汇骗经，他认为有两种可能，“第一种，客户资金真地汇到交易商账户。第二种，钱根本没有进入交易商账户，而是直接进了中介老板的腰包。” “如果是第一种手法，就要频繁交易，把客户资金在最短时间内亏光。这需要AE和操盘手配合默契。操盘手负责操作，AE负责‘找理由’安抚客户情绪。” “第二种手法骗子用得最多。更可怕、也更简单直接。香港交易商的账号其实是老板设立的。在香港随便注册一个壳子公司，弄个账号很容易。而操作平台也是公司开发的。” 对于这种方法，一位不愿具名的银行业人士说：“据我所知，广州几乎所有的外汇投资公司都是进行内部对冲，然后赚取中间价差。”所谓“对冲”，就是根本不把客户的单子下到国际市场，而是在自己的系统内交易，“客户可以通过软件看到行情升跌，进行买卖，但都是虚拟的。”如果有客户做空，有的做多，就将二者撮合，白赚佣金。还有的外汇公司大做“对赌盘”，即采取与客户相反的投资选择，甚至谎称交易系统故障，在行情有利于自己时瞬间抽干客户的保证金。 事实上，赚取佣金还不是地下外汇投资公司的主要利润来源，他们更高的一招是“代客理财”。业内人士透露，这些公司一般都会向客户吹嘘自己的背景和专业实力如何强大，然后给一点甜头，引诱客户将外汇放心交给他们打理。 一位唐姓业务员告诉记者，他们的代客理财不承诺保底收益，一般与客户按照三七比例分享代客理财收益，但发生亏损公司不承担损失。这意味着代客理财过程中，外汇投资公司悄然将风险全部转移到客户身上。 正因为对客户没有任何承诺，这些外汇投资公司并不会把投资者的利益放在心上。“所有的外汇投资公司都宣称他们有完善的止损机制，一旦客户保证金亏损到70%，他们就会强行平仓；而且他们还会利用自己的专业判断，时时提醒客户投资风险，但真正这样做的根本就没有。”业内人士王宏告诉记者，业务员根本不会提示客户风险，因为他们是靠客户的交易量来拿佣金，谁会和钱过不去呢？ 这些骗术的高明之处还在于：万一有什么风险，也由AE给顶住，出了事AE跑掉，客户也拿公司没有办法。 因为，操盘协议是客户与AE个人签下的，上面根本不会出现中介公司的任何公章。中介公司在整个活动过程中，也尽量小心翼翼，不留下蛛丝马迹。 采访中，在记者表现出“急切的投资意向”、并与AE签下操盘协议后，一名经理才极勉强地与AE签下另一份代理操盘协议。 可见，如果你不具备一张慧眼，层层机关最终会让骗子得以金蝉脱壳。 事实上，即使与公司签约，投资者遭受损失后往往也无从理论，因为这些公司很多本就是“皮包”公司。 外汇保证金交易的地下世界 放大杠杆本金可能在瞬间亏完 广州或有数十家地下炒汇公司 专家建议逐步开放相关炒汇管制 外汇保证金交易其实就是以小博大的杠杆交易，除了几家试点的商业银行，目前国内从事此类投资的公司都是处于非法的地下状态。 记者调查广州多家此类投资公司了解到，目前境内的地下外汇保证金交易，放大效应普遍在1：100以上，最高可以达到400倍。而目前国内由中国银行、交通银行率先试点推出的正规外汇保证金交易，杠杆最多不过放大10倍而已，而且大多是实盘交易，投资风险相对较小。 “按照目前我国的外汇管理政策，国内居民在境外进行的所有外汇杠杆交易，都不被国内法律保护，投资者只能自己对自己的行为负责。”光大广州分行首席外汇分析师郭昭阳向记者分析，外汇交易过程中杠杆放得过大，如果没有很好的止损机制，市场百分之零点几的波动都会让投资者血本无归。 还是以上述1：200的杠杆为例，如果投放2000美元保证金，虽然只要波动0.5%，就可以净赚2000美元。但如果市场反向波动，也只需0.5%就可将投资者的保证金全部赔光！ 1994年，由于市场陷入极度混乱，国家相关部门一纸禁令叫停了外汇保证金交易。但自2005年以来，在利益的刺激下，借助网络炒汇的力量，潜行于灰色地带的外汇保证金交易悄然掀起了第二波热潮，中国内地亦逐渐成为境外外汇交易商的必争之地。 曾供职于广州五羊新城某外汇投资公司的王宏(化名)告诉记者，目前，广州活跃着的地下外汇投资公司有数十家之多，他们绝大部分是国际上已取得外汇交易经纪商资格的企业，偷偷通过培训、咨询等形式绕道进入内地市场。 “这些外汇投资公司就像外资机构分布在中国的吸水管，将国内居民的外汇源源不断吸收到国际市场上去。”王宏向记者透露。 内地投资者的保证金炒汇冲动缺乏“出口”，转到地下炒汇市场。对此，光大广州分行首席外汇分析师郭昭阳表示：“从实力来看，目前国内商业银行完全有能力做外汇保证金交易。”他认为，像中行这样的银行在国际市场上都是非常有份量的外汇交易商，要进行保证金交易完全没有问题，这个市场的开放将会越来越快。 中山大学岭南学院金融系教授王燕鸣接受记者采访时则表示，随着投资者对市场的了解程度，应该逐步放开管制，引导“地下金融”走向规范化，这对老百姓资金的安全性，国家的金融稳定性都有好处。王燕鸣认为，市场放开肯定是大势所趋。短期内，相关部门应审时度势，把握好开放的度，逐步建立合法渠道；同时应加强对投资者的风险教育，提高他们的风险意识。
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