山西平遥一家公司非法吸收存款近三千万(组图)

　　2007年4月17日上午，家住山西长治市的秦素英等60多人，在山西平遥农村信用合作社门前，要求兑付他们的存款……

　　秦素英告诉记者，2006年3月8号，有人介绍说，平遥王家庄信用社为完成存款任务，除国家规定的正常利息外，还另外给每万元600或700元的奖金，考虑到信用社是国家正规金融机构，并且开据整存整取的定期存单，又给这么多奖金，这当然是好事，还以为这是他们和其他金融机构竞争的手段，于是在2006年3月9日到4月7日的一个月时间里，很多人在王家庄信用社陆续办理了存款，其中最多的达一百万，少的也有一万元。直到9月份平遥警方到长治调查，大家才知道存款出了事。

　　山西平遥县信用联社专案组段滋华介绍，2006年3月至4月间，平遥某公司老板郭志勇，为解决企业用资需求，与长治市长期从事非法中介吸收存款获利的个体户张伟密谋串通，以提前支付10%高额利息为诱饵，不让信用社的人知道为条件，在长治市非法吸收公众存款301笔，金额达2986.2万元。郭志勇又与平遥县王家庄信用社主任助理赵克林互相勾结，违规将款存入信用社，赵克林再利用主任病休，自己身兼多岗的便利条件，借名、冒名未经会计制单，自制凭证99笔，将存款化整为零，转化为贷款，郭志勇从赵克林处取得贷款1700万元，某实业公司刘某等7户也分别得到不同数额的贷款。

　　2006年4月上旬，平遥县联社理事长翻阅业务报表时，发现王家庄信用社存款增长异常，同时主管会计也发现该信用社发放贷款有违规迹象，上级部门随即展开调查，很快发现赵克林在信用社主任病假顶岗期间，利用身兼多岗的便利条件，违规发放了大量贷款。案件发生后，引起了各级部门的密切关注，中国

　　2006年5月18日，公安机关对赵克林和用资人郭志勇、中介人张伟以涉嫌非法吸收公众存款罪定性立案，赵克林被检察机关批准逮捕，郭志勇、张伟被取保候审。公安机关对涉案资金和账户予以冻结，冻结期限至2007年4月10日，平遥县人民法院于今年3月下旬对此案进行了开庭审理，目前正在等待判决。

　　2007年3月15日，突然有多人到王家庄信用社支取涉案存款，该信用社一时无法应对，迅速向县联社汇报。

　　经了解，原来3月15日当天，平遥警方在收缴了出资人周效忠非法所获的8万元高利后，将其名下一笔100万元存款予以解冻，随后长治出资人纷纷要求“交款解冻”，平遥警方共解冻42笔计540.5万元。存单解冻后，出资人开始成群结队到王家庄信用社要求支取存款，由于刑事案件尚未办结，冻结期限未到，支付办法没有出台，信用社对涉案存单一时还不能支付。

　　长治储户一再表示，自己按要求把得到的奖金退给了平遥公安机关，办理了解冻手续，真信用社出的真存单，存款到期，怎么就不能支付？

　　段滋华者解释，这些储户在司法机关立案调查时，承认在存款前得到了用资人给予的高利，参与了非法金融业务活动，此事件中用资人、金融机构、出资人三者均有过错行为，符合最高人民法院认定“以存单为表现形式的借贷纠纷”的法律特证，应共同承担责任。依据国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》和最高人民法院《关于审理存单纠纷案件的若干规定》，信用联社在案件审理结束后，会依法出台涉案存款支付办法，如果储户对支付办法不满意，可以向人民法院提起民事诉讼，由人民法院依法判决。

　　段滋华还告诉记者，这些人中间，不少人在其他金融机构也有这种不正常的存款活动，有几人根本就是无本求利的中介人，储户们并没有真正得到郭志勇支付的10%高利，仅仅是得到其中的5%——6%，本案中除张伟以外还有27名二级、三级甚至四级中介人，这些人无本求利，从中截取利差达92万元之多。(梁宝海 王超俊)