本报驻华盛顿记者李涛今晨报道：美国一名股票经纪人，利用化名与 空壳公司，诈骗美国6个州共12家保险公司，并假借设立慈善机构之名吸 纳资金，他在上月卷款30亿美元逃逸无踪，案件可能是本世纪最大宗的骗 财案。目前，联邦调查局及联邦检控人员均未就案件发表评论。由于美联 邦调

　　查局和国税局的探员正在积极追查卷款30亿逃亡的投资经纪人弗兰克 尔的电汇资金流向，加上国际刑警组织以最紧急的方式，亦即所谓的“红 色通缉令”，通知177个国家协助缉捕弗兰克尔。弗兰克尔觉得走投无路， 正在考虑向康州的联邦执法当局投案。他被控设计进行了美国历史上最奇 特及金额最大的投资诈骗案。

　　豪宅失火人去楼空

　　最近，美国媒体披露了一个大新闻：“自由国家证券经纪公司”的财 务经理马蒂·弗兰克尔以各种手法卷款30亿美元后神秘失踪。这是美国历 史上金额最大的一起金融诈骗案。此案的东窗事发要从今年5月说起。

　　5月5日，美国康涅狄格州格林威治市一栋豪华私宅的消防警铃响了， 消防队迅速出动，因为近几个月来经常有误报的情况，他们也习以为常， 然而这一次却是真的“有情况”。

　　消防队员破门而入，发现一个档案柜在燃烧，两个壁炉中碎纸机处理 过的文件碎片在燃烧。屋主弗兰克尔这栋价值500多万美元的住宅内空空 如也，一片烟雾灰烬。一张占星表上的问题暴露出屋主内心的焦虑，如： “我会坐牢吗？”、“我该不该逃跑？”、“我该不该将钱从海外汇回？ ”、“我的安全有没有问题？”

　　性情古怪纸醉金迷

　　根据邻居和朋友反映，弗兰克尔个性有点古怪，深居简出。他把豪华 住宅改装得像警卫森严的禁区一样，外出有保安人员前呼后拥。整天只见 高级轿车进出，不仅生意繁忙，还经常有女性嬉笑打骂的喧哗声。他们说， 虽然弗兰克尔与人接触少，但一打开话匣子即滔滔不绝，家中有两名厨师 全天为他烹调美食。

　　两年前，当警方在处理他住宅内发生的一件女性自杀案时，他写过一 份陈述，称“我通过私人广告业务认识了许多女性，她们中有许多是我的 女朋友，我与她们中许多人约会，这些姑娘都钟情于我”。他承认经常给 她们大把的钱。他出手阔绰，有一次去伦敦、日内瓦和罗马的旅游花掉了 100多万美元。

　　弗兰克尔最后一次公开露面是今年4月28日在密西西比州杰克逊市的 希尔顿饭店，他以慈善家身份为其名下的“阿西西圣方济慈善基金会”募 捐，有两位资深的天主教神父特地从罗马飞来为他助阵。两天后，弗兰克 尔将保险公司投资的款项汇到外国银行账户，接着就在自己住宅内将文件 烧毁后神不知鬼不觉地消失了，留下了一连串的问号：为什么有这么多人 事先都没有察觉诈骗预兆？他到底诈骗了多少钱？弗兰克尔现在藏匿何处？ 证券不成钻营保险

　　弗兰克尔出生于1954年11月21日，俄亥俄州人，父亲是律师，母亲是 公务员，四个兄弟姐妹中数他最聪明。他个性内向，喜欢孤独，平时没有 很多朋友。当他还是一个高中生时，就对金融市场着了迷。毕业后进入托 莱多大学就读，学习了一些商务课程，没有取得学位。弗兰克尔在大学期 间开始投身股市，经常一天进出买卖好几回。朋友说，他年轻时就志向远 大，求知欲强，鬼点子多，贪得无厌。后来正式进入证券业，在当地一家 证券公司担任业务员。不过，1987年被上司以“业务太少”为由解职。

　　80年代末，弗兰克尔成立“弗兰克尔基金”公司，招徕当地居民和退 休者投资。他劝诱朋友说，只要他们拿出积蓄，准保将来富得流油。随着 基金规模扩大，弗兰克尔吸引了更多的退休投资者，该基金也在合伙人资 助下扩大为一家证券公司。

　　后来，因为投资人控告弗兰克尔有欺骗行为，证券交易委员会开始调 查，发现弗兰克尔在基金业绩报告、个人学历和投资交易程序上作假，他 的1992年经纪人执照上没有盖章，手续根本不完备，于是冻结其基金账户， 最后作出今后不准他从事证券业的处理决定。然而，他变换手法，与田纳 西州一名银行主管合伙收购保险公司。因为保险业隶属州政府管辖，与证 券交易委员会无关，弗兰克尔就钻了这个空子，专门收购那些经营不佳的 小型保险公司。

　　拉拢宗教骗取保护

　　弗兰克尔还有绝妙的一招，就是经常以仰慕天主教的犹太人自居，蓄 意讨好天主教团体。他对教会进行过深入的调查研究，向天主教慈善机构 承诺捐款，并向教会的知名人士提供豪华旅行机票，以拉拢宗教团体。

　　弗兰克尔曾骗取罗马天主教教会期刊某编辑的信任，让后者在杂志上 宣扬他的善举。该编辑在案发后承认，他对弗兰克尔从事不法勾当一无所 知，但那篇报道确实给人们带来误导。弗兰克尔通过著名人士，结识了两 名资深神父，承诺向天主教慈善机构捐献20亿美元。于是，他的账户在梵 蒂冈银行进出自如。他还对外吹嘘，前哥伦比亚广播公司著名新闻主持人 克朗凯（下图左）和前克莱斯勒公司董事长艾柯卡（下图右）都是他的基 金会董事，但两人后来均表示，他们与此没有任何关系。现在，他建立的 “阿西西圣方济慈善基金会”中19亿美元不翼而飞。有关人士怀疑该慈善 机构本身就是一个骗局。

　　弗兰克尔还利用与宗教界交往的名声骗取多家知名的法律顾问公司担 任其基金会的法律顾问，其中还有前美国驻苏联大使罗伯特·斯特劳斯等。 同时他以商业和慈善作为幌子，使得与他打交道的人摸不清底，再加上他 出手大方，使外界对于他的诈骗迹象都丧失了应有的警惕。有事

　　实表明，为了方便犯罪活动，留下后路，他对那些银行制度松懈、与 美国没有引渡条约的国家和地区进行过仔细的研究。他在信用卡中留下的 是欠下的巨额燃油款项。虽然他还没有被以任何罪名起诉，但警方已经签 发了逮捕令。

　　骗局败露溜之大吉

　　他越搞越大，还成立了“自由国家证券经纪公司”，大肆宣扬所有投 资者将得到丰厚的回报，一开始便募集到380万美元。他还通过外国银行 账户和网络，共骗取了9．15亿美元的投资。该信托基金成长迅速，在19 93年至1995年间，即掌控了密西西比、俄克拉何马、阿肯色和密苏里等州 8家保险公司的股份。这些保险公司都争先恐后地把资金交给“自由国家 证券经纪公司”从事投资。

　　弗兰克尔的公司对外宣称设在华尔街82号1105室，听起来非常响亮， 其实在那里只有一个信箱而已。它的实际地址是在弗兰克尔格林威治的住 宅内，弗兰克尔把住家改为全方位的交易厅，装备了80多部电脑，架设了 卫星天线，并与纽约证券交易所直接连线。由于他操作公债基金的业绩领 先于华尔街的同行们，一度被投资人捧为“一代宗师”。

　　今年3月初，密西西比州的一名稽查人员无意中发现，该州的几家保 险公司通过康涅狄格州一家名叫“自由国家证券经纪公司”进行的股票交 易，交易额高达140亿美元，而佣金居然只要4万美元。他要求保险公司对 此作出解释。这家公司的老板正是弗兰克尔，他做贼心虚，惟恐事发，终 于演出“远走高飞”的最后一幕。

　　调查人员发现，弗兰克尔是个厚颜无耻、狡诈诡秘之徒，从他在田纳 西州注册的公司到格林威治湖滨大道的豪华住宅；从英属维尔京岛到梵蒂 冈，都有他精心编织的骗局。他经常以不同化名如戴维·罗斯、埃里克· 史蒂文斯等在公开场合出现，并亮出证券交易商、百万富翁等不同身份。 从账面统计，由于他的潜逃，密西西比州、田纳西州、密苏里州和阿肯色 州的投资者共损失2．18亿美元。

　　坑人害己四面楚歌

　　对于他的突然消失，他的朋友和亲人也感到迷惑不解，也有朋友为他 开脱，说这可能是他账目错误，粗心所致。他78岁的母亲也不知他现在何 方，知情者猜测说，他可能会潜逃以色列或巴西。

　　俄克拉何马保险机构的负责人费希尔称，他简直无法理解在光天化日 之下居然会发生这样的诈骗，“他居然在我的眼皮底下抽掉了这么多的钱， 然后不翼而飞”。

　　弗兰克尔的朋友比特说，弗兰克尔是个矛盾的人，自己都不知道是在 说谎还是在说真话。80年代中期弗兰克尔担任经纪人时，比特是弗兰克尔 的一名客户，后来他们成为好朋友。比特曾委托弗兰克尔做证券交易，损 失了6．5万美元，他因此起诉过弗兰克尔。弗兰克尔建立自己的公司后， 向他道过歉。“我觉得他还是值得信赖的”。然而现在比特又栽在了弗兰 克尔的手里。从事调查的律师也不得不对弗兰克尔的诈骗伎俩感到惊讶， 称他是美国历史上牵涉金额最大的骗子。他用现金分两次买下价值560万 美金的房产，出手不凡，处处显示他是一个富得冒油的老板。

　　专家们指出，1998年上半年，全美国约有22％的小额证券是通过互联 网络成交的。电子商务的迅速发展也给不良分子提供了各种各样的诈骗机 会。据美国联邦证券管理委员会统计，这个委员会1996年收到的欺诈案投 诉平均每天10至15件；到今年年初平均每天高达200多件，这必须引起投 资者的警惕。弗兰克尔犯下的诈骗案，至今仍蒙着一层迷雾。由于他的失 踪，许多疑团暂时还无法解开。