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境内外投行虎视建行珠三角资产

http://www.sina.com.cn 2003年07月18日10:14 广州日报大洋网

前日在建行广东省分行的资产推介会上,包括亿安广场在内的97个总金额达49亿元的资产项目被拿出来“叫卖”。

包括摩根士丹利在内的多家境内外著名投行对建行在珠三角不良资产的打包出售表示出浓厚的兴趣。

业内人士提出了更为积极的解决不良资产处置问题的方案,其中不排除国有银行进行二次剥离的可能性。

广东银行业界今年首个资产推介会前日在建行广东省分行开锣,包括亿安广场在内的97个总金额达49亿元的资产项目被拿出来“叫卖”。“多家境内外著名投行对建行在珠三角不良资产的打包出售表示出浓厚的兴趣。”建行广东省分行资产保全部杜小平总经理告诉记者。

推介资产知名度高

建行此次拿出来推介的资产中不乏社会知名度极高的项目,其中最引人瞩目的亿安广场项目评估值约9亿元,今年6月30日,法院正式裁定建行为亿安广场三大主要债权人之一,所占抵债资产比例约50%。除此以外,还包括广州海印南苑、广州南方证券大厦、广州东峻广场、广东乐华空调有限公司的厂房、土地和机器设备等多个位于珠三角的重组类资产、非剥离债转股资产、抵债资产和自办实体资产。“目前已有13家投资者就这批项目达成了意向。”杜小平告诉记者,对几家投资者均对同一项目感兴趣的情况,建行将采取公开拍卖和招标两种方式来决定“鹿死谁手”。另外,为了有效解决投资者的融资难问题,不良资产的受让人可以获得建行最多五成的按揭贷款。

大摩对珠三角资产感兴趣

摩根士丹利日前与建行总行在京签订协议拟成立合资资产管理公司,以打包方式处置建行在长江三角洲、价值43亿元的不良资产,珠三角更为庞大的不良资产资源将“花落谁家”自然引起人们的高度关注。广东建行此次一口气拿出多个质量和知名度都较高的资产项目,便顺理成章地成为境内外投行又一个虎视眈眈的目标。“其中包括一家名字如雷贯耳的国内投行。”杜小平进一步透露,另外还有五六家境外投行也在和建行亲密接触中,摩根士丹利也是其中一员。据悉,这些境外投行的“口味”偏重于基础设施如路桥、港口、水电站。

和一般投资者最大的不同在于,投行专家们在打包处置不良资产领域更是长袖善舞,目前广东建行正在与境外投行商议的一个打包方案中:一个“包”里有60%是投行自己选择的不良资产,而40%由银行打进去。杜小平表示,打包处置的好处对于银行来说,可以用质量较高的资产拉动质量低的不良资产的处置效率,不过对于打包处置不良资产,业界仍存在较大分歧,不少人认为打包处置无法单独评估资产项目的价值。

解决这个问题的一种手段,就是银行与境外投行成立合资资产管理公司,采用“出售+合作分成”方式,使银行享受折让资产价差所形成的利润,“建行和有关一些投行合作的框架形式基本定下来了,四大银行目前也都在这方面积极活动,不过成立合资资产管理公司仍然面临巨大的法律瓶颈。”因此,业界都在期盼建行和大摩的合资资产管理公司能早日拿到“通行证”,为银行成立合资资产管理公司开路。

不良资产处置步向务实

据了解,这次建行举办的资产推介会是广东银行业在今年首次举行的大型公开不良资产推介会,与过去多家银行和资产管理公司频频举槌拍卖的热闹场面相比,今年银行业在处置不良资产方面似乎少了许多“做秀”的色彩。

记者曾听过不少金融业人士诉苦,举行不良资产拍卖场,银行不可避免地遭遇两大风险,一方面,有投资者串通拍卖行拿到银行的保留价,然后用低于市场价的价格竞拍得银行资产,另一方面,投资者都抱着捡便宜的心理,不愿在拍卖场上举牌,造成许多项目拍卖流产再拍,银行不得不将价格压低再卖。这种情况均会加大银行损失,因此一些银行在委托拍卖行处理不良资产时,要求拍卖行决不能公开银行的委托身份。

杜小平告诉记者,银行不良资产中不乏含金量高、投资价值大的好项目,举办推介会的目的,主要是由于信息不对称,投资者不了解,市场不认知而导致这些项目少人问津。建行今年将采取推介会、拍卖场、对外招标、网上资产查询系统等方式继续搭建不良资产与市场之间的桥梁。

“今年下半年广东建行还要继续举行多场大型拍卖会。”建行有关方面负责人表示,但为避免通过拍卖处置方式所产生的道德风险,建行将向三家以上拍卖行“邀标”,哪一家的方案能够实现价值最大化则选择哪一家。另外,凡是高于银行保留价格成交的,给予拍卖行大比例的提成。

最新资料

四大国有银行不良资产贷款率

中国建设银行 截至六月中旬,五级分类口径不良贷款率降到12.91%。

中国银行集团 截至六月末,五级分类口径不良贷款率降至19.16%。

中国工商银行 截至六月末境内外机构五级分类不良贷款比率降至22%。

中国农业银行 目前为止还未定期公布其五级分类不良贷款状况,其去年底的四级分类不良贷款率高达30.07%。

分析

银行不良资产有望再剥离

一些学者认为,目前国有银行不良资产处置任务仍然十分艰巨。知名学者徐滇庆不久前在中山大学的演讲中表示,二万亿的不良资产将是国有银行上市的最大包袱。他甚至认为,不良资产的处置只能往后拖,靠银行资产规模的扩大来减少不良资产的比率。

不过,还有不少业内人士提出了更为积极的解决不良资产处置问题的方案。华融资产管理公司总经理杨凯生日前在接受媒体采访时透露,不排除国有银行进行二次剥离的可能性。高盛(亚洲)董事总经理兼首席经济学家胡祖六认为,国有银行不仅要有第二次剥离,而且还应该有更大规模更彻底的剥离,现在一味靠拖只会使不良资产处置的成本越来越高。国有银行的大量不良资产是由于历史原因造成的,可以采用剥离、发债等手段,关键靠国家财政来解决。否则国有银行永远也不可能轻装上阵,重组改革也无从谈起。如果不良资产剥离得不干净,给国有银行新增不良资产创造借口,还可能造成道德风险。

本专题撰文 记者 孔华

建行资产推介部分项目资料
推介项目资产评估
亿安广场整体评估价值约9亿元。此次推介资产为亿安广场北楼17层商业用房和主楼18层商场,评估单价在1.8万元/平方米至7.2万元/平方米之间。
东峻广场1座3001-3006房,4座1102房共7套写字楼用房,建筑面积824.11平方米,市场单价约5600元/平方米。
广东乐华空调有限公司厂区土地及地上建筑物和生产设备。
南方证券大厦负一层、第三层商场,权属证明为预售许可证,尚未确权。
五羊新城广场评估价格约2500万元。
资料搜集:孔华


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