为增强保险公司外汇资金的流动性，提高保险公司外汇偿付能力，经商中国保监会，国家外汇管理局近日发布《关于保险公司开办境内外汇同业拆借业务有关问题的通知》（以下简称《通知》），允许境内中外资保险公司通过中国外汇交易中心进行境内外汇同业拆借业务。

　　目前境内保险公司外汇资金主要用于商业银行存款，资金流动性工具较为缺乏，一定程度上影响了保险公司的外汇偿付能力。而同业拆借是金融机构资金管理的重要工具。2002年6月以来，中国外汇交易中心推出外币同业拆借中介业务，为境内具有外汇拆借业务资格的金融机构提供中介服务，能够较好地满足金融机构调剂外汇头寸的需要。因此，在充分考虑保险公司外汇资金管理要求和境内外汇同业拆借市场发展的基础上，外汇局与保监会进行了充分的沟通，发布了《通知》。

　　《通知》明确，境内保险公司，包括中资保险公司和外资保险公司，经外汇局核准具有“外汇同业拆借”业务经营资格后，可以通过中国外汇交易中心与境内其他金融机构开展外汇同业拆借业务。但是，没有取得该项业务资格的境内保险公司不得从事外汇拆借活动，境内保险公司不得与境外机构开展外汇拆借活动。

　　保险公司进行外汇同业拆借业务，首先应当经外汇局核准具有“外汇同业拆借”业务资格；其次应与中国外汇交易中心签订“拆借中介服务协议”；然后，通过中国外汇交易中心提供的中介服务，与境内其它金融机构开展外汇同业拆借业务。

　　保险公司办理的外汇同业拆借业务，其期限不得超过4个月。拆入资金总额和拆出资金总额均不得超过公司外汇资本金的50%。单笔拆入资金不得超过公司外汇资本金的10%，单笔拆出资金不得超过公司外汇资本金的15%。

　　外汇同业拆借业务是保险公司外汇资金管理的一项重要工具。此项业务的开办满足了保险公司在外汇资金流动性管理方面的迫切需求，有利于改善境内保险公司的财务状况和风险管理，增强境内保险公司偿付能力。

　　《通知》自2003年10月1日起施行。关于保险公司开办境内外汇同业拆借业务有关问题的通知汇发〔2003〕105号

　　国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局，外汇管理部，大连、青岛、厦门、深圳、宁波市分局；各保险公司；各保险资产管理公司；中国外汇交易中心：

　　为增强保险公司外汇资金的流动性，提高保险公司外汇偿付能力，经商中国保险监督管理委员会，国家外汇管理局决定允许保险公司开办境内外汇同业拆借业务。现就有关问题通知如下：

　　一、经国家外汇管理局核准具有“外汇同业拆借”业务经营资格的境内中资保险公司总公司、中外合资保险公司总公司和外国保险公司直接在境内设立的分公司（以下简称保险公司），可以通过中国外汇交易中心进行境内外汇同业拆借。其他的境内保险公司（包括上述保险公司在境内的分支机构）不得从事外汇拆借活动。

　　二、保险公司参与境内外汇同业拆借必须通过中国外汇交易中心进行，拆借对手应为与中国外汇交易中心签约的境内金融机构。保险公司不得与境外机构开展外汇拆借活动。

　　三、保险公司办理的外汇同业拆借业务，其期限不得超过4个月。拆入资金总额和拆出资金总额均不得超过公司外汇资本金的50%。单笔拆入资金不得超过公司外汇资本金的10%，单笔拆出资金不得超过公司外汇资本金的15%。

　　四、经核准具有“外汇同业拆借”业务资格的保险公司从事外汇同业拆借业务，应当持列有“外汇同业拆借”业务资格的《经营外汇业务许可证》与中国外汇交易中心签订“拆借中介服务协议”，然后，方可通过中国外汇交易中心办理外汇同业拆借业务。参与境内外汇同业拆借的保险公司应当遵守国家外汇管理局和中国保险监督管理委员会的有关规定，同时，遵守中国外汇交易中心的有关操作规程。

　　五、从事外汇同业拆借业务的保险公司应当按季向国家外汇管理局报送“保险公司外汇资金运用统计表”（见汇发［2003］27号）。

　　六、中国外汇交易中心应当根据国家外汇管理局的有关规定为保险公司提供外汇同业拆借的中介服务，严格监督保险公司的外汇同业拆借活动，并按月向国家外汇管理局报告保险公司办理外汇拆借的情况。

　　七、保险资产管理公司自有外汇资金开办境内外汇同业拆借业务及受保险公司委托开办保险公司的该项业务，比照前述规定办理，并遵守国家外汇管理局和中国保险监督管理委员会的有关规定。

　　八、本通知自2003年10月1日起开始施行。本通知发布实施前已申领《经营外汇业务许可证》且该证尚在有效期内的保险公司，可以按照《保险业务外汇管理暂行规定》第十二条的规定，向国家外汇管理局申请增加“外汇同业拆借”业务资格，并按规定换领新的《经营外汇业务许可证》。

　　（来源：外汇局网站）来源：人民网