美联邦调查局横扫华尔街

美联邦调查局横扫华尔街

http://www.sina.com.cn 2003年11月26日13:09 青年参考

11 月18日，美国联邦调查局（FBI）特工在纽约华尔街上演了一场只有在警匪片里才能见到的情景。　　据目击者称，当天下午，一大群FBI特工涌进曼哈顿的世界金融中心，逮捕了数十名正在上班的外汇经纪人。两小时后，这些西装革履的经纪人戴着手铐被调查人员带走，钻进等在金融中心楼外的多辆面包车，其中不少人用衣服挡住头部或低着头，躲避媒体镜头。　　现场负责执行逮捕行动的FBI官员透露：“这是一起外汇和有价证券诈骗案；FBI已对此案调查了很长时间，现在正展开逮捕行动”。　　“王子”卧底秘密录音几百小时　　美国联邦调查局的此次行动代号为“木镍币行动”（OperationWoodenNickel），是一项旨在扫荡外汇市场欺诈行为的全国性行动，历经18个月的撒网和长达半年的卧底调查。19日，纽约南区联邦检察官科米宣布，已对47名涉嫌进行外汇欺诈的经纪人提起刑事诉讼。　　美国联邦检察机关对这47名外汇经纪人提出的指控包括共谋、电汇欺诈、洗钱和证券欺诈等罪名。科米检察官称，这起范围广泛的犯罪行动几乎涉及外汇交易的每个层面，使投资散户和华尔街大公司蒙受数百万美元的损失。　　“木镍币行动”开始于2002年5月，当时一名证人向FBI举报，麦迪逊·迪恩公司有人诈骗小投资者钱财。据FBI透露，这名证人也是因一桩犯罪案件而被捕受审的。根据这名证人提供的线索，美国联邦调查局派了一名卧底探员到一家金融公司担任对冲基金经理，寻机打入犯罪集团并获取犯罪嫌疑人的证据。这名探员化装成一名怀揣资金想干坏事的犯罪分子，并设法与麦迪逊·迪恩公司结识。违法经纪人们私下送给探员一个外号，叫“王子”。　　从事这项犯罪活动的大多是一些衣着考究的年轻人，“王子”投其所好，很快打入了他们的社交圈子，圈中人士甚至邀请“王子”到自己的周末别墅做客。在取得他们信任后，“王子”表示想了解如何从事非法外汇交易，结果发现这群外汇经纪人策划的犯罪计划接踵而至，比自己最初想象得还要多。　　就这样，在半年时间里，卧底探员秘密录制了几百小时的录音、录像带，记录了有关被告设骗局欺骗客户并从他们身上骗取几百万美元的事实。犯罪嫌疑人甚至向卧底探员吹牛说，执法部门永远无法掌握足够证据来起诉他们。但FBI历经18个月的调查，终于掌握了确凿证据，决定在18日开始收网，派出调查人员前往锁定的数家华尔街外汇公司进行搜查，并展开逮捕行动。　　据纽约当地的电视台报道，检察机关在展开行动的同时，也向曼哈顿地方法院提出犯罪指控，这说明FBI与检方事前已经做好了周密部署。因此，美国媒体预计后续还可能有更多人被捕。　　为最大限度地获取涉嫌外汇交易欺诈的原始文件材料，FBI决定采取突袭办法。一些在场的公司员工现在描绘起当时的突袭场景，仍然感到胆战心惊。　　据麦迪逊·迪恩公司员工讲，18日下午5点45分左右，20多名FBI持枪探员冲进麦迪逊·迪恩公司办公室，命令在场员工放下电话，举起双手；“公司里有几名管理人员被捕，包括3名合伙人、3名副总裁和一位经纪商，他们都是被带上手铐走出世界金融中心的”。一名员工说：“经纪人被抓了，大家都吓坏了。” 　　FBI探员还对麦迪逊·迪恩公司的其他员工进行了搜身和拍照，并没收了某些员工的名片等私人物品。大约一小时后，公司员工被命令离开办公室，FBI继续对办公室进行搜查。当时该公司的员工称，他们不知道公司被提起何种指控，“我们感到很震惊，我们所做的一切都是合法的。”但事后证明，FBI从麦迪逊·迪恩之类的小公司以及JP摩根大通和瑞银华宝（UBS）等银行办公室中搜出了十几箱与此案有关的文件。　　除麦迪逊·迪恩公司外，还有外汇经纪商Itrade公司、ICAP公司和德利（TullettLiberty）3家小公司成为FBI此次行动打击的目标，这些受搜查的公司对美国一般民众而言可能较为陌生，但在华尔街则颇具知名度。美国检察部门称，此案涉及7起诈骗案中的诸多不同受害者，但却与同一批经纪人有关，而且都是在同一起调查中发现的。　　据悉，被纽约检察官起诉的47名外汇经纪人中，有40人是在最近几日被FBI收押的，有两人已在几天前被捕；剩下的列入黑名单的犯罪嫌疑人中除一人下落不明外，还有4人仍在搜捕中。受害者超过千人　　纽约南区联邦检察官科米在19日的记者会中表示：“今天的起诉状及所有的欺诈罪名，从小投资人到大银行，受害人超过1000人，损失的金钱数以百万美元计。”美国司法部表示，在他们提出的8个不同的指控中，犯罪嫌疑人的基本罪行有两种。第一种是许多小公司向投资金额较小的散户投资人征集资金谎称进行外汇交易，并保证会有持续的获利，但事实上这些公司并未进行交易，反而将钱据为己有。由于一些散户根本不懂外汇投资，这些被捕的经纪人就设圈套欺骗散户，让这些人认为他们正在买入数千美元的外汇。科米说，这些所谓的外汇投资交易，名称花哨，操作不正当，是典型的欺骗性交易。麦迪逊·迪恩公司的员工透露，仅该公司客户被骗金额就可能高达400万美元。　　在第二种犯罪类型中，JP摩根大通和瑞银华宝等大银行则是掉进了内部员工设计的陷阱。这些职员故意安排违规交易，进行外汇交易时让自己的公司和客户亏损，钱被串通的经纪商赚走，他们再向后者收取回扣。从事这种违法交易的外汇交易员为避免引起外界怀疑，把他们之间的这种交易称做“游戏”或“收取现金的点数”，据说他们已从这种银行同业间的非法操作中收受了27万美元的回扣。　　从FBI介绍的犯罪过程来看，其实操作并不复杂。在每起案子中，一家银行在与第二家银行的外汇交易中只损失相对来说不大的一笔钱；然后第二家银行会在接下来的一个交易中把利润再亏掉，以此类推。各银行间的交易均由非法外汇经纪人的同伙们来操作，这些外汇交易的成交价都是在正常交易区间内进行，但利润却是向着预先设定好的方向流动。　　在各经纪人的中间是银行同业经纪人，他们为外汇交易买卖双方牵线搭桥；而在这个利润流动链条的末尾则是一家叫做Itradecurrency公司上的一个账户。利润到手后，就会在有关经纪人中进行分配。　　上文提及的FBI卧底“王子”就拥有Itradecurrency公司的一个账户，从而使联邦调查局能够把犯罪嫌疑人的犯罪活动过程掌握得一清二楚。据报道，受损银行除已提及的上面两家外，还包括法国兴业银行、德累斯顿佳华银行和以色列贴现银行等。目前，这些银行对此事表示无可奉告。　　检察官科米说，各大银行一直是不道德外汇交易员的目标，FBI在探员卧底的6个月时间里发现了100多起这样的交易，大银行损失约65万美元，但实际数字可能远高于此。　　美国政府调查部门认为，华尔街上这样的外汇欺诈犯罪行为可能已进行了20年。由于涉案人员多是华尔街上名不见经传的小人物，他们远不如那些顶级金融执行官们受关注。因此，正是这种默默无名使得他们从事了多年的违法交易而未被发现，甚至那些受损的大银行自己也没产生怀疑。　　现在，美国联邦证券管理委员会也在FBI调查后，对联合货币集团及其执行官史威寇提出民事诉讼，指控其从2001年5月到2002年12月期间，向21名投资人出售77．4万美元没有价值的股票进行外汇交易，然后中饱私囊。　　美国期货交易委员会19日也提出6项不同民事控诉，对象包括麦迪逊·迪恩在内的31名个人和公司，指控他们涉嫌欺诈，向投资人出售据称为非法的外汇期货合同。该机构已与FBI合作调查外汇期货市场的非法交易近3年。从2000年12月以来，美国期货交易委员会处理了50起类似案件，涉及外汇期货市场上的5100名投资者，不法分子从投资者身上骗取了大约2．55亿美元。丑闻频出信心难复外汇交易已成为继企业主管、证券研究、共同基金买卖之后，另一个让华尔街企业遭到美国司法部门调查的领域。　　有关人员说，由于外汇市场大部分没有受到管制，这样的犯罪行为事实上可以在任何地方发生。据纽约联邦储备银行的资料显示，全球外汇市场的规模估计每天高达1．2万亿美元，而英国、美国和日本三个最重要的交易市场即占了全球六成的外汇交易量。这其中大部分是通过银行来进行的，但外汇经纪商作为银行与银行之间的中介，也扮演一定角色。外汇市场没有中央总部，只有一个由电话和电脑联接的全球经纪人网络，经纪人用电话和电脑全天候交易；同时，外汇市场既没有监管机关制订交易规则，汇商之间也没有结算中心，因此是规范最少的金融市场。　　检察官科米称，这种外汇交易欺诈行为持续时间之长、参与人数之多令人震惊。他认为，此事对银行、投资者和规则制定者来说都是很好的教训。这些非法交易活动持续了20年都未能引起人们注意，而只有在FBI介入后，真正的调查工作才开始，这说明几乎没有规则限制的外汇交易市场多么脆弱，仅靠各银行内部的监管措施恐怕远远不够。　　过去3年里，华尔街金融界经受了一连串丑闻事件的震荡，这些丑闻严重损坏了公众对自由市场体系的信心。从安然、世通和环球电讯的财务丑闻，到华尔街股票分析师的不法行为，再到近期有关纽约证交所薪酬问题引起的争议，这些问题使美国企业因此陷入了诚信危机，加重了民众对美国公司道德操守的担忧。专家分析认为，目前美国经济正步出低谷，华尔街股市也出现积极反弹，而保持这种趋势的关键则是投资者的信心。　　为此，重新博得普通投资者的信心、兴趣和信任将是一场战斗，而且这场战斗将很难速战速决。　　华尔街阴暗面的层层曝光，正是美国司法部门和金融界共同努力的结果，目的是让投资者确信，美国的市场可以成为透明和可信的市场。现?诓慌η宄庑┙鹑谌χ械闹妫忠残斫僖参薹ㄗ叱龀笪旁斐傻囊貊病? 　　但也有人认为，FBI此次调查的外汇欺诈案对市场持续影响可能不大，原因有二：一是市场并不是完全不知道这些丑闻，按美国调查部门的说法，这种外汇市场欺诈行为已经存在20年；二是尽管这个消息有刺激作用，但涉案金额较小，只是一些无赖交易员试图欺诈小型投资者的小案例，与美国基金行业每年导致股东数十亿美元损失的非法交易相比更是小巫见大巫。　　看来，此次华尔街外汇交易欺诈案对美国经济的影响和对华尔街金融圈的震动还有待进一步观察。